آشنایی با صندوق خلیج فارس و مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما
افراد به کمک صندوق‌های سرمایهگذاری می‌توانند بدون دخالت مستقیم در خرید و فروش سهام یا سایر دارایی در بازارهای مالی، سرمایهگذاری کنند. این صندوق‌ها در انواع مختلفی همچون صندوق‌های سهامی، مختلط و درآمد ثابت وجود دارند. صندوق‌های درآمد ثابت، با پرداخت سود ثابت از کم ریسک‌ترین صندوق‌ها به حساب می‌آیند. این صندوق برای افراد مبتدی که قصد کسب سود از مقدار دارایی خود را دارند گزینه مناسبی است. در این مقاله به نقد و بررسی صندوق خلیج فارس به‌عنوان یکی از صندوق‌های درآمد ثابت پرداخته خواهد شد.
صندوق خلیج فارس چیست؟
صندوق سرمایهگذاری خلیج فارس یک صندوق درآمد ثابت قابل معامله است که در تاریخ 1401/05/09 با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با شماره 11989 و نماد «نخل» ثبت شد. یکی از مزایای صندوق خلیج فارس پرداخت سود ثابت است. این صندوق به صورت ماهانه تقسیم سود دارد و سود سرمایه‌گذاران را در آخرین روز هر ماه پرداخت می‌کند. به دلیل اینکه این صندوق از نوع صدور و ابطال است، قیمت صدور و ابطال هر واحد سرمایهگذاری بر اساس ارزش خالص دارایی در آن زمان مشخص می‌شود. ارکان صندوق سرمایهگذاری خلیج فارس به شرح زیر است:
| مدیر | تامین سرمایه خلیج فارس |
| متولی | ایرانیان تحلیل فارابی |
| حسابرس | ارقام نگر آریا |
| بازار گردان | تامین سرمایه خلیج فارس |
- پیشنهاد می‌شود که برای آشنایی بیشتر با انواع صندوق‌ها و نحوه کارکرد آن‌ها، مقاله صندوق سرمایهگذاری مطالعه شود.
ترکیب دارایی‌های صندوق خلیج فارس در بورس
ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایهگذاری خلیج فارس مطابق نمودار زیر است. این مقادیر میانگین روزانه دارایی‌های خلیج فارس از ابتدای تاریخ تاسیس آن است. اوراق مشارکت بیشترین سهم دارایی‌های این شرکت را به خود اختصاص داده و مقدار آن برابر با 54.44 درصد است. کم‌ترین مقدار دارایی نیز برای واحد صندوق است که برابر 0.92 درصد از کل دارایی است.
در نمودار زیر نیز سهم صنایع مختلف در سبد دارایی‌های صندوق خلیج فارس قابل مشاهده است.
لازم به ذکر است در زمان نگارش مقاله به تاریخ 1403/12/04، ارزش خالص دارایی صندوق خلیج فارس برابر با 4,445 میلیارد تومان اعلام شده است.
چگونه می‌توان در صندوق درآمد ثابت خلیج فارس سرمایهگذاری کرد؟
صندوق خلیج فارس در بورس از نوع صندوق صدور و ابطال است و افراد برای سرمایهگذاری در آن باید به سایت صندوق به نشانی nakhl.pgibc.ir مراجعه کنند. افراد متقاضی باید مدارک هویت خود و یا وکالت‌نامه را همراه با فرم ثبت درخواست به سایت ارائه دهند و اقدام به خرید و فروش صندوق خلیج فارس کنند. همچنین برای مراجعه حضوری به دفتر صندوق می‌توانند به نشانی خیابان شیخ بهائی، میدان شیخ بهائی، پلاک 18، مجتمع تجاری و اداری رایان ونک، طبقه 9، واحد 0909 مراجعه کنند.
بر اساس آخرین اطلاعات سایت صندوق‌های خلیج فارس، مربوط به تاریخ 1403/12/03 قیمت صدور هر واحد سرمایهگذاری برابر با 10,032 و ابطال آن نیز 10,177 گزارش شده است. تصویر زیر تغییرات قیمت صدور و ابطال هر واحد سرمایهگذاری خلیج فارس را از اسفند 1402 نشان می‌دهد.
بازدهی صندوق خلیج فارس
بازدهی صندوق‌های سرمایهگذاری فاکتور مهمی در مقایسه و ارزیابی سوددهی یک صندوق است. افراد برای انتخاب صندوق سرمایهگذاری باید هموراه به مقدار بازدهی آن در دوره‌های مختلف و تغییرات آن توجه داشته باشند. در جدول زیر بازدهی صندوق سرمایهگذاری خلیج فارس شرح داده شده است که بازده ساده آن از حاصل تفریق خالص ارزش روز هر واحد در ابتدای دوره مورد نظر با خالص ارزش روز هر واحد در پایان دوره مورد نظر، تقسیم بر خالص ارزش روز هر واحد در ابتدای دوره بدست می‌آید.
| شرح | از تاریخ | تا تاریخ | بازده صندوق | بازده بازار |
|---|---|---|---|---|
| 7 روز گذشته | 1403/11/26 | 1403/12/03 | 0.45% | 1.87%- |
| 30 روز گذشته | 1403/11/03 | 1403/12/03 | 2.12% | 2.92%- |
| 90 روز گذشته | 1403/09/03 | 1403/12/03 | 6.35% | 19.73% |
| 180 روز گذشته | 1403/06/04 | 1403/12/03 | 12.67% | 33.13% |
| 365 روز گذشته | 1402/12/03 | 1403/12/03 | 25.83% | 31.94% |
| 365 روز گذشته | 1393/07/01 | 1403/12/03 | 61.98% | 91.94% |
| حداکثر بازدهی هفتگی از تاریخ تاسیس | 2.07% | 10.1% | ||
| حداقل بازدهی هفتگی از تاریخ تاسیس | 1.32%- | 10.77% | ||
مقایسه بازدهی صندوق خلیج فارس با سبد پیشنهادی انیگما
سرمایهگذاری در صندوق خلیج فارس به‌عنوان یک صندوق درآمد ثابت برای افراد مبتدی در بازار سرمایه مناسب است. زیرا صندوق‌های درآمد ثابت ریسک بسیار کمی دارند و سود ثابتی را به صورت ماهانه به حساب دارندگان پرداخت می‌کنند. اما با توجه به نرخ تورم، سرمایهگذاری در این صندوق‌ها ممکن است منجر به جا ماندن از تورم شود. افرادی که تمایل دارند سود بیشتری کسب کنند باید وارد بازارهای پرریسک‌تر مانند بورس شوند اما تحلیل و ارزیابی در این بازار نیاز به دانش کافی دارد. افراد در صورت نداشتن اطلاعات کافی در این زمینه ممکن است با ضرر مواجه شوند.
از این رو، سبد پیشنهادی انیگما یک راهکار مناسب برای کسانی است که می‌خواهند با تحلیل و شناخت کافی وارد بازار بورس شوند. این سبد شامل پنج سهم منتخب است که بر اساس تحلیل‌های بنیادی عمیق انتخاب شده‌اند. تیم انیگما با بررسی جامع وضعیت مالی شرکت‌ها، پیش‌بینی‌های بازار و عوامل موثر بر قیمت سهام، این سهم‌ها را به سرمایه‌گذاران معرفی می‌کند. هدف این پلتفرم، ارائه ابزارهایی است که سرمایه‌گذاران بتوانند با دانش و اطلاعات کافی تصمیم‌گیری کنند و تنها به خرید و فروش سهام نپردازند، بلکه دلایل و تحلیل‌های پشت هر انتخاب را نیز درک کنند.
در جدول زیر به مقایسه بازدهی سبد پیشنهادی انیگما با بازدهی صندوق درآمد ثابت خلیج فارس در دوره شش ماهه از تاریخ 1403/06/08 تا 1403/12/07 پرداخته شده است.
| شرح | میزان بازدهی |
|---|---|
| بازدهی سبد پیشنهادی انیگما | 35.7% |
| بازدهی شاخص کل | 32.1% |
| بازدهی صندوق درآمد ثابت خلیج فارس | 12.6% |
با مقایسه مقادیر بازدهی در جدول، می‌توان دریافت که بازدهی سبد پیشنهادی انیگما نسبت به صندوق درآمد ثابت خلیج فارس بیش از 23 درصد بالاتر است.
