بررسی صندوق درآمد ثابت همای آگاه و مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت همای آگاه در تاریخ ۱۴۰۰/۰۵/۳۱، با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) به عنوان صندوق سرمایه‌گذاری موضوع بند ۲۰ ماده ۱ قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذر ماه سال ۱۳۸۴، فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق یک صندوق قابل معامله (ETF) است. موضع فعالیت این صندوق سرمایه‌گذاری در انواع اوراق بهادار از جمله اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی‌های سپرده بانکی، سهام، حق تقدم سهام پذیرفته شده در بورس تهران و فرابورس ایران و گواهی سپرده کالایی است. صندوق درآمد ثابت همای آگاه در پایان هر ماه سود پرداخت می‌کند. صدور واحد سرمایه‌گذاری و ابطال این صندوق بر اساس ارزش خالص دارایی‌های روز بعد از ارائه درخواست صورت می‌گیرد.
در این مقاله به بررسی جزئیات صندوق سرمایه‌گذاری همای آگاه، ترکیب دارایی‌ها و مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما پرداخت شده است.
پیشنهاد می‌شود برای آشنایی بیشتر با انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مقاله صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟ مطالعه شود.
ارکان صندوق سرمایه‌گذاری همای آگاه
هر صندوق سرمایه‌گذاری برای آنکه به‌صورت شفاف و درست فعالیت کند، به چند رکن اساسی متکی است. مدیریت صندوق مسئولیت اداره دارایی‌ها و اجرای استراتژی‌های سرمایه‌گذاری را بر عهده دارد. وظیفه نظارت و اطمینان از رعایت مقررات نیز بر عهده متولی صندوق است. در کنار این دو، حضور حسابرس با انجام بررسی‌های تخصصی به افزایش شفافیت عملکرد صندوق کمک می‌کند. در جدول زیر به معرفی ارکان صندوق سرمایه‌گذاری همای آگاه پرداخته شده است.
| مدیر صندوق | شركت سبدگردان آگاه |
| متولی صندوق | موسسه حسابرسی و خدمات مديريت سامان پندار |
| بازارگردان | شرکت صندوق سرمايه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی آگاه |
| مدیران سرمایه‌گذاری | قاسم آزاد، بهروز كاظمی بره بی‌چاست، امين روفی |
| حسابرس | موسسه حسابرسی و خدمات مالی و مديريت ايران مشهود |
ترکیب دارایی صندوق سرمايه‌گذاری همای آگاه
ترکیب دارایی‌های صندوق درآمد ثابت همای آگاه از پنج سهم با بیشترین وزن، اوراق مشارکت، سپرده بانکی، وجه نقد و سایر دارایی‌ها تشکیل شده است. بیشترین بخش از ترکیب دارایی این صندوق به سپرده بانکی (47.15 درصد) اختصاص دارد و بعد از آن اوراق مشارکت با 44.48 درصد در رتبه دوم ترکیب دارایی این صندوق قرار دارند. در تصویر زیر، نمودار ترکیب دارایی صندوق همای آگاه قابل مشاهده است.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت همای آگاه
صندوق همای آگاه یک صندوق قابل معامله (ETF) سهامی است که بخش عمده سبد دارایی آن را سپرده‌های بانکی تشکیل می‌دهد. سرمایه‌گذاری در صندوق همای آگاه با داشتن کد بورسی و دسترسی به سامانه معاملات آنلاین کارگزاری قابل انجام است. در ادامه به نحوه خرید و فروش واحدهای این صندوق پرداخته می‌شود.
خرید واحدهای صندوق همای آگاه
صندوق درآمد ثابت همای آگاه از نوع ETF است و واحدهای آن در بورس معامله می‌شود. بنابراین سرمایه‌گذار برای خرید، ابتدا باید کد بورسی و دسترسی به سامانه آنلاین کارگزاری را داشته باشد. پس از ورود در کارگزاری لازم است که در بخش جست‌وجوی نمادها «همای آگاه» توسط سرمایه‌گذار جست‌وجو شود و این صندوق را انتخاب کند. سپس سرمایه‌گذار باید وجه موردنیاز را به حساب معاملاتی خود اضافه کرده، تعداد واحدهای مدنظر را ثبت و سفارش خرید را نهایی کند.
فروش واحدهای صندوق همای آگاه
برای نقد کردن سرمایه و خارج کردن وجوه از صندوق سرمایه‌گذاری همای آگاه، ابتدا کاربر باید وارد پنل کارگزاری شود تا امکان مشاهده سبد دارایی و ثبت سفارش فروش را داشته باشد. سپس بخش سبد دارایی بررسی شده و واحدهای صندوق همای آگاه که قرار است فروخته شوند، توسط کاربر انتخاب می‌شوند. در نهایت، پس از ثبت تعداد واحد و قیمت، سفارش فروش سرمایه‌گذار ثبت می‌شود و واحدها در بازار مورد معامله قرار می‌گیرند.
در زمان نگارش این مقاله مورخ 1404/07/01، قیمت صدور هر واحد صندوق همای آگاه 10,013 ریال و قیمت ابطال هر واحد آن 10,008 ریال اعلام شده است. همچنین، قیمت آماری هر واحد سرمایه‌گذاری همای آگاه 9,972 ریال گزارش شده است. تعداد کل واحدهای سرمایه‌گذاری نزد سرمایه‌گذاران این صندوق 6,619,868,195 واحد و خالص ارزش دارایی‌های صندوق 6,625 میلیارد تومان برآورد شده است.
بازدهی صندوق درآمد ثابت همای آگاه چقدر است؟
یکی از عوامل تاثیرگذار و مهم در بررسی صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بازدهی صندوق در طی دوره‌های زمانی مختلف فعالیت آن است. جدول زیر بازدهی صندوق همای آگاه را در مقایسه با شاخص کل در بازه‌های زمانی مختلف نشان می‌دهد. طبق جدول بازده یک سال اخیر صندوق سرمایه‌گذاری همای آگاه تا زمان نگارش این مقاله (1404/07/01) برابر با 28.94 درصد بوده است.
| توضیحات | از تاریخ | تا تاریخ | بازده صندوق | بازده بازار |
|---|---|---|---|---|
| هفته گذشته | 1404/06/25 | 1404/07/01 | 0.59% | 3.29%- |
| ماه گذشته | 1404/06/02 | 1404/07/01 | 2.56% | 2.97% |
| ۳ ماه اخیر | 1404/04/04 | 1404/07/01 | 7.87% | 14.75%- |
| 6 ماه اخیر | 1404/01/07 | 1404/07/01 | 14.78% | 8.03%- |
| یک سال اخیر | 1403/07/02 | 1404/07/01 | 28.94% | 20.21% |
| بازدهی از شروع فعالیت | 1400/05/31 | 1404/07/01 | 96.47% | 67.88% |
مقایسه بازدهی صندوق همای آگاه با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت همای آگاه با تمرکز بر سپرده بانکی، فرصت سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه را برای افراد فراهم کرده است. این صندوق به طور ماهانه به سرمایه‌گذاران سود پرداخت می‌کند.
سبد پیشنهادی انیگما یکی از محصولات انیگما است و استفاده از آن برای سرمایه‌گذارانی که قصد فعالیت در بازار سرمایه را دارند، گزینه مطلوب و کارآمدی است. تیم تحلیلی انیگما با ارزیابی و تحلیل بنیادی بازار، سهم‌های رو به رشد را در این محصول به سرمایه‌گذاران معرفی می‌کند.
در یک نگاه کلی، صندوق سرمایه‌گذاری همای آگاه مناسب کسانی است که قصد سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه را دارند، در حالی که سبد پیشنهادی انیگما گزینه‌ای جذاب است که امکان سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را برای افراد فراهم می‌کند. در شش ماه منتهی به 1404/07/01، بازدهی سبد پیشنهادی انیگما به 21.6% درصد رسیده است. در حالی‌که صندوق همای آگاه طی همین مدت بازدهی 14.78 درصدی را ثبت کرده و بازدهی شاخص کل نیز در این بازه زمانی منفی 4.3 درصد بوده است.
| میزان بازدهی در دوازده ماه منتهی به شهریور ماه سال ۱۴۰۴ | |
|---|---|
| سبد پیشنهادی انیگما | 21.6% |
| صندوق همای آگاه | 14.78% |
| شاخص کل | 4.3%- |
