معرفی صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته پایدار سپهر + مقایسه با سبد پیشنهادی انیگما
در حال حاضر بسیاری از افراد جامعه به دلایل گوناگونی از جمله نداشتن دانش و اطلاعات کافی در زمینه سرمایه‌گذاری، کمبود وقت، مشغله زیاد و بسیاری از عوامل دیگر، به دنبال روش‌هایی مطمئن برای سرمایه‌گذاری و کسب سود هستند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از روشهای سرمایه‌گذاری مطمئن با ریسک کم محسوب می‌شوند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری نهادهای مالی هستند که زیر نظر سازمان بورس، سرمایه‌های افراد را جمع‌آوری می‌کنند و با استفاده از دانش و تخصص کافی در زمینه مدیریت سبد دارایی، این امکان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند تا با هر میزان سرمایه در سبدهای این صندوق سرمایه‌گذاری کرده و از مزایای آن بهره‌مند شوند. هدف از این مقاله معرفی یکی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری تحت عنوان صندوق اندوخته پایدار سپهر است.
معرفی صندوق اندوخته پایدار سپهر
صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته پایدار سپهر یکی از صندوق‌های درآمد ثابت است که فعالیت خود را از سال 1392 آغاز کرد. این صندوق در ابتدا با نام سپهر آگاه تاسیس شد و در سال 1395 به نام اندوخته پایدار سپهر تغییر یافت.
کل ارزش خالص دارایی صندوق اندوخته پایدار سپهر با گذشت بیش از 11 سال از فعالیت آن به مبلغ 22٬021 میلیارد تومان رسیده است. هدف این صندوق ایجاد پرتفویی از دارایی‌های کم‌ریسک با مدیریت مناسب است. به همین دلیل در حال حاضر بیش از 90 درصد دارایی‌های این صندوق صرف خرید اوراق مشارکت و سپرده‌‌گذاری در بانک شده است. لازم به ذکر است تنها 10 درصد از دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته سپهر به خرید سهام و حق تقدم اختصاص یافته است.
بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته پایدار سپهر در یک سال گذشته 23٫41 درصد YTM بوده است. در حال حاضر قیمت صدور هر واحد سرمایه‌گذاری در این صندوق حدود ۱۰۰ هزار تومان و تعداد کل واحدهای سرمایه‌گذاری در آن بیش از 219 میلیون واحد است.
- مقاله پیشنهادی: صندوق درآمد ثابت چیست؟
ارکان اصلی صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته پایدار سپه
یکی از اقدامات لازم برای سرمایه‌گذاری در یک صندوق شناخت آن است. برای مثال صندوق توسط چه کسی مدیریت می‌شود یا ضامن نقدشوندگی آن کیست؟ در جدول زیر ارکان تشکیل‌دهنده صندوق درآمد ثابت اندوخته پایدار سپهر به طور کامل آورده شده است.
| سمت | نام |
|---|---|
| مدیر صندوق | شرکت تامین سرمایه سپهر |
| متولی صندوق | مشاور سرمایه‌گذاری سهم آشنا |
| ضامن نقدشوندگی | بانک صادرات ایران |
| مدیر ثبت | شرکت تامین سرمایه سپهر |
| مدیران سرمایه‌گذاری | سید امیر اعتمادی، حسن طاعتی کاشانی، سمیرا شیرمحمدی |
| حسابرس | موسسه حسابرسی رازدار |
دارایی‌های صندوق درآمد ثابت اندوخته پایدار سپهر
همانطور که گفته شد با توجه به اینکه صندوق مذکور از نوع درآمد ثابت است، بنابراین عمده دارایی صندوق مربوط به اوراق مشارکت (56٫91 درصد) و سپس سپرده بانکی (35٫87 درصد) است. عموما ویژگی این صندوق‌ها ریسک پایین و سود همیشگی آن‌ها است. در شکل زیر دارایی‌های صندوق به صورت نموداری نمایش داده شده است.
چگونگی ثبت‌نام در صندوق اندوخته پایدار سپهر
سرمایه‌گذاری در این صندوق از طریق صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری انجام می‌شود. برای ثبت‌نام در این صندوق، متقاضی در ابتدا وارد سایت صندوق می‌شود. سپس با انتخاب گزینه ورود سرمایه‌گذاران از قسمت سمت چپ سایت وارد صفحه ثبت نام یا ورود به سامانه خواهند شد.
سپس مراحل ثبت نام در این صندوق را مطابق آنچه خواسته شده تکمیل می‌کنند. در صورت سجامی‌بودن، ثبت‌نام به طور خودکار انجام می‌شود اما در غیر این صورت، باید نسبت به احراز هویت خود در سامانه سجام اقدام کرده و مجدد اطلاعات را در سایت صندوق بروزرسانی کنند.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق صدور و ابطالی اندوخته پایدار سپهر
پس از ثبت نام در این صندوق، نوبت به سرمایه‌گذاری در آن می‌رسد. در حالت کلی روشهای متنوعی به صورت حضوری و غیرحضوری در خصوص واریز وجه به منظور سرمایه‌گذاری در این صندوق وجود دارد که در ادامه توضیح داده شده است:
روشهای حضوری
- مراجعه به دفتر صندوق اندوخته پایدار سپهر
- مراجعه به یکی از شعب بانک صادرات ایران در سراسر کشور و واریز وجه مورد نظر به حساب بانکی صندوق نزد بانک صادرات ایران از طریق فیش واریزی
- مراجعه به یکی از شعب سایر بانک‌ها در سراسر کشور و واریز وجه به شماره شبای بانکی صندوق نزد بانک صادرات ایران از طریق حواله‌های بین بانکی پایا و ساتنا
روشهای غیرحضوری
- ورود به حساب کاربری از طریق بخش ورود سرمایه‌گذاران این سایت یا سامانه جامع مدیریت دارایی سی‌فاند، سپس انتخاب گزینه صدور در منوی خدمات (منوی سمت راست صفحه حساب کاربری)، واریز وجه مورد نظر از طریق درگاه پرداخت الکترونیک با استفاده از همه کارت‌های بانکی عضو شبکه شتاب
- از طریق اینترنت بانک یا همراه بانک صادرات (انتخاب گزینه انتقال وجه و واریز وجه موردنظر به حساب بانکی صندوق نزد بانک صادرات ایران 0202023333006)
- از طریق اینترنت بانک یا همراه بانک سایر بانک‌ها (انتخاب گزینه انتقال وجه از طریق حواله‌های بین بانکی پایا یا ساتنا، و واریز وجه موردنظر از طریق شماره شبای حساب بانکی صندوق نزد بانک صادرات ایران)
- از طریق نصب اپلیکیشن همراه صندوق، انتخاب صندوق اندوخته پایدار سپهر، ورود به حساب کاربری، انتخاب گزینه‌ی صدور و واریز وجه موردنظر از طریق درگاه پرداخت الکترونیک با استفاده از همه کارت‌های بانکی عضو شبکه شتاب
- از طریق دستگاه‌های خودپرداز (ATM) بانک صادرات ایران با استفاده از کلیه کارت‌های بانکی عضو شبکه شتاب
نحوه صدور و ابطال واحدهای صندوق اندوخته پایدار سپهر
برای خرید و فروش واحدهای این صندوق، اولین اقدام ورود به سایت اندوخته پایدار سپهر است. با انتخاب گزینه ورود سرمایه‌گذاران، صفحه‌ای برای کاربران نمایش داده می‌شود که با واردکردن نام کاربری و رمز عبور وارد صفحه اصلی خواهند شد. در صفحه اصلی، گزینه‌های صدور و ابطال اینترنتی دیده می‌شود که کاربر با توجه به هدف خود به صدور یا ابطال واحدهای خود اقدام می‌کند. قیمت صدور هر واحد سرمایه‌گذاری در این صندوق 1٬003٬862 ریال و قیمت ابطال هر واحد سرمایه‌گذاری 1٬003٬280 ریال است.
نحوه صدور واحدهای سرمایه‌گذاری: برای خرید واحدهای سرمایه‌گذاری، پس از انتخاب گزینه صدور اینترنتی، صفحه جدیدی به کاربر نشان داده می‌شود. کاربر با پرکردن فیلدهای خالی مانند مبلغ سرمایه‌گذاری، شماره و تاریخ فیش واریزی، گزینه ذخیره و صدور به وسیله پرداخت آنلاین را انتخاب می‌کند. در صفحه جدید نام بانک و مبلغ پرداختی را وارد کرده و با پرداخت مبلغ از طریق درگاه اینترنتی، درخواست خود را ثبت می‌کند.
نحوه ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری: کاربران برای فروش واحدهای سرمایه‌گذاری نیز، گزینه ابطال اینترنتی را انتخاب کرده و وارد صفحه جدید می‌شوند. در این صفحه لازم است اطلاعاتی مانند شماره گواهی، نوع سرمایه‌گذاری، موجودی روز قبل و تعداد ابطال ثبت و پس از آن گزینه ذخیره انتخاب شود.
لازم به ذکر است در صورتی که ابطال قبل از ساعت 12 ظهر ثبت شود، واریز پول عصر همان روز و در صورتی که ساعت 12 تا 14:30 ثبت شود، واریز پول عصر روز بعد انجام می‌شود.
پرداخت سود نقدی دوره‌ای به سرمایه‌گذاران
سود نقدی توسط صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته پایدار سپهر به صورت ماهانه و در 25ام هر ماه به حساب سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود. در جدول زیر میزان سود این صندوق از ابتدای سال 1402 تا تیرماه 1403 آورده شده است.
| تاریخ اعمال سود | کل واحد‌ها | سود هر واحد | مبلغ سود |
|---|---|---|---|
| 1403/04/25 | 217,873,508 | 20,498 | 4,465,971,166,984 |
| 1403/03/25 | 215,207,690 | 20,498 | 4,411,327,229,620 |
| 1403/02/25 | 210,782,184 | 20,498 | 4,320,613,207,632 |
| 1403/01/25 | 211,096,292 | 19,228 | 4,058,959,502,576 |
| 1402/12/25 | 204,821,558 | 18,904 | 3,871,946,732,432 |
| 1402/11/25 | 214,118,688 | 18,904 | 4,047,699,677,952 |
| 1402/10/25 | 244,277,559 | 18,904 | 4,617,822,975,336 |
| 1402/09/25 | 253,941,427 | 18,904 | 4,800,508,736,008 |
| 1402/08/25 | 255,064,363 | 18,904 | 4,821,736,718,152 |
| 1402/07/25 | 257,728,787 | 19,534 | 5,034,474,125,258 |
| 1402/06/25 | 261,498,935 | 19,534 | 5,108,120,196,290 |
| 1402/05/25 | 263,333,647 | 19,534 | 5,143,959,460,498 |
| 1402/04/25 | 259,653,737 | 19,534 | 5,072,076,098,558 |
| 1402/03/25 | 251,160,850 | 19,534 | 4,906,176,043,900 |
| 1402/02/25 | 238,204,993 | 19,534 | 4,653,096,333,262 |
| 1402/01/25 | 251,341,168 | 18٬273 | 4,592,757,162,864 |
میزان بازدهی صندوق اندوخته پایدار سپهر
یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های یک صندوق، میزان بازدهی آن در بازه‌های زمانی مختلف است. بازده صندوق تا تاریخ 1403/04/30 به صورت روزانه 0٫07 درصد، به صورت هفتگی 0٫46 درصد، ماهانه 2٫04 درصد، سه ماهه 6 درصد، شش ماهه 11٫79 درصد و یک ساله 23٫41 درصد بوده است.
لازم به ذکر است بازده این صندوق از آغاز فعالیت تا زمان نگارش این مقاله 246٫23 درصد و نرخ سود پیش‌بینی شده برای این صندوق نیز 18 درصد است. در ادامه نمودار مقایسه‌ای بازده صندوق و بورس از ابتدای تاسیس مشاهده می‌شود.
مقایسه سود صندوق اندوخته پایدار سپهر با سبد پیشنهادی انیگما
سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری با ریسک کم هستند، اغلب به سراغ صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌روند. اما با توجه به تمایل افراد برای رسیدن به بازدهی و سود بیشتر، روش‌هایی مانند سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار سرمایه وجود دارد. سرمایه‌گذاری در بورس نیاز به دانش و اطلاعات کافی برای رسیدن به سود و جلوگیری از ضرر دارد. در این راستا انیگما هر هفته 5 سهم از ارزنده‌ترین سهام بازار سرمایه را در قالب سبد پیشنهادی معرفی سیگنال بورس، ارائه می‌کند. سیگنال خرید و فروش و سهم‌های انتخاب‌شده توسط تیمی از کارشناسان بازار سرمایه و بر اساس تحلیل بنیادی انتخاب می‌شوند. لازم به ذکر است که در سبد پیشنهادی انیگما علاوه بر معرفی 5 سهم، تحلیل بنیادی هر یک از این سهم‌ها نیز با جزئیات منتشر می‌شود. همچنین ارائه مشاوره رایگان در خصوص اصلاح پرتفو نیز از دیگر خدمات رایگان سبد پیشنهادی انیگما است.
باتوجه به آنچه در سایت انیگما دیده می‌شود، بازدهی سبد پیشنهادی از انتهای تیرماه سال 1402 تا انتهای تیرماه 1403 حدود 33 درصد بوده است، اما این در حالی است که بازده صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته پایدار سپهر در این دوره حدود 23 درصد بوده است. همچنین با مراجعه به سایت انیگما می‌توان دریافت که بازدهی شاخص کل نیز در این مدت زمانی 9٫4 درصد بوده است. بنابراین می‌توان نتیجه گرفت بهترین بازده در طول یکسال گذشته متعلق به سبد پیشنهادی انیگما بوده است.
تصویر زیر بازده سبد پیشنهادی انیگما و شاخص کل بورس را از ابتدای تاسیس تا 30 تیرماه 1403 نشان می‌دهد.
بازدهی سبد پیشنهادی انیگما از زمان تاسیس (1399/07/26) تا انتهای تیرماه 1403 بیش از 505 درصد و بازدهی صندوق از زمان شروع فعالیت تاکنون 246 درصد محاسبه شده است. با یک محاسبه ساده می‌توان دریافت سود حاصل از سبدهای انیگما دو برابر صندوق سرمایه‌گذاری اندوخته پایدار سپهر است.
سلام
خسته نباشید
من در سامانه آگاه در سپهر صادرات سهم دارم چگونه میتوانم آن را به صندوق انتقال بدهم
سلام، شما اکنون واحدهای صندوق را در اختیار دارید. در صورت ابهام با کارگزار ناظر تماس بگیرید.