خرید نقره در بورس چه روش‌هایی دارد و چگونه انجام می‌شود؟

نقره یک فلز ارزشمند است که علاوه بر کابردهای مختلف در صنایع، گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری است. خرید نقره در بورس یک روش سرمایه‌گذاری در فلزات گرانبها است و افراد می‌توانند بدون نیاز به خرید نقره فیزیکی، از نوسانات قیمت این فلز، سود کسب کنند. خرید و فروش این فلز در بورس تهران از طریق بازار بورس کالا امکان پذیر است. در این مقاله به روش‌ها و شرایط خرید و فروش نقره در بورس پرداخته می‌شود.

آشنایی با خرید نقره در بورس

خرید نقره در بورس یک روش سرمایه‌گذاری است و در این شیوه الزامی به خرید نقره فیزیکی وجود ندارد. در این روش از قراردادهای آتی یا گواهی سپرده نقره استفاده می‌شود و به دلیل ارزشمندی و نوسانات بالای این فلز، افراد می‌توانند با خرید نقره در بورس سود کسب کنند. خرید نقره از بورس تهران از طریق بورس کالا انجام می‌شود و تمامی مراحل زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار است. درصورتی که سرمایه‌گذار بخواهد نقره خریداری شده را به صورت فیزیکی دریافت کند، می‌تواند از طریق بورس کالا برای دریافت فلز اقدام کند. قیمت این فلز همواره تحت تاثیر عوامل مختلف مانند عرضه و تقاضا، نوسانات ارزی، شرایط سیاسی و اقتصادی تغییر می‌کند. تصویر زیر نمای کلی بازار گواهی سپرده نقره را در سامانه بورس ime.co.ir نشان می‌دهد.

• برای مشاهده لیست اوراق نقره در بازار مشتقه به سایت بورس کالا به نشانی www.ime.co.ir مراجعه کرد.

روش های خرید نقره در بورس

خرید نقره در بورس از طریق گواهی سپرده نقره، قراردادهای آتی و صندوق‌های نقره انجام می‌شود که در ادامه هر یک از روش‌ها شرح داده می‌شود.

گواهی سپرده نقره

گواهی سپرده کالایی نقره، نوعی از اوراق بهادار است که ارزش هر ورقه از آن معادل یک گرم نقره استاندارد با عیار ۹/۹۹۹ است. این اوراق در بورس کالای ایران قابلیت خرید و فروش دارد و افراد بدون نیاز به خرید نقره فیزیکی می‌توانند از آن کسب سود کنند و همچنین امکان دریافت شمش خریداری شده از انبار بورس کالا برای آن‌ها فراهم است. گواهی سپرده نقره به معنی مالکیت بر نقره خریداری شده است و در ادامه ویژگی‌های این روش توضیح داده می‌شود.

• ساعت پیش گشایش معاملات گواهی سپرده کالایی نقره از ۱۱:۳۰ تا ۱۲:۰۰ روزهای شنبه تا پنج شنبه است.
• ساعت معاملاتی گواهی سپرده کالایی نقره در روزهای شنبه تا چهارشنبه از ۱۲:۰۰ تا ۱۷:۰۰ و در روز پنج شنبه از ۱۲:۰۰ تا ۱۵:۰۰ است.
• اندازه هر گواهی سپرده کالایی نقره معادل ۱ گرم نقره است.
• حداقل میزان خرید نقره از بورس کالا معادل ۱ گواهی سپرده کالایی است.
• حداکثر میزان خرید نقره در هر سفارش معادل ۱۰،۰۰۰ گواهی سپرده کالایی نقره است.
• حداکثر میزان خرید گواهی سپرده نقره برای افراد حقیقی معادل ۵۰،۰۰۰ گواهی سپرده (۵۰ کیلوگرم شمش نقره) است.
• این روش شامل هزینه انبارداری نیز است. هزینه انبارداری نیز از طریق سازوکار دفتر دارایی دارنده گواهی سپرده شمش نقره، تسویه می‌شود و در صورت دریافت کالا باید مالیات آن نیز پرداخت شود.
• محدوده نوسان قیمت در نماد گواهی سپرده شمش نقره ٥+/- درصد قیمت پایانی روز کاری قبل است.

قراردادهای آتی نقره

قرارداد آتی نقره، یک روش خرید نقره در بورس است که به صورت توافق‌نامه‌ای دو طرفه‌ بین سرمایه‌گذار یا خریدار و فروشنده است. در این نوع قرارداد، خریدار و فروشنده با هم توافق می‌کنند که نقره را با قیمت معین در آینده خرید و فروش کنند و خریدار باید در تاریخ سررسید فلز نقره را به خریدار تحویل دهد. قراردادهای آتی نقره در بازار مشتقه بورس کالا معامله می‌شوند و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که از تغییرات قیمت نقره در آینده سود ببرند، بدون آنکه نیاز به خرید فیزیکی آن داشته باشند. یکی از ویژگی‌های مهم این قراردادها، امکان خرید و فروش آن‌ها قبل از تاریخ سررسید است. نکات مهم در این روش خرید نقره به شرح زیر است:

• حداقل خرید نقره در بورس کالا با این روش 100 گرم تعیین شده است.
• نقره تحویلی به خریدار به صورت ساچمه بوده و همچنین حداقل درجه خلوص آن نیز 999 خواهد بود.
• کالای معامله شده در قراردادهای آتی، در انبارهای تحت نظارت سازمان بورس تحویل داده می‌شود.
• لازم است که 70 درصد از مبلغ کل فلز نقره خریداری شده در ابتدای قرارداد به عنوان وجه تضمین توسط خریدار پرداخت شود.
• ساعت معاملات این قرارداد 10 صبح تا 15 است و در بورس کالا با نماد SIL در دسترس قرار دارد.
• این قرارداد دو طرفه است و به همین خریدار و فروشنده هر دو در سود و زیان حاصل از نوسانات سهیم هستند.

صندوق‌های نقره

صندوق‌های سرمایه‌گذاری نقره (Silver ETFs) به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که در نقره سرمایه‌گذاری کنند بدون اینکه نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی نقره باشد. صندوق‌های ETF نقره در سطح جهانی نیز پتانسیل خوبی برای سرمایه‌گذاری در نقره دارند اما هنوز در بازار ایران عرضه نشده‌اند. نحوه خرید صندوق نقره در بورس به شیوه‌ای است که به سرمایه‌گذاران امکان دسترسی به بازار نقره را بدون نیاز به خرید فیزیکی نقره می‌دهند. صندوق‌ خرید نقره در بورس با جمع‌آوری سرمایه، به خرید نقره فیزیکی یا قراردادهای مرتبط با آن پرداخته و بازدهی به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند.

آموزش خرید نقره در بورس کالا

برای خرید و فروش نقره در بورس کالا لازم است که در افراد ابتدا کد بورسی و همچنین کد بورس کالا دریافت کنند. سپس از طریق کارگزاران رسمی بورس کالا، قراردادهای آتی نقره یا گواهی سپرده نقره را خریداری کنند که در ادامه تمامی مراحل و شرایط خرید نقره در بورس توضیح داده می‌شود.

1.ثبت نام در سامانه سجام

برای هرگونه معامله در بورس لازم است که سرمایه‌گذاران دارای کد بورسی باشند. افراد با ورود و ثبت نام در سامانه سجام و احراز هویت می‌توانند کد بورسی دریافت کنند.

لازم به ذکر است که نحوه دریافت کد بورسی در مقاله مربوط به آن قابل دسترسی است.

2.انتخاب کارگزاری از طریق مراجعه به سایت ebgo

معاملات خرید و فروش نقره در بازار بورس کالا از طریق کارگزاری‌ها و با دریافت کد بورس کالا انجام می‌شود. سرمایه‌گذاران برای ثبت نام در بورس کالا باید به سایت ebgo.ir مراجعه کنند و پس از آن، از لیست کارگزاری‌های موجود، یک کارگزاری را انتخاب کند. پس از انتخاب کارگزاری لازم است که برای دریافت کد بورس کالا در سامانه اقدام کند و کد خود را دریافت کند.

3. خرید نقره

در این مرحله فرد خریدار باید از بین گواهی سپرده نقره و قراردادهای آتی، یک روش را برای خرید نقره انتخاب کند که در این قسمت خرید از هر روش شرح داده می‌شود.

خرید نقره از طریق گواهی سپرده: در ابتدا خریداران باید وجه مورد نیاز را به سامانه معرفی شده توسط کارگزاری خود واریز کنند و وجه واریزی را از قسمت دفتر اصلی به قسمت دفتر سپرده کالایی منتقل کنند. پس از این مراحل افراد می‌توانند سفارش خرید گواهی سپرده نقره را با توجه به دامنه نوسان قیمت در سامانه معاملات ابزارهای نوین مالی بورس کالای ایران (سما) ثبت کنند و در صورت انجام معامله، خریدار مالکیت گواهی‌های سپرده نقره خریداری شده را به دست می‌آورد. همچنین برای تحویل فیزیکی نقره باید حداقل 1000 گواهی سپرده نقره خریداری شده باشد و پس از آن با تایید بورس کالا می‌توانند در زمان مقرر شده به خزانه بورس کالا مراجعه کنند و نقره را به صورت فیزیکی دریافت کنند.

خرید نقره از طریق قراردادهای آتی: لازم است که خریدار وجه تضمین (70 درصد از کل مبلغ) را در حساب خود واریز کند. سپس از طریق کارگزاری برای خرید اوراق قرارداد آتی نقره اقدام کند. درصورتی که فرد تا قبل از تاریخ سررسید، اقدام به فروش قرارداد نکرده باشد و بخواهد در تاریخ سررسید نقره فیزیکی را دریافت کند، باید مالیات آن را بپردازد.

لازم به ذکر است که برای فروش نیز افراد می‌توانند اوراق مربوط به گواهی یا قرارداد را بفروشند و یا پس از تحویل نقره فیزیکی اقدام به فروش آن در بازار کنند.

خرید نقره در بورس مناسب مناسب چه کسانی است؟

خرید نقره در بورس یک روش سرمایه‌گذاری است و مناسب کسانی است که قصد دارند با خرید فلزات ارزشمند از دارایی خود سود کسب کنند. خرید نقره از طریق بورس کالا امکان پذیر است و به دو شیوه گواهی سپرده نقره و قرار‌های آتی انجام می‌شود و در هر دو روش امکان دریافت فیزیکی فلز خریداری شده وجود دارد. با خرید نقره از بورس نیازی به تهیه فیزیکی فلز نیست و نگرانی بابت نگهداری از آن وجود ندارد. افراد می‌توانند با خرید و فروش نقره در بازار بورس از نوسانات قیمتی این فلز سود کسب کنند.