معرفی صندوق سپید دماوند + مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما
به وسیله صندوق‌های سرمایه‌گذاری افراد بدون دخالت مستقیم در خرید و فروش سهام یا سایر دارایی، اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها در انواع مختلفی همچون صندوق‌های سهامی، مختلط و درآمد ثابت وجود دارند. صندوق‌های درآمد ثابت یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری کم‌ریسک محسوب می‌شوند. بدین منظور برای افرادی که به دنبال حفظ سرمایه خود در برابر نوسانات بازار هستند، گزینه‌ای مناسب به شمار می‌آیند. در این مقاله به نقد و بررسی صندوق سپید دماوند به‌عنوان یکی از صندوق‌های درآمد ثابت پرداخته خواهد شد.
- می‌توانید در مقاله صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟ با انواع صندوق‌ها آشنا شوید.
صندوق سپید دماوند چیست؟
شرکت تامین سرمایه دماوند در سال 1393 صندوقی تحت عنوان صندوق سرمایه‌گذاری سپید دماوند تاسیس کرد. که این صندوق در سال 1400 با نماد «سپیدما» در بورس ایران پذیرفته شد. همچنین صندوق سپید دماوند در بورس از نوع قابل معامله (ETF) است. سود این صندوق به صورت ماهانه تقسیم نمی‌شود. یکی دیگر از ویژگی‌های صندوق‌های صندوق دماوند به غیر از نداشتن سود تقسیمی، عدم الزام به سرمایه‌گذاری در سهام است. در صورتی که مدیر صندوق تصمیم به سرمایه‌گذاری در سهام بگیرد، تنها می‌تواند حداکثر ده درصد از دارایی‌ها را به این امر اختصاص دهد. در ادامه، لیستی از ارکان صندوق سرمایه‌گذاری سپید دماوند برای آشنایی بیشتر آورده شده است.
| مدیر صندوق | شركت تامين سرمايه دماوند |
| متولی صندوق | شركت مشاور سرمايه‌گذاری ايرانيان تحليل فارابی |
| بازارگردان | شركت تامين سرمايه دماوند |
| مدیران سرمایه‌گذاری | رويا ميرزايی، مهدی منوچهری فيروزآبادی، رويا عبادی نقرلو |
| حسابرس | موسسه حسابرسی بيات رايان |
ترکیب دارایی‌های صندوق سپید دماوند
صندوق درآمد ثابت سپید دماوند 56.70 درصد از دارایی‌های خود را در سپرده‌های بانکی، 32.96 درصد را در اوراق مشارکت و 4.43 درصد را در سایر دارایی‌ها سرمایه‌گذاری می‌کند. همچنین، این صندوق 3.89 درصد از دارایی‌ها را در سایر سهام و 2.02 درصد دیگر را به پنج سهم با بیشترین وزن اختصاص می‌دهد. قابل ذکر است که کل خالص ارزش دارایی صندوق سپید دماوند در تاریخ نگارش این مقاله (1403/11/20)، 7,772 میلیارد تومان گزارش شده است. در ادامه نمودار ترکیب دارایی صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت سپید دماوند قابل مشاهده است.
در ادامه، سهم صنایع در سبد دارایی صندوق سپید دماوند قابل مشاهده است. 95.51 درصد از سهم صنایع در این صندوق متعلق به سرمایه درآمد ثابت مانند سپرده بانکی است.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق سپید دماوند
برای سرمایه‌گذاری در صندوق سپید دماوند، می‌توان از طریق صفحه مربوط به این صندوق به آدرس Sepiddamavandfund.ir اقدام کرد. همچنین، با توجه به این که صندوق سرمایه‌گذاری سپید دماوند از نوع قابل معامله یا ETF است. می‌توان برای سرمایه‌گذاری به سایر کارگزاری‌های فعال نیز مراجعه کرد. لازم به ذکر است که در هر دو روش داشتن کد بورسی ضروری است. در صورت عدم داشتن کد بورسی، باید از طریق سامانه سجام اقدام کرد. همان‌طور که در تصویر زیر قابل مشاهده است. برای ثبت‌نام در سجام می‌توان از طریق سایت صندوق و انتخاب گزینه‌ی «ثبت‌نام سجام» نیز مراحل را طی کرد.
برای خرید واحدهای صندوق سپید دماوند در بورس، فرد باید مدارک هویتی، معرفی‌نامه یا وکالت‌نامه خود را آماده کند. سپس درخواست صدور هر تعداد واحد را با مراجعه به یکی از کارگزاری‌ها یا سایت صندوق ثبت کند. این مراحل در خصوص فروش یا ابطال هر واحد نیز صادق است.
قیمت صدور هر واحد در تاریخ 1403/11/20، 22,339 ریال و قیمت ابطال هر واحد 22,327 ریال است. همچنین، قیمت آماری هر واحد سرمایه‌گذاری 22,223 ریال گزارش شده است. تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری نزد سرمایه‌گذاران در صندوق دماوند 3,481,000,000 واحد است.
برای اطلاع از هزینه‌ها یا کارمزدهایی که از محل دارایی صندوق پرداخت می‌شود، به تصویر زیر توجه شود:
بررسی بازدهی صندوق سپید دماوند
یکی از ویژگی‌های مهم صندوق‌ها، میزان بازدهی آن‌ها طی بازه‌های زمانی مختلف است. معامله‌گران با مقایسه این ویژگی، صندوق‌ها یا هر موسسه مالی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند. در جدول زیر، بازده صندوق سپید دماوند در سال 2024 و البته از زمان تاسیس آن درج شده است. از آن‌جا که صندوق سپید تقسیم سود دوره‌ای ندارد، سود حاصل از سرمایه‌گذاری در آن به ارزش خالص هر واحد سرمایه‌گذاری افزوده می‌شود.
برای بررسی عملکرد صندوق سپید دماوند به جدول زیر دقت شود:
| شرح | از تاریخ | تا تاریخ | بازده صندوق | بازده بازار |
| 7 روز گذشته | 1403/11/13 | 1403/11/20 | 0.59 % | 1.44 % |
| 30 روز گذشته | 1403/10/20 | 1403/11/20 | 1.59 % | 4.77- % |
| 90 روز گذشته | 1403/08/20 | 1403/11/20 | 7 % | 34.2 % |
| 180 روز گذشته | 1403/05/22 | 1403/11/20 | 15.65 % | 40.3 % |
| 365 روز گذشته | 1402/11/20 | 1403/11/20 | 24.35 % | 33.65 % |
| بازدهی از شروع فعالیت | 1393/07/01 | 1403/11/20 | 120.01 % | 128.68 % |
| حداکثر بازده هفتگی از تاریخ تاسیس | 2.26 % | 0.8- % | ||
| حداقل بازده هفتگی از تاریخ تاسیس | 1.52- % | 1.47 % | ||
مقایسه بازدهی صندوق درآمد ثابت سپید دماوند با سبد پیشنهادی انیگما
از مزایای صندوق سپید دماوند برای سرمایه‌گذاران این است که این صندوق جزو کم‌ریسک‌ترین صندوق‌ها محسوب می‌شود. چرا که این صندوق از نوع صندوق درآمد ثابت است. همچنین صندوق‌های قابل معامله مثل سپید دماوند نسبت به صندوق‌های از نوع صدور و ابطال دارای نقدشوندگی بالاتری هستند. اما با این اوصاف تمایل افراد سرمایه‌گذاری با بازدهی بالاتر، مانند سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس است. اما این نوع سرمایه‌گذاری با وجود بازدهی بالاتر نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری، افراد را دچار تردید می‌کند. چرا که سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس نیازمند دانش و اطلاعات کافی است.
در همین راستا، انیگما به صورت هفتگی در قالب سبد پیشنهادی پنج سهم منتخب بورس را بر اساس تحلیل‌های بنیادی معرفی می‌کند. این سبد هر هفته با توجه به تحلیل‌های دقیق تیم متخصص انیگما برای شناسایی بهترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری، تغییر می‌کند. هر سهم معرفی‌شده همراه با تحلیل بنیادی است و در صورتی که نیاز به اصلاح پرتفوی باشد، مشاوره رایگان در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد. این سبد به افراد کمک می‌کند تا با تصمیمات دقیق‌تر و به‌روز، ریسک را کنترل کرده و در عین حال بازدهی بالاتری از سرمایه‌گذاری در بورس را تجربه کنند. قبل از مقایسه تفاوت میزان بازدهی سبد پیشنهادی انیگما با صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت سپید دماوند، به بازدهی 6 ماهه این صندوق در سایت فیپیران توجه شود.
میزان بازدهی سبد پیشنهادی انیگما در بازه 6 ماهه مرداد تا بهمن (زمان انتشار مقاله) 48.8 درصد و بازده صندوق سپید دماوند در همین بازه زمانی 12.02 درصد است. لازم به ذکر است که شاخص کل در زمان مذکور 40.4 درصد گزارش شده است.
| شرح | میزان بازدهی 6 ماهه منتهی به بهمن 1403 |
|---|---|
| سبد پیشنهادی انیگما | 48.8 درصد |
| صندوق سپید دماوند | 12.02 درصد |
| شاخص کل | 40.4 درصد |
همان‌طور که قابل مشاهده است، بازدهی سبد پیشنهادی انیگما در این بازه زمانی نسبت به صندوق به طور قابل توجهی بالاتر بوده است.
