معرفی صندوق یاقوت آگاه و مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق‌های سرمایهگذاری یک روش سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه است که شامل انواع مختلفی مانند صندوق درآمد ثابت، صندوق سرمایهگذاری مختلط، صندوق سرمایهگذاری سهامی و اهرمی و سایر صندوق‌ها هستند. صندوق‌های درآمد ثابت نوعی از صندوق‌های سرمایهگذاری هستند که ساز و کار آن‌ها بر اساس پرداخت سود ثابت به سرمایه‌گذار است.برخی صندوق‌ها سود را در تاریخ‌های مقرر به سرمایه‌گذار پرداخت می‌کنند و برخی نیز مقدار سود را به سرمایه شخص اضافه می‌کنند. صندوق یاقوت آگاه یک صندوق درآمد ثابت قابل معامله است. در این مقاله به بررسی صندوق یاقوت آگاه و مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما پرداخته شده است.
صندوق یاقوت آگاه چیست؟
صندوق سرمایهگذاری یاقوت آگاه یک صندوق درآمد ثابت قابل معامله است که با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار از سال 1399/01/20 فعالیت خود را شروع کرده است. این صندوق سود دوره‌ای پرداخت نمی‌کند و سود حاصل از سرمایهگذاری در صندوق به سرمایه افراد افزوده می‌شود. درواقع سرمایه‌گذار از افزایش رشد واحدهای صندوق سود کسب می‌کنند.
از آن جایی صندوق یاقوت آگاه در بورس یک صندوق قابل معامله (ETF) است، از طریق کارگزاری‌های فعال بورس در دسترس افراد قرار دارد. موضوع فعالیت اصلی صندوق سرمایهگذاری در انواع اوراق بهادر از جمله اوراق بهادار با درآمد ثابت سپرده‌ها و گواهی‌های سپرده بانکی سهام و حق تقدم سهام پذیرفته شده در بورس تهران و فرابورس ایران و گواهی سپرده کالایی است. همچنین موضوع فعالیت فرعی آن مشارکت در تعهد پذیره‌نویسی یا تعهد خرید اوراق بهادار با درآمد ثابت است. صدور واحدهای سرمایه گذاری و ابطال صندوق‌های یاقوت آگاه بر اساس ارزش خالص دارایی‌های روز بعد از ارائه درخواست صورت می‌گیرد. ارکان این صندوق به شرح زیر است:
| مدیر | شركت سبدگردان آگاه |
| متولی | موسسه حسابرسی و خدمات مديريت سامان پندار |
| بازارگردان | صندوق سرمايه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی آگاه |
| حسابرس | موسسه حسابرسی و خدمات مالی و مديريت ايران مشهود |
- پیشنهاد می‌شود برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص انواع صندوق‌های سرمایهگذاری و نحوه عملکرد هر کدام مقاله «صندوق‌های سرمایهگذاری» را مطالعه کنید.
ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایهگذاری یاقوت آگاه
ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایهگذاری یاقوت آگاه مطابق نمودار زیر است. این مقادیر میانگین روزانه دارایی‌های این صندوق را در تاریخ 1403/12/19 نشان می‌دهد. اوراق مشارکت بیشترین سهم دارایی‌های این شرکت را به خود اختصاص داده و مقدار آن برابر با 40.47 درصد است.
نحوه خرید صندوق یاقوت آگاه
در این بخش به نحوه خرید صندوق یاقوت آگاه پرداخته می‌شود. افراد برای سرمایهگذاری در این صندوق ابتدا باید کد بورسی دریافت کنند. سرمایه‌گذاران برای دریافت کد بورسی باید در سامانه سجام ثبت‌نام کنند. به دلیل اینکه صندوق سرمایهگذاری یاقوت آگاه از صندوق‌های قابل معامله است، سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق یکی از کارگزاری‌های فعال در بورس اقدام به خرید و فروش واحدهای این صندوق کنند.
بنابر تاریخ نگارش این مقاله (مورخ 1403/12/19)، قیمت صدور هر واحد این صندوق 29،138 ریال و قیمت ابطال هر واحد آن 29،146 ریال است. همچنین، تعداد واحدهای سرمایهگذاری شده نزد سهامداران معادل 5,342,262,511 واحد و کل خالص ارزش دارایی آن 155،594 میلیون ریال است.
بازدهی صندوق یاقوت آگاه
بازدهی صندوق‌های سرمایهگذاری یک عامل مهم برای مقایسه و بررسی مقدار سوددهی یک صندوق به حساب می‌آید. در جدول زیر عملکرد صندوق یاقوت آگاه در بورس تهران شرح داده شده است که بازده ساده آن از حاصل تفریق خالص ارزش روز هر واحد در ابتدای دوره مورد نظر با خالص ارزش روز هر واحد در پایان دوره مورد نظر، تقسیم بر خالص ارزش روز هر واحد در ابتدای دوره بدست می‌آید.
| شرح | از تاریخ | تا تاریخ | بازده صندوق | شاخص کل |
|---|---|---|---|---|
| 7 روز گذشته | 1403/12/12 | 1403/12/19 | 0.56% | 5.18%- |
| 30 روز گذشته | 1403/11/19 | 1403/12/19 | 2.37% | 2.92%- |
| 90 روز گذشته | 1403/09/19 | 1403/12/19 | 7.22% | 8.59% |
| 180 روز گذشته | 1403/06/20 | 1403/12/19 | 14.88% | 30.35% |
| 365 روز گذشته | 1402/12/19 | 1403/12/19 | 31.39% | 25.81% |
| بازدهی از شروع فعالیت | 1399/01/20 | 1403/12/19 | 186.66% | 355.78% |
مقایسه بازدهی صندوق یاقوت آگاه در بورس با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق یاقوت آگاه در بورس یک صندوق درآمد ثابت است. سرمایهگذاری در این صندوق‌ها مناسب افرادی است که به دنبال یک راه غیرمستقیم است یا دانش و زمان کافی برای سرمایهگذاری در بازارهای مالی را ندارند. یکی از مزایای صندوق یاقوت آگاه برای سرمایه‌گذاران داشتن سود ثابت است. از آن جایی که میزان سوددهی این صندوق‌ها معمولا کمی بیش از سپرده‌های بانکی است، مقدار ریسک آن نیز کم است.
در مقابل سرمایه‌گذارانی نیز هستند که هدفشان کسب سود بیشتر است و سبد پیشنهادی انیگما یک روش مناسب برای این افراد است. سبد پیشنهادی انیگما شامل پنج سهم است که بر اساس تحلیل‌های بنیادی تیم انیگما انتخاب شده‌اند. تیم انیگما با بررسی شرکت‌ها، شرایط بازار و عوامل موثر بر قیمت سهام، این سهم‌ها را به سرمایه‌گذاران پیشنهاد می‌دهد. این پلتفرم در تلاش است تا سرمایه‌گذاران بتوانند با شناخت از دلایل و ویژگی‌های تحلیلی هر سهم اقدام به خرید یا فروش کنند.
در ادامه برای ارزیابی بهتر سبد پیشنهادی انیگما و صندوق‌های یاقوت آگاه به مقایسه بازدهی دوازده ماهه (بازه یک ساله منتهی به 1403/12/19) آن‌ها پرداخته شده است. همان‌طور که در جدول مشاهده می‌شود، بازدهی سبد پیشنهادی انیگما 8.72 درصد بیشتر از صندوق یاقوت آگاه است.
| سبد پیشنهادی انیگما | 23.6% |
| صندوق سرمایهگذاری یاقوت آگاه | 14.88% |
می‌توانید از طریق لینک سبد سهام پیشنهادی انیگما بازدهی آن در بازه‌های زمانی مورد نظر خود را مشاهده کنید.
