معرفی صندوق ارزش آفرینان دی + مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق ارزش آفرینان دی در تاریخ ۱۳۹۰/۰۵/۰۸ با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق از نوع درآمد ثابت و صدور و ابطال بوده که دارایی‌های آن عمدتا شامل سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس و اوراق با درآمد ثابت است. همچنین صندوق ارزش آفرینان دی سود دوره‌ای خود را در پانزدهم هر ماه به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌کند. در ادامه این صندوق مورد بررسی قرار گرفته است.
برای آشنایی بیشتر با انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مقاله «صندوق سرمایه‌گذاری» پیشنهاد می‌شود.
ارکان صندوق ارزش آفرینان دی
هر یک از ارکان صندوق‌های سرمایه‌گذاری نقش مشخصی در مدیریت و نظارت بر صندوق ایفا می‌کنند. مدیر صندوق مسئول اداره دارایی‌ها و مدیریت سبد سرمایه‌گذاری مطابق اهداف صندوق است. متولی صندوق عملکرد صندوق را نظارت کرده و اطمینان حاصل می‌کند که قوانین، اساسنامه و امیدنامه رعایت شود. شرکت مشاور سرمایه‌گذاری به مدیر صندوق در انتخاب دارایی‌ها و بهینه‌سازی سبد سرمایه‌گذاری مشاوره و تحلیل ارائه می‌دهد. همچنین ضامن نقدشوندگی تضمین می‌کند وجوه سرمایه‌گذاران در زمان ابطال واحدها پرداخت و نقدینگی لازم فراهم شود. مدیر ثبت وظیفه ثبت اطلاعات سرمایه‌گذاران و پیگیری صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری را بر عهده دارد. همچنین حسابرس با بررسی حساب‌ها و صورت‌های مالی، صحت عملکرد صندوق را تایید می‌کند. ارکان صندوق ارزش آفرینان دی به صورت زیر هستند:
| مدیر صندوق | كارگزاری بانک دی |
| متولی صندوق | شركت مشاور سرمايه‌گذاری اوراق بهادار پاداش |
| ضامن نقدشوندگی | بانک دی |
| مدیر ثبت | كارگزاری بانک دی |
| مدیران سرمایه‌گذاری | سونا فضل اللهی، مهدی نورمحمدی بالاجاده، محمد ارمی |
| حسابرس | موسسه حسابرسی بهمند |
ترکیب دارایی صندوق ارزش آفرینان دی
با توجه به اینکه صندوق ارزش آفرینان دی از نوع صندوق درآمد ثابت است، بخش عمده‌ای ترکیب دارایی‌های آن شامل اوراق مشارکت با ۵۲.۴ درصد و سپرده‌های بانکی با 42.31 درصد است. پنج سهم با بیشترین وزن در سبد صندوق ۱.۹۳ درصد را تشکیل می‌دهند. همچنین، وجه نقد ۰.۱۸ درصد، سایر دارایی‌ها ۰.۶۹ درصد و سایر سهام ۲.۴۹ درصد از دارایی‌های صندوق را شامل می‌شوند. این ترکیب دارایی‌ها، صندوق را قادر می‌سازد ضمن حفظ امنیت سرمایه‌گذاری، از تنوع مناسبی برای کاهش ریسک و بهره‌گیری از فرصت‌های بازار برخوردار باشد. در ادامه ترکیب دارایی صندوق ارزش آفرینان دی به صورت نمودار قابل مشاهده است.
نحوه سرمایه‌گذاری صندوق ارزش آفرینان دی
برای صدور واحد سرمایه‌گذاری در صندوق ارزش‌آفرینان دی، سرمایه‌گذار می‌تواند به دو روش اقدام کند. روش نخست مراجعه به یکی از شعب صندوق و تکمیل فرم درخواست صدور واحد سرمایه‌گذاری به همراه ارائه مدارک هویتی و در صورت نیاز معرفی‌نامه یا وکالت‌نامه است. روش دوم ثبت درخواست از طریق وب‌سایت رسمی صندوق است که در آن فرم‌ها و مدارک لازم به صورت اینترنتی ارسال می‌شود. در هر دو حالت، پس از واریز وجه به حساب بانکی صندوق و ثبت فیش واریزی، رسید صدور صادر شده و نهایتا اعلامیه صدور و گواهی سرمایه‌گذاری حداکثر تا دو روز کاری در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌گیرد.
برای ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری نیز امکان اقدام به صورت حضوری و اینترنتی وجود دارد. در روش حضوری، سرمایه‌گذار به شعب صندوق مراجعه کرده و فرم درخواست ابطال را به همراه گواهی سرمایه‌گذاری تکمیل و ارائه می‌کند. در روش اینترنتی، ثبت درخواست از طریق سامانه صندوق انجام می‌شود و گواهی سرمایه‌گذاری به همراه مدارک هویتی یا اسناد نمایندگی در صورت نیاز بارگذاری خواهد شد. پس از ثبت درخواست، رسید ابطال صادر شده و اعلامیه ابطال حداکثر طی دو روز کاری در اختیار سرمایه‌گذار یا نماینده قانونی او قرار می‌گیرد.
لازم به ذکر است قیمت صدور هر واحد در تاریخ 1404/05/24، 1,007,587 ریال و قیمت ابطال هر واحد 1,007,175 ریال است. همچنین، قیمت آماری هر واحد سرمایه‌گذاری 1,047,598 ریال گزارش شده است. تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری نزد سرمایه‌گذاران در صندوق ارزش آفرینان دی 97,140,581 واحد است.
مقاله پیشنهادی: «صندوق صدور و ابطال چیست؟»
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق ارزش آفرینان دی
سرمایه‌گذاری در صندوق ارزش آفرینان دی مانند دیگر صندوق‌های درآمد ثابت چندین مزیت قابل‌توجه دارد که آن را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری پایین تبدیل می‌کند:
1. کاهش هزینه‌ها
هزینه به‌کارگیری نیروهای متخصص، جمع‌آوری و تحلیل اطلاعات و انتخاب سبد بهینه بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود و هزینه هر سرمایه‌گذار کاهش می‌یابد. صندوق کلیه امور اجرایی مثل دریافت سود سهام و کوپن اوراق بهادار را انجام می‌دهد، بنابراین هزینه‌های عملیاتی فردی کاهش پیدا می‌کند.
2. تنوع و کاهش ریسک
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت مانند ارزش آفرینان دی امکان تشکیل سبدی متنوع از دارایی‌ها را فراهم می‌کند و ریسک سرمایه‌گذاری برای هر فرد کاهش می‌یابد.
3. دسترسی به مدیریت حرفه‌ای
دارایی‌های صندوق توسط مدیر سرمایه‌گذاری متخصص مدیریت می‌شود و سرمایه‌گذاران از دانش و تجربه حرفه‌ای بهره‌مند می‌شوند.
4. دریافت سود دوره‌ای
صندوق عمدتا روی اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کند و سود ماهانه به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند.
پرداخت‌های سود نقدی دوره‌ای به سرمایه‌گذاران
پرداخت سود صندوق ارزش آفرینان دی به صورت ماهانه و با توجه به جدول زیر هر ۱۵ ماه به حساب سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود. در جدول زیر میزان سود ماهانه این صندوق از 1403/05/15 تا 1404/05/15 نوشته شده است:
| تاریخ اعمال سود | کل واحد ها | سود هر واحد | مبلغ سود | مبلغ سود کل |
| 1404/05/15 | 93,711,852 | 24,716 | 2,316,182,134,032 | 2,316,182,134,032 |
| 1404/04/15 | 85,153,179 | 24,716 | 2,104,645,972,164 | 2,104,645,972,164 |
| 1404/03/15 | 81,849,442 | 24,631 | 2,016,033,605,902 | 2,016,033,605,902 |
| 1404/02/15 | 79,329,689 | 24,546 | 1,947,226,546,194 | 1,947,226,546,194 |
| 1404/01/15 | 70,515,368 | 23,425 | 1,651,822,495,400 | 1,651,822,495,400 |
| 1403/12/15 | 66,700,331 | 22,951 | 1,530,839,296,781 | 1,530,839,296,781 |
| 1403/11/15 | 70,131,982 | 21,312 | 1,494,652,800,384 | 1,494,652,800,384 |
| 1403/10/15 | 67,523,451 | 28,477 | 1,922,865,314,127 | 1,922,865,314,127 |
| 1403/09/15 | 71,992,171 | 19,265 | 1,386,929,174,315 | 1,386,929,174,315 |
| 1403/08/15 | 75,825,308 | 19,263 | 1,460,622,908,004 | 1,460,622,908,004 |
| 1403/07/15 | 78,650,200 | 19,906 | 1,565,610,881,200 | 1,565,610,881,200 |
| 1403/06/15 | 85,559,683 | 19,905 | 1,703,065,490,115 | 1,703,065,490,115 |
| 1403/05/15 | 79,402,580 | 19,906 | 1,580,587,757,480 | 1,580,587,757,480 |
مقایسه بازدهی صندوق ارزش آفرینان دی با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق‌های با درآمد ثابت به دلیل سطح پایین ریسک، جایگاه ویژه‌ای در میان ابزارهای سرمایه‌گذاری دارند. این صندوق‌ها بیشتر بر دارایی‌هایی مانند اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی تمرکز می‌کنند و همین امر باعث می‌شود نوسانات بازار تاثیر چندانی بر ارزش سرمایه افراد نگذارد. نتیجه‌ی این ساختار، بازدهی پایدار اما محدود است؛ بازدهی‌ای که در شرایط تورمی ممکن است نتواند رشد واقعی دارایی را تضمین کند.
در نقطه‌ی مقابل، سرمایه‌گذاری در بازار سهام فرصت سودآوری بیشتری را فراهم می‌آورد، اما این مسیر بدون شناخت دقیق از وضعیت شرکت‌ها و تحلیل بنیادی آن‌ها می‌تواند پرخطر باشد. بسیاری از افراد به دلیل همین پیچیدگی‌ها، در انتخاب میان امنیت نسبی صندوق‌های درآمد ثابت و جذابیت بالقوه‌ی بازار سهام دچار تردید می‌شوند. برای کاهش این چالش، پلتفرم‌هایی نظیر «انیگما» وارد عمل شده‌اند. این مجموعه با رصد جامع بازار و بررسی صورت‌های مالی شرکت‌ها، هر هفته پنج سهم با پتانسیل رشد بالا را معرفی می‌کند. انتخاب این سهام بر پایه تحلیل بنیادی انجام می‌شود تا سرمایه‌گذاران بتوانند با اطلاعات دقیق‌تر و تصمیم‌گیری آگاهانه، مسیر پرریسک بازار سهام را مطمئن‌تر طی کنند.
بازدهی سبد پیشنهادی سایت انیگما در دوازده ماه منتهی به مرداد ماه سال ۱۴۰۴ معادل 51.7 درصد و بازدهی صندوق ارزش آفرینان دی در همین بازه معادل 27.21 درصد بوده است. لازم به ذکر است بازدهی شاخص کل نیز در این بازه 23.9 درصد بوده است.
| شرح | میزان بازدهی در دوازده ماه منتهی به مرداد ماه سال ۱۴۰۴ |
|---|---|
| سبد پیشنهادی انیگما | 51.7% |
| صندوق سرمایه‌گذاری | 27.21% |
| شاخص کل | 23.9% |
