صندوق سرمایه گذاری اعتماد بانک ملی ایران + مقایسه با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق‌های سرمایه‌گذاری به‌عنوان واسطه‌های مالی، ارائه‌دهنده واحدهای سرمایه‌گذاری به مردم هستند. این صندوق‌ها وجوه دریافتی از سرمایه‌گذاران را در سبد متنوعی از اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند. هر واحد سرمایه‌گذاری صادرشده در صندوق، نماینده سهمی از سبد اوراق بهاداری است که صندوق به وکالت از سهامداران خود اداره می‌کند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت یکی از گزینه‌های مناسب برای افرادی هستند که تجربه و فرصت کافی برای سرمایه‌گذاری ندارند و همچنین دوست دارند با کمترین ریسک بازدهی خوبی را تجربه کنند. صندوق اعتماد بانک ملی یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت است که در ادامه به بررسی آن از جهات مختلف پرداخته شده است.
صندوق اعتماد بانک ملی ایران
صندوق سرمایه گذاری اعتماد بانک ملی ایران در تاریخ 1396/12/25 با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (به‌عنوان صندوق سرمایه‌گذاری) فعالیت خود را آغاز کرد. عملکرد این صندوق در چارچوب قوانین و مقررات این سازمان است. فعالیت صندوق تحت نظارت سبا انجام می‌شود و متولی صندوق نیز به طور پیوسته بر فعالیت آن نظارت دارد. سرمایه‌گذاران در ازای سرمایه‌گذاری در این صندوق گواهی سرمایه‌گذاری دریافت می‌کنند. همچنین صدور واحد سرمایه‌گذاری و ابطال آن نیز بر اساس ارزش خالص دارایی‌های روز بعد از ارائه درخواست انجام می‌شود. ارزش خالص دارایی‌های این صندوق در زمان تاسیس بیش از 3 میلیارد تومان بوده است، اما در این سال‌ها توانسته است آن را به مبلغ 13 هزار میلیارد تومان برساند.
- مقاله پیشنهادی: صندوق درآمد ثابت
ارکان صندوق اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران
مدیریت دارایی‌های صندوق کارگزاری اعتماد بانک ملی که عمدتا شامل سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس است، توسط مدیران سرمایه‌گذاری این صندوق انجام می‌شود. مدیران سرمایه‌گذاری صندوق آقایان یاسر محمودی جم، سعید کشاورز و روح‌الله حسین زاده راوندی هستند. همچنین این صندوق توسط کارگزاری بانک ملی ایران مدیریت می‌شود و متولی آن موسسه حسابرسی و خدمات مدیریت سامان پندار است. علاوه بر آن، صندوق اعتماد بانک ملی، شرکت کاربرد تحقیق را به‌عنوان حسابرس خود تعیین کرده است.
دارایی‌های سرمایه‌گذاری اعتماد بانک ملی ایران
صندوق سرمایه گذاری اعتماد کارگزاری بانک ملی بیش از 50 درصد از دارایی‌های خود را در سپرده‌های بانکی و 37 درصد از آن را در اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری کرده است. در ادامه به بررسی ترکیب دارایی‌های این صندوق پرداخته شده است.
همچنین این صندوق در پرتفوی خود صنایع مختلفی را دارد که در تصویر زیر سهم صنایع در سبد دارایی‌های آن قابل مشاهده است.
لازم به ذکر است در زمان نگارش این مقاله تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری نزد سرمایه‌گذاران این صندوق 12٬859٬739٬505 واحد است.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق اعتماد سرمایه‌گذاری بانک ملی
همانطور که گفته شد صندوق اعتماد بانک ملی یک صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت از نوع صدور و ابطالی است. سرمایه‌گذاری در این صندوق به صورت آنلاین و در پنل کاربری مخصوص انجام می‌شود. اما برای سرمایه‌گذاری در این صندوق در ابتدا باید نسبت به ثبت‌نام در آن اقدام کرد. در ادامه به نحوه ثبت نام در صندوق و سرمایه‌گذاری در آن پرداخته شده است.
- در ابتدا وارد سایت اصلی صندوق شوید و گزینه ورود سرمایه‌گذاران را انتخاب کنید. سپس گزینه ثبت‌نام در صندوق را انتخاب کنید. در این بخش شرایط ثبت‌نام برای اشخاص حقیقی، حقوقی و اتباع خارجی فراهم شده است.
- کد ملی و شماره موبایل خود را به همراه کد امنیتی وارد کرده و از این مرحله عبور کنید.
- در این مرحله کد اعتبارسنجی ارسال‌شده به شماره همراه خود را وارد کنید و در ادامه موافقت خود را با اساسنامه و امیدنامه این صندوق اعلام کنید.
- با عبور از این مرحله، کد اعتبارسنجی دیگری که در سامانه سجام ثبت کرده‌اید، ارسال می‌شود. این کد اجازه دسترسی به اطلاعات شما در سامانه سجام را می‌دهد. با واردکردن این کد، برای خود نام کاربری و رمز عبور ایجاد کنید.
- با انجام درست این مراحل، پیامی حاوی متن «ثبت نام با موفقیت انجام شد» مشاهده خواهید کرد. در ادامه با کلیک بر روی ورود به صندوق می‌توانید نام کاربری و رمز عبور را وارد کرده و وارد پنل شخصی خود شوید.
نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق اعتماد بانک ملی
برای صدور (خرید) واحدهای صندوق کارگزاری اعتماد بانک ملی وارد سایت صندوق سرمایه گذاری اعتماد بانک ملی شوید و با واردکردن نام کاربری و رمز عبور به پنل شخصی خود مراجعه کنید. با ورود به این صفحه گزینه صدور را انتخاب کنید. سپس شماره حساب را انتخاب کرده و اطلاعات فیش واریزی خود را تکمیل کنید. در نهایت فیش پرداختی و صفحه آخر فرم مشخصات (فرم درخواست صدور) را طی یک عکس بارگذاری کرده و گزینه ثبت را انتخاب کنید. قیمت صدور هر واحد سرمایه‌گذاری نیز 10٬114 ریال است.
برای ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری این صندوق به سایت مراجعه کرده و از طریق پنل کاربری گزینه ابطال را انتخاب کنید. با انتخاب گزینه ابطال، تعدادهای واحدهای ابطالی موردنیاز را وارد و گزینه ثبت را کلیک کنید. در ادامه کد تایید ابطالی برای شما پیامک می‌شود، آن را وارد کرده و گزینه ثبت را انتخاب کنید. قیمت ابطال هر واحد سرمایه‌گذاری 10٬150 ریال است.
در ادامه هزینه‌های که از محل دارایی‌های صندوق قابل پرداخت هستند، نشان داده شده است.
پرداخت سود نقدی دوره‌ای این صندوق به سرمایه‌گذاران
دوره تقسیم سود این صندوق به صورت ماهانه است و در 15ام هر ماه به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود. در جدول زیر جزئیات سود پرداختی این صندوق از ابتدای سال 1402 تا اردیبهشت‌ماه 1403 نمایش داده شده است.
| تاریخ اعمال سود | کل واحدها | سود هر واحد (ریال) | مبلغ سود (میلیارد ریال) | مبلغ سود کل (میلیارد ریال) |
|---|---|---|---|---|
| 1403/02/15 | 12,489,231,539 | 191 | 2,385,443,223,949 | 2,385,443,223,949 |
| 1403/01/15 | 12,065,811,414 | 179 | 2,159,780,243,106 | 2,159,780,243,106 |
| 1402/12/15 | 10,805,753,014 | 181 | 1,955,841,295,534 | 1,955,841,295,534 |
| 1402/11/15 | 9,642,988,182 | 177 | 1,706,808,908,214 | 1,706,808,908,214 |
| 1402/10/15 | 9,707,573,785 | 177 | 1,718,240,559,945 | 1,718,240,559,945 |
| 1402/09/15 | 9,811,003,247 | 177 | 1,736,547,574,719 | 1,736,547,574,719 |
| 1402/08/15 | 9,461,788,704 | 177 | 1,674,736,600,608 | 1,674,736,600,608 |
| 1402/07/15 | 9,665,386,062 | 178 | 1,720,438,719,036 | 1,720,438,719,036 |
| 1402/06/15 | 10,437,540,590 | 178 | 1,857,882,225,020 | 1,857,882,225,020 |
| 1402/05/15 | 10,469,685,596 | 178 | 1,863,604,036,088 | 1,863,604,036,088 |
| 1402/04/15 | 10,782,080,859 | 178 | 1,919,210,392,902 | 1,919,210,392,902 |
| 1402/03/15 | 10,709,655,053 | 178 | 1,906,318,599,434 | 1,906,318,599,434 |
| 1402/02/15 | 10,879,357,368 | 178 | 1,936,525,611,504 | 1,936,525,611,504 |
| 1402/01/15 | 11,232,819,408 | 167 | 1,875,880,841,136 | 1,875,880,841,136 |
میزان بازدهی صندوق سرمایه گذاری اعتماد بانک ملی
یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های یک صندوق، میزان بازدهی آن در بازه‌های زمانی مختلف است. بازده صندوق اعتماد بانک ملی تا تاریخ 1403/03/12 به صورت روزانه 0.01 درصد، به صورت هفتگی 0.35 درصد، ماهانه 1.82 درصد، سه ماهه 5.43 درصد، شش ماهه 10.67 درصد و یک ساله 21.19 درصد بوده است.
لازم به ذکر است بازده این صندوق از آغاز فعالیت تا زمان نگارش این مقاله 149.09 درصد و نرخ سود پیش‌بینی شده برای این صندوق نیز 17.5 درصد است. در ادامه نمودار مقایسه‌ای بازده صندوق و بورس از ابتدای تاسیس مشاهده می‌شود
سبد پیشنهادی انیگما
افرادی زیادی برای حفظ پول اولیه خود و ریسک کمتر تمایل دارند در صندوق اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران سرمایه‌گذاری کنند. زیرا این صندوق با توجه به پرداخت سود ثابت و تضمینی، شفافیت اطلاعات مالی، نقدشوندگی بالا و ریسک پایین گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری است. اما بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال سرمایه‌گذاری با سود بیشتر هستند که در این صورت سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس و بازار سرمایه پیشنهاد می‌شود. اما لازمه سرمایه‌گذاری ایمن در این بازار، داشتن دانش کافی و شناخت آن است تا با کنترل ریسک، به سود قابل توجهی رسید. در این راستا انیگما با توجه به تیم مجرب و پلتفرم دقیق خود، سبدهایی را منتشر می‌کند که سرمایه‌گذاران می‌توانند در این مسیر از آن بهره‌مند شوند.
سبد پیشنهادی انیگما شامل 5 سهم ارزنده به همراه تحلیل بنیادی آن‌ها است که به صورت هفتگی (هر پنج شنبه) آپدیت و منتشر می‌شود. این پرتفوی بورسی امکان سوددهی بالا با کمترین ریسک را برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است و همه افراد فعال در بازار سرمایه قابلیت استفاده از این پلتفرم را دارند.
مقایسه سود صندوق اعتماد بانک ملی با سبد پیشنهادی انیگما
با مراجعه به سایت انیگما می‌توان دریافت که بازدهی سبد پیشنهادی انیگما از ابتدای سال 1402 تا ابتدای سال 1403 معادل 60٫4 درصد و بازده صندوق در این دوره بیش از 21 درصد بوده است. در نتیجه مشاهده می‌شود بازدهی سبد در این بازده یکساله 3 برابر صندوق بوده است.
همچنین با نگاهی بر تصویر زیر می‌توان متوجه شد بازدهی شاخص کل در دوره یک ساله 8٫8 درصد بوده است که بازدهی سبد پیشنهادی انیگما 6٫8 برابر این بازده است.
در ادامه لازم است بدانید بازدهی سبد پیشنهادی از زمان تاسیس (1399/07/06) تاکنون معادل 430.4 درصد و بازدهی صندوق از زمان تاسیس تا به حال 149.09 درصد محاسبه شده است. از این محاسبات می‌توان نتیجه گرفت سبد پیشنهادی انیگما بستری ایمن را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا با استفاده از آن بتوانند میزان ریسک خود را پایین آورده و در کنار آن بیشترین سود را دریافت کنند.
از صندوق ملی بسیار بد شنیدم گروهای زیادی حرفه‌ای شنیدم قصد سرمایه داشتم ترسیدم
نمیدانم اکثرا مشکل دارند پول واریز میکنی میگن عمدا چند روز برای ثبت طول میدهند و چند روز سود نزنند
در ابطال هم همچنان چند روز دیر پرداخت می‌کنند
ایام تعطیل و کلا صندوق ثبت فیش بسته است و اینهم روشی برای طول دادن است دیر ثبت کنند
عکس دادنند ۱ هفته بعد ثبت می‌شود یا ۱۰ روز بعد ابطال پرداخت می‌کنند
از پشتیبانی هم خیلی شکایت دیدم ویس گذاشتند
قسمت پیام سایت هیچ کس جواب نمی‌دهد
پشتیبان انلاین ندارد و…
کلی مشکل که بدترین در امتیاز منفی طول دادن ثبت فیش و یک مشکل دیگه در هر ثبت فیش می‌گویند مول کم می‌کند.
عالی
سپاس