معرفی صندوق امین آشنا ایرانیان + مقایسه با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق‌های سرمایه‌گذاری ابزارهایی هستند که به افراد این امکان را می‌دهند تا بدون نیاز به دانش تخصصی در خصوص بازارهای مالی، سرمایه خود را در سبدی متنوع از دارایی‌ها سرمایه‌گذاری کنند. این صندوق‌ها با جمع‌آوری منابع مالی از سرمایه‌گذاران مختلف و تخصیص آن‌ها به دارایی‌های گوناگون، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهند. صندوق‌های درآمد ثابت یکی از انواع پرطرفدار صندوق‌ها هستند که ریسک بسیار کمتری دارند. یکی از این صندوق‌های درآمد ثابت، «صندوق امین آشنا ایرانیان» است. هدف از نوشتن این مقاله ارائه اطلاعات در مورد این صندوق و مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما است.
برای آشنایی بیشتر با انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مقاله «صندوق سرمایه‌گذاری» پیشنهاد می‌شود.
صندوق امین آشنا ایرانیان چیست؟
صندوق سرمایه‌گذاری امین آشنا ایرانیان به عنوان صندوق درآمد ثابت از نوع صدور و ابطال در تاریخ ۱۳۹۱/۰۱/۲۶ در سازمان بورس و اوراق بهادار پذیرفته شد. همچنین، فعالیت این صندوق همواره تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار و متولی صندوق خواهد بود. همان‌طور که گفته شد، صندوق‌های درآمد ثابت گزینه جذاب سرمایه‌گذاری برای افراد کم ریسک هستند. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران سود ثابت و ماهانه می‌دهند. از آنجا که این صندوق از نوع صدور و ابطال است، قیمت صدور و ابطال صندوق بر اساس ارزش خالص دارایی‌های صندوق در زمان معامله تعیین می‌شود. همچنین، ضامن صندوق پرداخت وجوه ابطال را تا ۷ روز پس از درخواست ابطال تضمین کرده است.
در ادامه، ارکان صندوق امین آشنا ایرانیان معرفی خواهند شد:
| مدیر صندوق | سبد گردان سهم آشنا |
| متولی صندوق | موسسه حسابرسی هوشیار ممیز |
| مدیر ثبت | کارگزاری سهم آشنا (سهامی خاص) |
| مدیران سرمایه‌گذاری | سحر باقری، محمدرضا خانكی، زينب حاجی‌زاده هريس |
| حسابرس | موسسه حسابرسی ارقام‌نگر آريا |
ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری امین آشنا ایرانیان
ترکیب دارایی صندوق سرمایه‌گذاری مالی آشنا ایرانیان در نمودار زیر قابل مشاهده است. طبق این نمودار بیشترین سهم با ۴۰.۶۱ درصد متعلق به اوراق مشارکت و ۴۲.۳۸ درصد متعلق به سپرده بانکی است. پس از این دو، ۱۰.۳۲ درصد از پنج سهم با بیشترین وزن به دارایی این صندوق اختصاص دارد. سایر سهام ۶.۳۶ درصد و سایر دارایی‌ها ۰.۳۱ درصد از ترکیب دارایی‌ها را تشکیل می‌دهند. وجه نقد نیز ۰.۰۲ درصد از ترکیب دارایی صندوق آشنا ایرانیان را دارد.
در ادامه سهم صنایع مختلف در سبد دارایی‌های صندوق امین آشنا ایرانیان قابل مشاهده است.
در آخر لازم به ذکر است کل خالص ارزش دارایی صندوق امین آشنا ایرانیان در زمان نگارش این مقاله 1403/11/14 معادل 6,371 میلیارد تومان گزارش شده است.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق امین آشنا ایرانیان
صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت امین آشنا ایرانیان از نوع صدور و ابطال است. به همین دلیل، برای سرمایه‌گذاری در این صندوق باید به صورت مستقیم از طریق سایت صندوق نسبت به صدور و ابطال واحدها اقدام کرد. همچنین، فرد باید مدارک هویتی یا معرفی‌نامه و وکالت‌نامه خود را به همراه داشته باشد. برای دریافت مشاوره از صندوق امین آشنا ایرانیان در خصوص نحوه سرمایه‌گذاری می‌توان با تلفن 0212771 تماس حاصل کرد. همچنین می‌توان به آدرس سعادت‌آباد، کوچه شهید یعقوبی ساختمان سهم آشنا به صورت حضوری مراجعه کرد.
بر اساس آخرین به‌روزرسانی سایت صندوق امین ایرانیان در تاریخ ۱۴۰۳/۱۱/۳، قیمت ابطال هر واحد سرمایه‌گذاری ۱,۰۱۳,۱۴۷ ریال و قیمت صدور ۱,۰۱۴,۲۵۶ ریال است. تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری نزد سرمایه‌گذاران به ۶۲,۸۸۹,۳۸۳ واحد می‌رسد. همچنین، قیمت آماری هر واحد سرمایه‌گذاری ۱,۰۶۸,۹۹۴ ریال گزارش شده است. در ادامه، روند قیمت ابطال و ارزش آماری هر واحد صندوق امین آشنا ایرانیان از فروردین سال ۱۴۰۳ قابل مشاهده است.
پرداخت‌های سود نقدی دوره‌ای به سرمایه‌گذاران
سودهای نقدی به صورت ماهانه به سرمایه‌گذاران صندوق آشنا ایرانیان پرداخت می‌شود. همان‌طور که در جدول زیر نشان داده شده، از فروردین ماه ۱۴۰۳، مبلغ سود، سود هر واحد و سایر اطلاعات مرتبط ثبت شده است.
| تاریخ اعمال سود | کل واحدها | سود هر واحد | مبلغ سود | مبلغ سود کل |
|---|---|---|---|---|
| 1403/10/25 | 55,455,317 | 22,543 | 1,250,129,211,131 | 1,250,129,211,131 |
| 1403/09/25 | 54,306,283 | 22,543 | 1,224,226,537,669 | 1,224,226,537,669 |
| 1403/08/25 | 58,027,654 | 21,311 | 1,236,627,334,394 | 1,236,627,334,394 |
| 1403/07/25 | 60,015,328 | 22,000 | 1,320,337,216,000 | 1,320,337,216,000 |
| 1403/06/25 | 58,512,507 | 22,000 | 1,287,275,154,000 | 1,287,275,154,000 |
| 1403/05/25 | 55,397,127 | 21,429 | 1,187,105,034,483 | 1,187,105,034,483 |
| 1403/04/25 | 57,093,043 | 21,429 | 1,223,446,818,447 | 1,223,446,818,447 |
| 1403/03/25 | 56,497,780 | 21,175 | 1,196,340,491,500 | 1,196,340,491,500 |
| 1403/02/25 | 54,091,940 | 21,175 | 1,145,396,829,500 | 1,145,396,829,500 |
| 1403/01/25 | 52,606,088 | 19,809 | 1,042,073,997,192 | 1,042,073,997,192 |
بررسی بازدهی صندوق امین آشنا ایرانیان
سرمایه‌گذاران معمولا برای ارزیابی موفقیت یک صندوق به بازدهی آن توجه می‌کنند. به همین دلیل، در جدول زیر میزان بازدهی صندوق امین آشنا از زمان شروع فعالیت، یعنی ۱۳۹۱/۰۱/۲۶ تا تاریخ ۱۴۰۳/۱۱/۱۲ آورده شده است.
| شرح | از تاریخ | تا تاریخ | بازده صندوق | بازده بازار |
|---|---|---|---|---|
| 7 روز گذشته | 1403/11/05 | 1403/11/12 | 0.52 % | 0.46- % |
| 30 روز گذشته | 1403/10/12 | 1403/11/12 | 2.23 % | 0.47 % |
| 90 روز گذشته | 1403/08/12 | 1403/11/12 | 6.68 % | 35.91 % |
| 180 روز گذشته | 1403/05/14 | 1403/11/12 | 12.92 % | 39.68 % |
| 365 روز گذشته | 1402/11/12 | 1403/11/12 | 25.53 % | 32.94 % |
| بازدهی از شروع فعالیت | 1391/01/26 | 1403/11/12 | 293.93 % | 10315.54 % |
| حداکثر بازده هفتگی از تاریخ تاسیس | 2.57 % | 15.95 % | ||
| حداقل بازده هفتگی از تاریخ تاسیس | 1.32- % | 5.02 % | ||
مقایسه بازدهی صندوق امین آشنا ایرانیان با سبد پیشنهادی انیگما
معمولا افرادی که با نحوه معامله در بازار بورس آشنایی ندارند، از خدمات صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنند. صندوق درآمد ثابت یکی از انواع این صندوق‌ها است که ریسک بسیار کمی دارد و به صورت ماهانه مانند سپرده‌های بانکی سود پرداخت می‌کند. با وجود اینکه سود پرداختی این صندوق‌ها کمی بالاتر از سود بانکی است اما مجدد تفاوت زیادی با نرخ تورم موجود در کشور ندارد. به همین منظور بیشتر افراد تمایل دارند به‌طور مستقیم در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنند تا بازدهی بالاتری کسب کنند. اما نبود دانش کافی در خصوص بازار سرمایه، مانع از کسب سود و بازدهی بیشتر خواهد شد.
در این راستا، انیگما با سبد پیشنهادی خود یک راهکار تخصصی برای کسانی که می‌خواهند با تحلیل‌های دقیق و اصولی وارد بازار بورس شوند، طراحی کرده است. این سبد شامل پنج سهم منتخب است که بر اساس تحلیل‌های بنیادی عمیق انتخاب شده‌اند. تیم انیگما با بررسی جامع وضعیت مالی شرکت‌ها، پیش‌بینی‌های بازار و عوامل موثر بر قیمت سهام، این سهم‌ها را به سرمایه‌گذاران معرفی می‌کند. هدف این پلتفرم، ارائه ابزارهایی است که سرمایه‌گذاران بتوانند با دانش و اطلاعات کافی تصمیم‌گیری کنند و تنها به خرید و فروش سهام نپردازند، بلکه دلایل و تحلیل‌های پشت هر انتخاب را نیز درک کنند.
بر اساس آمار منتشرشده، بازدهی محصول سبد پیشنهادی انیگما در شش ماهه اول سال ۱۴۰۳، یعنی از مرداد تا بهمن، ۴۸.۸ درصد بوده است. در این بازه، بازدهی شاخص کل به ۴۰.۴ درصد و بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری امین آشنا ایرانیان طبق گزارش سایت فیپیران به ۱۲.۹۳ درصد رسیده است.
| شرح | میزان بازدهی 6 ماهه از مرداد تا بهمن سال 1403 |
|---|---|
| سبد پیشنهادی انیگما | 48.8 درصد |
| صندوق سرمایه‌گذاری امین آشنا ایرانیان | 12.93 درصد |
| شاخص کل | 40.4 درصد |
با بررسی و مقایسه صندوق امین آشنا ایرانیان با سبد پیشنهادی انیگما می‌توان دریافت بازدهی حاصل از سرمایه‌گذاری در این سبد به طرز معناداری بالاتر است.
