معرفی صندوق ره‌آورد آباد مسکن + مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما

صندوق ره‌آورد آباد مسکن در تاریخ ۱۳۹۲/۰۱/۲۴ با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار تاسیس شد. این صندوق از نوع صدور و ابطال است و در دسته صندوق‌های با درآمد ثابت قرار دارد. صدور و ابطال واحدهای صندوق بر اساس ارزش خالص دارایی‌ها (NAV) روز بعد از ثبت درخواست انجام می‌شود. همچنین، ضامن صندوق متعهد است وجوه سرمایه‌گذاران را حداکثر ظرف هفت روز کاری پس از ابطال پرداخت کند. در این مقاله صندوق سرمایه‌گذاری ره‌آورد آباد مسکن بررسی می‌شود.

• برای آشنایی با انواع صندوق‌ها مطالعه‌ی مقاله «صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟» پیشنهاد می‌شود.

ارکان صندوق سرمایه‌گذاری ره‌آورد آباد مسکن

مجموعه‌ای از اجزای کلیدی هستند که هر کدام مسئولیتی مشخص در اداره، نظارت و تضمین منافع سرمایه‌گذاران بر عهده دارند. این ارکان معمولا شامل مدیر صندوق، متولی، ضامن، حسابرس و بازارگردان می‌شوند. در ادامه، ارکان صندوق ره‌آورد آباد مسکن ارائه شده است.

ترکیب دارایی‌ صندوق سرمایه‌گذاری ره‌آورد آباد مسکن

ترکیب دارایی‌های صندوق ره‌آورد آباد مسکن به عنوان یک صندوق درآمد ثابت نشان می‌دهد که بیشترین بخش منابع در سپرده‌های بانکی با سهم ۵۱/۸۴ درصد و سپس در اوراق مشارکت با سهم ۳۵/۴۵ درصد سرمایه‌گذاری شده است. علاوه بر این، پنج سهم با بیشترین وزن ۵/۱۳ درصد از پرتفوی صندوق را تشکیل می‌دهند. همچنین، سایر سهام ۶/۵۴ درصد، سایر دارایی‌ها ۱/۰۴ درصد و بخشی نیز به صورت وجه نقد نگهداری می‌شود. لازم به ذکر است خالص ارزش دارایی صندوق ره‌آورد آباد مسکن ۱۳,۸۵۰ میلیارد تومان است. در ادامه جزئیات ترکیب دارایی‌ها را در قالب نمودار قابل مشاهده است.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق ره‌آورد آباد مسکن

از آنجایی‌که صندوق سرمایه‌گذاری ره‌آورد آباد مسکن از نوع صندوق صدور و ابطال است، نحوه سرمایه‌گذاری آن از طریق فرآیند صدور و ابطال واحدها انجام می‌شود. برای صدور واحدهای سرمایه‌گذاری، متقاضی ابتدا باید با اصل شناسنامه و کارت ملی به یکی از شعب بانک مسکن مراجعه کرده و فرم احراز هویت را تکمیل کند. پس از بررسی و تایید اطلاعات توسط مدیر صندوق، که معمولا دو تا سه روز کاری زمان می‌برد، سرمایه‌گذار موظف است با ایجاد پروفایل کاربری در سایت صندوق به نشانی www.maskanfund.ir و واریز وجه از طریق درگاه اینترنتی در روزهای اعلام‌شده، مراحل صدور را تکمیل کند. گواهی سرمایه‌گذاری سه روز کاری پس از واریز وجه در پروفایل کاربری در دسترس خواهد بود.

ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری نیز به دو روش امکان‌پذیر است. سرمایه‌گذار می‌تواند از طریق پنل کاربری تعداد واحدهای موردنظر را ثبت کند یا به یکی از شعب بانک مسکن مراجعه کرده و پس از تکمیل فرم درخواست ابطال، رسید ثبت دریافت کند. مطابق دستورالعمل، مبلغ اسمی هر واحد دو روز کاری پس از ثبت درخواست به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌شود و سود آن نیز در روز سوم پرداخت خواهد شد.

لازم به ذکر است قیمت صدور هر واحد در تاریخ 1404/05/26، 1,006,982 ریال و قیمت ابطال هر واحد 1,006,078 ريال است. همچنین، قیمت آماری هر واحد سرمایه‌گذاری 1,045,185 ريال گزارش شده است. تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری نزد سرمایه‌گذاران در صندوق ره‌آورد آباد مسکن 137,131,943 واحد است.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق ره‌آورد آباد مسکن

ویژگی اصلی همه صندوق‌های با درآمد ثابت، ایجاد جریان سود مطمئن و قابل پیش‌بینی برای سرمایه‌گذاران است و صندوق ره‌آورد آباد مسکن نیز از همین الگو پیروی می‌کند. با توجه به ساختار آن، مزایای متعددی برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌شود که می‌تواند هم جنبه اطمینان‌بخش داشته باشد و هم بازدهی مناسبی ایجاد کند. این صندوق با تمرکز بر ابزارهای مالی کم‌ریسک، ثباتی پایدار در عملکرد ایجاد کرده و امکان برنامه‌ریزی مالی بلندمدت را افزایش می‌دهد. وجود مدیریت تخصصی و نظارت دقیق از سوی نهادهای مرتبط، کیفیت تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری را ارتقا داده و فرآیند سرمایه‌گذاری را برای دارندگان واحدها ساده‌تر می‌سازد. همچنین، با توجه به اینکه منابع صندوق در مجموعه‌ای متنوع از سپرده‌های بانکی، اوراق و سهام تخصیص می‌یابد، ریسک سرمایه‌گذاری کاهش یافته و امنیت بیشتری برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌شود.

مزیت دیگر ره‌آورد آباد مسکن، تجمیع منابع مالی است که موجب می‌شود هزینه‌های مربوط به تحلیل، مدیریت و اجرای معاملات بین همه سرمایه‌گذاران تقسیم شود و در نتیجه هزینه فردی کاهش یابد. علاوه بر این، دریافت سود دوره‌ای و منظم، امکان دستیابی به جریان نقدی پایدار را فراهم می‌کند. از سوی دیگر، سرمایه‌گذاران بدون نیاز به ورود مستقیم به معاملات بازار سرمایه می‌توانند از مزایای حضور در این بازار بهره‌مند شوند. به طور کلی، صندوق ره‌آورد آباد مسکن با ترکیب مدیریت حرفه‌ای، تنوع دارایی، کاهش هزینه‌ها و پرداخت سود مستمر، گزینه‌ای کارآمد برای افرادی است که به دنبال امنیت سرمایه و بازدهی مطمئن هستند.

پرداخت‌های سود نقدی دوره‌ای

سود صندوق ره‌آورد آباد مسکن به صورت ماهانه محاسبه شده و طبق جدول زیر، ۱۵ام هر ماه به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود. سود سالیانه این صندوق نیز معادل 25 درصد است. جدول زیر میزان سود ماهانه صندوق را برای بازه زمانی ۱۴۰۳/۰۷/۱۵ تا ۱۴۰۴/۰۵/۱۵ نشان می‌دهد:

مقایسه بازدهی صندوق ره‌آورد آباد با سبد پیشنهادی انیگما

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به دلیل سطح ریسک پایین، گزینه‌ای مطمئن برای حفظ سرمایه محسوب می‌شوند. این صندوق‌ها با تمرکز بر ابزارهایی مانند سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت، ثبات عملکرد و بازدهی قابل پیش‌بینی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند و در برابر نوسانات شدید بازار محافظت ایجاد می‌کنند. با این وجود، میزان سودآوری آن‌ها معمولا کمتر از بازده بالقوه بازار سهام است و نمی‌تواند به شکل چشم‌گیر قدرت خرید سرمایه‌گذار را افزایش دهد.

برای افرادی که به دنبال فرصت‌های پر بازده در بازار سهام هستند، ورود به این حوزه مستلزم تحلیل دقیق و شناخت کامل عملکرد شرکت‌ها است. تصمیم‌گیری بدون تحلیل بنیادی می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را به میزان قابل توجهی افزایش دهد. به همین دلیل، برخی خدمات تخصصی به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا با بررسی سیستماتیک بازار، سهام با پتانسیل بالا را شناسایی کرده و تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند. به عنوان مثال، برنامه‌های تحلیل بازار هفتگی می‌توانند مجموعه‌ای از چند سهم منتخب را ارائه دهند که بر اساس داده‌های مالی واقعی و عملکرد شرکت‌ها انتخاب شده‌اند. این رویکرد به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد بدون مواجهه مستقیم با نوسانات شدید، از فرصت‌های سودآور بهره ببرند و همزمان ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهند.

در دوازده ماه منتهی به مرداد ۱۴۰۴، سبد پیشنهادی ارائه‌شده در سایت انیگما توانسته بازدهی ۵۱.۷ درصدی کسب کند، در حالی که بازدهی صندوق ره‌آورد آباد در همین دوره ۲۵.۲۸ درصد بوده است. همچنین، شاخص کل در این بازه ۲۳.۹ درصد رشد داشته است.