چگونه سرمایه گذاری مطمئن با سود بالا داشته باشیم؟
میزان ریسک‌پذیری افراد به عنوان یکی از عوامل کلیدی تاثیرگذار بر تصمیمات سرمایه گذاری مطمئن با سود بالا شناخته می‌شود. تعیین میزان ریسک‌پذیری مناسب به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا استراتژی‌های سرمایه‌گذاری منطبق با اهداف و میزان ریسک خود را انتخاب کنند. در این مقاله عوامل تاثیرگذار بر میزان ریسک‌پذیری افراد و تاثیرات آن بر سرمایه گذاری‌های پرسود مورد بررسی قرار گرفت.
بایدها و نبایدهای سرمایه گذاری مطمئن با سود بالا
سرمایه گذاری امن و پرسود به معنای انتخاب سرمایه‌گذاری‌هایی است که احتمال داشتن زیان در آن‌ها به حداقل می‌رسد. این نوع سرمایه‌گذاری اغلب به عنوان «سرمایه‌گذاری مطمئن با سود بالا» شناخته می‌شود. رابطه بهترین سرمایه گذاری پر سود با ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار به این صورت است که سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن هستند، ریسک‌پذیری کمتری دارند. ریسک‌پذیری به میزان آمادگی یک سرمایه‌گذار برای تحمل زیان ناگهانی در سرمایه‌گذاری‌ها اشاره دارد.
افرادی که سرمایه گذاری مطمئن با سود بالا را انتخاب می‌کنند، اغلب به دنبال اطمینان از حفظ ارزش سرمایه‌گذاری‌های خود در طولانی مدت هستند و ترجیح می‌دهند از ریسک‌های بالا و نوسانات شدید در بازارها دوری کنند. بنابراین، افراد معمولا ترجیح می‌دهند در دارایی‌ها و فعالیت‌هایی سرمایه‌گذاری کنند که احتمال ضرر کمتری داشته باشند، حتی اگر سودآوری آن‌ها کمتر از فعالیت‌های با ریسک بیشتر باشد.
طبقه‌بندی دارایی‌ها بر اساس سطح اطمینان
دارایی‌ها معمولا بر اساس سطح ریسک و سطح اطمینان مختلفی طبقه‌بندی می‌شوند. این طبقه‌بندی می‌تواند بسته به نوع دارایی و شرایط بازار مختلف باشد. در ادامه به توضیحاتی درباره این طبقه‌بندی پرداخته شده است:
1. دارایی‌های با ریسک پایین: شامل دارایی‌هایی هستند که احتمال افت قیمت ناگهانی آن‌ها کمتر است. مثال‌هایی از این دارایی‌ها شامل اوراق بهادار، سپرده‌های بانکی و سرمایه‌گذاری‌های مختلف در بازارهای پایدار و پیش‌بینی‌پذیر مانند صندوقهای درآمد ثابت می‌شود. اغلب این دارایی‌ها به سرمایه‌گذاران اطمینان می‌دهند که سرمایه‌شان را به صورت اصولی حفظ خواهند کرد و احتمال افت ناگهانی کمی دارند.
2. دارایی‌های با ریسک متوسط: این دارایی‌ها شامل دارایی‌هایی هستند که می‌توانند با نوسانات معقولی در بازار روبه‌رو شوند. برخی اوراق بهادار نسبتا پایدار با بازدهی متوسط و بعضی از سهم‌های بازار در این دسته طبقه‌بندی می‌شوند. این دارایی‌ها ممکن است تاثیراتی از تغییرات بازار بپذیرند اما در کل، به سرمایه‌گذاران اطمینان می‌دهند که احتمال افت قیمتی بالا در آن‌ها وجود ندارد. در برخی موارد امکان سرمایه گذاری پر سود با سرمایه کم در دارایی‌های با ریسک متوسط وجود دارد.
3. دارایی‌های با ریسک بالا: این دارایی‌ها احتمال افت قیمت ناگهانی و بالایی دارند. مثال‌هایی از این دارایی‌ها شامل برخی از ابزارهای مالی و سهام شرکت‌های موجود در بازار سهام و در برخی موارد سرمایه‌گذاری در بازار ارز و ارزهای دیجیتال است که با نوسانات بالا همراه می‌شوند. این دارایی‌ها ممکن است با ریسک‌های قابل توجهی همراه باشند و به سرمایه‌گذاران اطمینان نمی‌دهند که سرمایه‌شان را به طور کامل حفظ خواهند کرد.
این طبقه‌بندی‌ها نشان‌دهنده تفاوت‌های مهم در سطح ریسک و سطح اطمینان دارایی‌ها برای سرمایه‌گذاران است. انتخاب دارایی‌های مناسب بستگی به تمایلات و هدف‌های سرمایه‌گذاری هر فرد دارد که می‌تواند بر اساس میزان آمادگی برای تحمل ریسک و تحقق اطمینان انجام شود.
عوامل اقتصادی تاثیرگذار در بازارهای مالی
عوامل متعددی وجود دارند که می‌توانند در بازارهای مالی اثرگذار باشند. در ادامه این عوامل آورده شده است:
1. نرخ بهره و سیاست‌های پولی: نرخ بهره تعیین‌کننده هزینه سرمایه است و تاثیر زیادی بر هزینه و ارزش دارایی‌ها دارد. تغییرات در نرخ بهره و سیاست‌های پولی می‌توانند به طور مستقیم بازدهی بازارهای مالی را تحت تاثیر قرار دهند. برای مثال، کاهش نرخ بهره باعث جذابیت بازار سهام شده و ممکن است افراد برای سرمایه گذاری مطمئن با سود بالا به این بازار جذب شوند.
سیاست‌های انبساطی و انقباضی بسته به شرایط اقتصادی، هدف‌های سیاست‌گذاری و تحلیل‌های بانک مرکزی و سیاست‌گذاران مالی مورد استفاده قرار می‌گیرند و می‌توانند تاثیرات بسیار گسترده‌ای بر دارایی‌ها و بازارهای مالی داشته باشند. تفاوت‌های سیاستی میان این دو سیاست می‌تواند به تغییرات قابل توجهی در قیمت دارایی‌ها و بازدهی بازارهای مالی منجر شود.
به طور کلی در شرایط انبساطی، بازار سهام به طور معمول رشد قابل توجهی را تجربه می‌کند. افزایش فعالیت اقتصادی، کاهش نرخ بهره و افزایش سرمایه‌گذاری باعث می‌شود که شرکت‌ها سود بیشتری کسب کنند و ارزش سهام آن‌ها افزایش یابد. در شرایط انبساطی، نرخ بهره کاهش می‌یابد که باعث می‌شود سرمایه‌گذاران به دنبال سرمایه گذاری پرسود باشند چرا که در چنین شرایطی، سرمایه‌گذاری در دارایی‌های با درآمد ثابت برای افراد جذابیتی ندارد.
در مقابل در شرایط انقباضی، بازار سهام ممکن است با نوسانات بزرگ و کاهش قیمت‌ها روبه‌رو شود. افزایش نرخ بهره، کاهش فعالیت اقتصادی و کاهش سرمایه‌گذاری باعث می‌شود که شرکت‌ها به سود کمتری دست یابند و ارزش سهام آن‌ها کاهش یابد. در شرایط انقباضی، نرخ بهره افزایش می‌یابد که باعث می‌شود سرمایه‌گذاران به دنبال سرمایه گذاری با سود بدون ریسک و مطمئن باشند. این بازارها ممکن است با نوسانات زیاد و کاهش قیمت‌ها همراه باشند. در مجموع می‌توان گفت، شرایط اقتصادی کلان تاثیر زیادی بر بازارهای مالی دارند و سیاست‌های اقتصادی و مالی که در هر زمان اجرا می‌شوند، نقش مهمی در تعیین رفتار و عملکرد این بازارها دارند.
2. تورم: تورم می‌توانند تاثیرات زیادی بر بازدهی بازارهای مالی داشته باشند. این عوامل می‌توانند به عنوان شاخص‌های اقتصادی برای تعیین قیمت‌های دارایی‌ها و سوددهی آن‌ها عمل کنند. تورم زیاد منجر به افزایش درآمد شرکت‌ها خواهد شد اما افزایش هزینه‌های تولید را نیز به همراه دارد. در نتیجه در کوتاه مدت منجر به رشد بازار سهام می‌شود اما ممکن است در طولانی مدت به ضرر این بازار است. از طرفی رشد تورم افراد را به سمت دارایی‌هایی همچون ملک، طلا و… سوق می‌دهد.
3. رشد اقتصادی: رشد اقتصادی به طور مستقیم با رشد درآمد شرکت‌ها و عملکرد بازار سهام مرتبط است. افزایش درآمد ملی و رشد اقتصادی می‌توانند به افزایش فروش شرکت‌ها و تبدیل کسب‌وکارها به دلیل افزایش تقاضای مصرف کمک کنند که به نوبه خود منجر به تقویت بازار سهام می‌شود.
4. سیاست‌های مالی: سیاست‌های مالی از جمله میزان نرخ مالیات، هزینه‌های دولت و سیاست‌های بودجه‌ای نیز می‌توانند تاثیرات مهمی بر بازدهی بازارهای مالی داشته باشند. تغییرات در سیاست‌های مالی می‌توانند به عنوان شاخص‌های اقتصادی برای تعیین قیمت‌های دارایی‌ها و سوددهی آن‌ها عمل کنند.
این عوامل تنها چند مثال از عواملی هستند که می‌توانند تاثیرات زیادی بر بازدهی بازارهای مالی داشته باشند. همچنین، تعاملات بین این عوامل و شرایط بازارها معمولا پیچیده است و نیاز به تجزیه و تحلیل دقیق‌تر دارد تا بتوان به درک بهتری از تاثیرات اقتصادی بر بازارهای مالی دست یافت.
راه‌های سرمایه گذاری مطمئن با سود بالا
سرمایه گذاری در بورس اگر با کسب دانش و مهارت لازم باشد، می‌تواند راهی مطمئن برای سرمایه گذاری مطمئن با سود بالا شناخته شود. در این میان برای افرادی که دانش و مهارت کافی ندارند، یکی از راه‌های سرمایه گذاری مطمئن با سود بالا، سبد پیشنهادی انیگما است که در آن، بورس، فرابورس و بازار پایه هم‌زمان مدنظر قرار داده می‌شوند. در ادامه لازم است بدانید بازدهی سبد پیشنهادی از زمان تاسیس (۱۳۹۹/۰۷/۰۶) تاکنون معادل 463.8 درصد بوده است. مقایسه بازدهی سبد پیشنهادی انیگما به عنوان یکی از راه های سرمایه گذاری با سود بالا و مطمئن در مقایسه با بازدهی بازار سهام در این مدت نشان می‌دهد، سبد پیشنهادی انیگما بستری ایمن را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا با استفاده از آن بتوانند میزان ریسک خود را پایین آورده و در کنار آن بیشترین سود را دریافت کنند. این سبد شامل ۵ سهم ارزنده به همراه تحلیل بنیادی آن‌ها است که به صورت هفتگی (هر پنج شنبه) آپدیت و منتشر می‌شود. سبد پیشنهادی انیگما امکان سوددهی بالا با کمترین ریسک را برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است و همه افراد فعال در بازار سرمایه قابلیت استفاده از این پلتفرم را دارند.
از طرفی با توجه به وضعیت تورمی کشور، سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی همچون طلا، ملک و… که عمدتا نرخ تورم را پوشش می‌دهند، سرمایه گذاری مطمئن با سود بالا هستند. در این بین جهت پوشش ریسک سرمایه‌گذاری در طلای فیزیکی می‌توان از صندوقهای طلا برای کسب بازدهی از این بازار استفاده کرد.
اثر ریسک‌های غیرسیستماتیک در سرمایه گذاری‌ها
ریسک سیستماتیک به عواملی اشاره دارد که به‌طور کلی بر کل بازار تاثیر می‌گذارند و نمی‌توان آن‌ها را با تنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری حذف کرد. این نوع ریسک شامل نوسانات اقتصادی، تغییرات سیاسی و بحران‌های مالی است که می‌تواند منجر به نوسانات قیمتی شدید و عدم قطعیت در بازدهی سرمایه‌گذاری‌ها شود. به‌عنوان مثال، رکود اقتصادی می‌تواند بر همه صنایع تاثیر بگذارد و سرمایه‌گذاران باید استراتژی‌های مدیریتی مناسب برای کاهش اثرات منفی این ریسک‌ها اتخاذ کنند.
در مقابل، ریسک‌های غیرسیستماتیک مختص یک شرکت یا صنعت خاص هستند و معمولا از طریق تنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری قابل کاهش‌اند. این نوع ریسک‌ها شامل مشکلات مدیریتی، تغییرات در وضعیت مالی شرکت و رقابت‌های داخلی است. با تقسیم سرمایه‌گذاری‌ها بین صنایع و شرکت‌های مختلف، سرمایه‌گذاران می‌توانند تاثیر منفی این ریسک‌ها را کاهش دهند و به پایداری بیشتری در بازده سرمایه‌گذاری خود دست یابند.
جمع‌بندی
به طور کلی در این مقاله بررسی شد که چگونه میزان ریسک‌پذیری افراد بر شیوه سرمایه گذاری و بازدهی آن‌ها تاثیر می‌گذارد. به نظر می‌رسد که افرادی که میزان ریسک‌پذیری بالاتری دارند، معمولا به دنبال بازدهی بالاتری در سرمایه‌گذاری‌هایشان هستند. این تفاوت نشان می‌دهد که افرادی که آمادگی بیشتری برای تحمل ریسک‌های مالی دارند، ممکن است به دنبال فرصت‌های بازار با ریسک بالاتر و بالاترین بازدهی باشند. با این حال، عوامل مختلفی از جمله سن، تجربه سرمایه‌گذاری، اهداف مالی و شرایط اقتصادی بر میزان ریسک‌پذیری افراد تاثیرگذار است.
