سیو سود چیست و استفاده از آن در معاملات چه روش‌هایی دارد؟
یکی از چالش‌های مهم سرمایه‌گذاران در بازارهای مالی، حفظ سرمایه و سود حاصل از آن در معاملات است. استراتژی‌های معاملاتی مختلفی وجود دارد که در صورت تغییر روند بازار از بروز زیان سرمایه‌گذار جلوگیری کند. سیو سود یک روش حفظ سود حاصل از سرمایه‌گذاری است که مانع از دست رفتن کل سود یا سرمایه در شرایط نوسانی بازار می‌شود. در این مقاله به آموزش سیو سود، روش‌ها، کاربرد و فرمول آن پرداخته شده است.
معرفی سیو سود
سیو سود به حفظ بخش یا کل سود حاصل از معاملات در بازارهای مالی گفته می‌شود. هدف این روش نگهداری سود معاملات در شرایط تغییر روند یا بروز نوسانات پیش‌بینی نشده است. سید سود در بازارهای مالی پرنوسان مانند بورس و ارز دیجیتال کابرد دارد و به مدیریت ریسک و سودآوری بیشتر کمک می‌کند. در این روش لازم است که سرمایه‌گذار به سطوح حمایت و مقاومت در نمودار قیمت توجه داشته باشد. اگر قیمت به سطح مقاومت برسد، ممکن است که دوباره نزول کند و به سمت خط حمایت برگردد. در چنین شرایطی سرمایه‌گذار می‌تواند با توجه به ریسک‌پذیری خود اقدام به فروش کل یا بخشی از سود کند. همچنین سرمایه‌گذار در روش معامله با سیو سود می‌تواند به جای سود، به اندازه مقدار سرمایه‌ای که داشته است از دارایی کسر کند و ادامه معاملات را با سودی که کسب کرده انجام دهد.
برای درک بهتر این مفهوم، به ذکر یک مثال برای سیو سود در بورس پرداخته می‌شود. یک سرمایه‌گذار در بازار سرمایه، تعدادی سهم به مبلغ 20 میلیون تومان خریده و پس از مدتی، 10 میلیون تومان سود کسب می‌کند. اگر فرد احتمال دهد که قیمت سهم نزولی خواهد شد و نخواهد کل سهمی که دارد را بفروشد، می‌تواند با استفاده از روش سیو سود و فروش سود آن از بروز زیان احتمالی تا حد بالایی جلوگیری کند. به ترتیب فرد سود خود را حفظ کرده و همچنین می‌تواند از فرصت‌های خرید و سودآوری مجدد نیز بهره‌مند شود.
نحوه استفاده از سیو سود در معاملات
نحوه سیو سود در معاملات با توجه به ریسک‌پذیری و هدف قیمتی سرمایه‌گذار تعیین می‌شود و نیازمند شناخت کافی از بازار و تغییرات قیمت است. سیو سود شامل فروش کل یا بخشی از سود، کل سود و سرمایه یا حفظ سود و دریافت سرمایه است. به طور کلی در شرایطی که یک دارایی در صف خرید باشد اما در روز بعد در حال ریزش باشد و همچنین در مواقعی که قیمت دارایی تا حد مناسبی رشد می‌کند و پس از آن وارد یک روند منفی می‌شود، سیو سود کاربرد دارد. فرمول سیو سود ثابت نیست و همواره متناسب با موارد مطرح شده تغییر می‌کند و بخش یا کلی از سود فروخته می‌شود. با این حال دو فرمول کلی برای محاسبه سیو سود وجود دارد که به شرح زیر است:
- برای محاسبه سیو سود در معاملات می‌توان از حاصل تقسیم میزان سود به دست آمده بر قیمت فروش استفاده کرد.
- با تقسیم مقدار اصل سرمایه بر قیمت فروش نیز می‌توان به مقدار معقولی برای سیو سود رسید.
روش‌های استفاده از سیو سود در معاملات
روش‌های مختلفی برای سیو سود در معاملات وجود دارد که افراد بر اساس شرایط بازار، استراتژی و ریسک‌پذیری خود از آن‌ها استفاده می‌کنند. این روش‌ها شامل فروش تدریجی دارایی‌ها، تنوع بخشی به سبد دارایی‌ها، مشخص کردن حد سود و حد ضرر هستند که در ادامه هر مورد توضیح داده می‌شود.
سیو سود با روش فروش تدریجی دارایی‌ها
فروش تدریجی یا پله‌ای دارایی‌ها (Partial Sell-Off) یک روش سیو سود مناسب برای سرمایه‌گذارانی است که قصد دارند بخشی از دارایی خود را بفروشند اما بخشی از آن را نیز حفظ کنند. در این شیوه افراد می‌توانند با فروش بخشی از دارایی، سود کسب کنند و بخش کمتری از کل سرمایه‌شان را در بازار باقی نگه‌دارند. به این ترتیب افراد می‌توانند به فعالیت در بازارهای مالی ادامه دهند و از فرصت‌های سودآور استفاده کنند. همچنین درصورتی که روند بازار نزولی شود یا خلاف پیش‌بینی سرمایه‌گذار پیش برود، کل سرمایه و سود فرد کاهش نمی‌یابد.
استفاده از حد سود در روش سیو سود
حد سود در استراتژی‌های مختلف معاملاتی با توجه به ریسک‌پذیری معامله‌گر تعیین می‌شود و زمانی که قیمت یک دارایی به این حد برسد، فرد سودی که پیش‌بینی می‌کرده را کسب می‌کند. در صورتی که سرمایه‌گذار از سیو سود در معاملات خود استفاده کند، بعد از رسیدن قیمت دارایی به حد سود می‌تواند بخشی از سود یا کل آن را بفروشد تا بتواند مقدار سود کسب شده را حفظ کند.
حد ضرر در سیو سود
معامله‌گران باید طبق استراتژی معاملاتی و ریسک‌پذیری خود، حد ضرر تعیین کنند تا اگر قیمت به این مقدار رسید، با فروش دارایی از زیان جلوگیری کنند. در سیو سود لازم است که افراد در جریان تغییرات قیمت باشند و حد ضرر متحرک (Trailing Stop) مشخص کنند. حد ضرر متحرک متناسب با افزایش یا کاهش قیمت یک دارایی، بیشتر یا کمتر می‌شود. به این ترتیب اگر روند قیمت صعودی باشد، سود بیشتری برای آن تعیین می‌شود. همچنین اگر قیمت کاهش یابد، سرمایه فرد با حداقل ضرر مواجه می‌شود.
سیو سود با تنوع بخشیدن به سبد دارایی
یکی از راه‌های سیو سود، تنوع بخشیدن به سبد دارایی است. در این شیوه سرمایه‌گذار اقدام به خرید چند دارایی مختلف مانند طلا، مسکن، سهام و سایر دارایی‌ها می‌کند. این شیوه به کاهش میزان ریسک کمک می‌کند و اگر یک دارایی سود داشته باشد و دارایی دیگر در زیان باشد، با سیو سود و فروش دارایی سودآور می‌توان زیان به وجود آمده را جبران کرد. در این روش طبق استراتژی فرد و پیش‌بینی مثب از تغییرات قیمت، امکان خرید دارایی در حال زیان نیز وجود دارد. همچنین درصورتی که کل دارایی‌ها سودآور باشند می‌توان سود حاصل از آن را فروخت و حفظ کرد.
جمع‌بندی
سیو سود به روش حفظ سود کسب شده حاصل از سرمایه‌گذاری است که سبب حفظ آن و پیشگیری یا کاهش ضرر می‌شود. این روش به ویژه در شرایطی که پیش‌بینی می‌شود بازار در روند نزولی حرکت کند، برگشت ناگهانی قیمت و بروز ناگهانی نوسانات خلاف پیش‌بینی کاربرد دارد تا میزان ضرر را به حداقل برساند. لازم به ذکر است که سیو سود باید در کنار استراتژی‌های معاملاتی و تحلیل عمیق بازار انجام شود تا نتیجه کارآمدی داشته باشد.
