معرفی صندوق ثابت آوند مفید + مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما
افراد دارایی‌های خود را در صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار می‌دهند تا به واسطه مدیریت این صندوق‌ها، دارایی‌شان در زمان مناسب در سهام و سایر دارایی‌ها سرمایه‌گذاری شود. هدف از این کار کسب سود بدون دخالت مستقیم در معاملات است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نظر شرایط معامله به دو نوع قابل معامله و صدور و ابطال تقسیم می‌شوند. همچنین، این صندوق‌ها از نظر ترکیب دارایی انواع مختلفی دارند که یکی از آن‌ها صندوق درآمد ثابت است. این نوع صندوق عمده دارایی خود را در اوراق بهادار کم‌ریسک مانند سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کند. در این مقاله، به بررسی و تحلیل صندوق درآمد ثابت آوند مفید پرداخته می‌شود.
برای آشنایی با انواع صندوق‌ها مطالعه‌ی مقاله «صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟» پیشنهاد می‌شود.
صندوق ثابت آوند مفید چیست؟
صندوق آوند مفید از تاریخ ۱۴۰۱/۰۵/۰۱ به عنوان صندوق درآمد ثابت و از نوع قابل معامله (ETF) فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق تحت مالکیت کارگزاری مفید و جزو صندوق ثابت مفید است. همانطور که در جدول زیر نیز قابل مشاهده است، مدیریت آن بر عهده شرکت سبدگردان مفید قرار دارد. همانطور که گفته شد، صندوق آوند از نوع قابل معامله است، به این معنا که واحدهای این صندوق در بورس معامله می‌شود. لازم به ذکر است آوند باید حداقل ۹۰٪ از دارایی‌های خود را به اوراق با درآمد ثابت، گواهی سپرده بانکی و یا سپرده‌های بانکی، حداکثر ۱۰٪ به سهام، حق تقدم سهام، قرارداد اختیار معامله سهام و حداکثر ۵٪ به واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری اختصاص دهد.
از دیگر ویژگی‌های صندوق آوند، نداشتن سود تقسیمی است و سود به‌دست‌آمده در قیمت هر واحد محاسبه می‌شود. در نتیجه، بازدهی آن از طریق خرید و فروش واحدها محاسبه خواهد شد. در ادامه، ارکان صندوق درآمد ثابت آوند مفید قابل مشاهده است.
| مدیر صندوق | شرکت سبدگردان مفید |
| متولی صندوق | موسسه حسابرسی رازدار |
| حسابرس | موسسه حسابرسی بیات رایان |
| مدیران سرمایه‌گذاری | رحیم جلیل‌زاده، حسن اکرامی، سیدعرفان نوربخش |
| بازارگردان | صندوق سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی مفید |
- مطالعه‌ی مقاله‌ی «آشنایی با صندوق قابل معامله (ETF)» پیشنهاد می‌شود.
ترکیب دارایی‌های صندوق آوند مفید
صندوق آوند بیشترین بخش از دارایی خود، معادل ۵۳.۵۵ درصد را در اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری کرده است. پس از آن ۳۹.۳۵ درصد از دارایی صندوق در سپرده‌های بانکی قرار دارد. همچنین آوند ۴ درصد از دارایی خود را در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به سهام، ۲.۳۱ درصد را به سایر سهام و ۰.۵۲ درصد را به سایر دارایی‌ها اختصاص داده است. بخش اندکی از دارایی خود معادل ۰.۲۱ درصد را در شمش و طلا، ۰.۰۶ درصد را نیز در پنج سهم برتر بازار سهام سرمایه‌گذاری کرده است.
در ادامه سهم صنایع در سبد دارایی صندوق آوند مفید قابل مشاهده است. طبق این نمودار، بیشترین سهم صنایع در این صندوق به صنعت خودرو و ساخت قطعات اختصاص دارد که معادل ۴۵.۵ درصد است. پس از آن ۲۲.۹۶ درصد از دارایی‌ها در سایر صنایع سرمایه‌گذاری شده است. همچنین صندوق آوند ۱۶.۹۱ درصد از سبد دارایی خود را به فلزات اساسی و ۱۴.۶۴ درصد را نیز به محصولات شیمیایی اختصاص داده است.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق ثابت آوند مفید
برای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت آوند مفید، ابتدا باید کد بورسی دریافت کرد. بدین منظور، می‌توان از طریق سامانه سجام اقدام به دریافت این کد کرد. از آن‌جایی که این صندوق قابل معامله است می‌توان از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌های فعال مانند مفید، اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق کرد.
در صورت نداشتن کد بورسی و نیاز به راهنمایی در ثبت‌نام در سامانه سجام، مقاله‌ی «ثبت‌نام در سجام» پیشنهاد می‌شود.
بر اساس زمان نگارش مقاله یعنی تاریخ ۱۴۰۳/۱۱/۰۶ قیمت صدور هر واحد ۱۸,۷۰۹ ریال و قیمت ابطال هر واحد ۱۸,۶۹۵ ریال است. همچنین، تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده نزد سهامداران معادل ۸,۲۲۶,۲۶۰,۰۵۱ واحد و کل خالص ارزش دارایی آن ۱۵,۳۷۶ میلیارد تومان است.
بررسی بازدهی صندوق آوند
یکی از عواملی که باعث می‌شود افراد تصمیم به سرمایه‌گذاری در هر صندوق یا ابزار مالی بگیرند، میزان بازدهی آن است. از همین رو این پارامتر برای سنجش عملکرد صندوق آوند نیز بسیار حائز اهمیت است. در جدول زیر بازدهی صندوق آوند از زمان تاسیس یعنی از تاریخ ۱۴۰۱/۰۵/۰۱ قابل مشاهده است. همانطور که گفته شد، این صندوق دوره‌ی تقسیم سود ندارد؛ بنابراین، سود حاصل از سرمایه‌گذاری به ارزش خالص هر واحد افزوده می‌شود.
| توضیحات | از تاریخ | تا تاریخ | بازدهی صندوق | بازدهی بازار |
|---|---|---|---|---|
| روز اخیر | ۱۴۰۳/۱۲/۰۴ | ۱۴۰۳/۱۲/۰۵ | %۰.۰۹۱ | %۰.۷۹۹ |
| هفته گذشته | ۱۴۰۳/۱۱/۲۸ | ۱۴۰۳/۱۲/۰۵ | %۰.۵۵۴ | %۲.۱۲۵ |
| ماه گذشته | ۱۴۰۳/۱۱/۰۵ | ۱۴۰۳/۱۲/۰۵ | %۲.۴۱۶ | (۲.۷۸۹)% |
| ۳ ماه اخیر | ۱۴۰۳/۰۹/۰۵ | ۱۴۰۳/۱۲/۰۵ | %۷.۲۹ | %۱۴.۵۱۲ |
| ۶ ماه | ۱۴۰۳/۰۶/۰۶ | ۱۴۰۳/۱۲/۰۵ | %۱۴.۸۱۶ | %۳۲.۲۹۲ |
| یک سال اخیر | ۱۴۰۲/۱۲/۰۵ | ۱۴۰۳/۱۲/۰۵ | %۳۱.۴۹۵ | %۳۲.۴۱۲ |
| تا زمان انتشار | ۱۴۰۱/۰۵/۰۱ | ۱۴۰۳/۱۲/۰۵ | %۸۶.۹۲ | %۸۵.۶۶۸ |
| حداکثر بازده هفتگی از تاریخ تاسیس | %۰.۵۸ | %۸.۶۴ | ||
| حداقل بازده هفتگی از تاریخ تاسیس | %۰.۰۷ | (۱۰.۱۶)% |
مقایسه بازدهی صندوق آوند با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق‌های درآمد ثابت، مانند صندوق آوند به دلیل ترکیب دارایی‌های خود، جزو سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسک محسوب می‌شوند. سرمایه‌گذاری کم‌ریسک برای برخی افراد مطلوب است، در حالی که برای دیگرانی که ریسک‌پذیرتر هستند، ممکن است به دلیل بازدهی کم مناسب نباشد. از این رو، تمایل چنین افرادی به سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار سهام، به دلیل بازدهی بالاتر با وجود ریسک بالای آن، بیشتر است. انیگما برای تسهیل در انجام معاملات و افزایش سود، هر هفته ۵ سهم ارزنده از بازار سرمایه را معرفی می‌کند. سهم‌های معرفی‌شده هر هفته به‌روزرسانی می‌شوند که بر اساس تحلیل بنیادی انتخاب می‌شوند. تحلیل بنیادی هر یک از سهم‌های معرفی‌شده نیز همراه با پرتفوی بورسی ارائه می‌شود.
همانطور که در جدول زیر قابل مشاهده است، بازدهی سبد پیشنهادی از ابتدای فعالیت صندوق آوند یعنی ۱۴۰۱/۰۵/۰۱، 266.1 درصد و بازدهی شاخص کل در این بازه نیز 86.6 درصد گزارش شده است. بازدهی صندوق آوند از ابتدای فعالیت 87.09 درصد است. بنابراین، می‌توان دریافت که بازدهی سبد پیشنهادی انیگما بیشتر بوده است.
| شرح | میزان بازدهی از ابتدای فعالیت صندوق |
|---|---|
| سبد پیشنهادی انیگما | 266.1 درصد |
| صندوق آوند | 87.09 درصد |
| شاخص کل | 86.6 درصد |
در ادامه بازدهی سبد پیشنهادی از ابتدای فعالیت قابل مشاهده است.
