سبدگردانی با سرمایه کم چگونه انجام می‌شود؟

سبدگردانی یک روش غیر مستقیم کسب درآمد از دارایی در بازار سرمایه است. وظیفه شخص یا شرکت سبدگردان، چینش سبدی از دارایی برای کسب سود سرمایه‌گذار است و مدیریت دارایی، خرید و فروش بر عهده سبدگردان است. سبدگردانی با سرمایه کم نیز برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که قصد دارند با سرمایه‌گذاری مبالغ کم در بازار بورس، سود کسب کنند. در این مقاله به آموزش سبدگردانی با سرمایه کم و شرایط آن پرداخته می‌شود.

آشنایی با شیوه سبدگردانی با سرمایه کم

سبدگردانی با سرمایه کم یک روش سرمایه‌گذاری برای افرادی است که سرمایه کمی دارند. سبدگردانی یک روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه است. شرکت‌های سبدگردان با توجه به میزان دارایی و ریسک‌پذیری شخص، سبدی از دارایی‌های متنوع مانند سهام، اوراق بدهی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سایر دارایی‌ها برای سرمایه‌گذار تنظیم می‌کنند. به همین دلیل مقدار سرمایه فاکتور مهمی در سبدگردانی است. سبدگردانی با سرمایه کم مناسب افرادی است که قصد دارند با سرمایه محدود از روش غیر مستقیم و با سپردن سرمایه خود به سبدگردان‌ها، سود کسب کنند. افراد برای این کار می‌توانند به شرکت‌های سبدگردانی که دارای مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار هستند، مراجعه کنند. در این شیوه، دارایی فرد سرمایه‌گذار باید از میزان حداقلی که توسط شرکت‌های سبدگردان تعیین می‌شود بیشتر باشد.

برای سبدگردانی با حداقل سرمایه لازم است که مبلغ سرمایه از حداقل تعیین شده بیشتر باشد و همچنین افراد باید به نسبت سود سرمایه به هزینه و کارمزد سبدگردانی توجه داشته باشند.

• پیشنهاد می‌شود برای آشنایی بیشتر با سبدگردانی به مقاله مرتبط با آن مراجعه کرد: سبدگردانی چیست؟

حداقل مبلغ برای سبدگردانی با سرمایه کم چقدر است؟

حداقل دارایی سبدگردانی در اغلب شرکت‌ها بین 50 تا 100 میلیون تومان است اما در برخی نیز تا چند میلیارد نیز تعیین شده. سبدگردانی معمولا گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری با مقدار سرمایه کم نیست و شرکت‌های معدودی با حداقل مبلغ سازمان بورس و اوراق بهادار که برای دریافت کد prx برابر با 10 میلیون تومان است، سبدگردانی می‌کنند. به طور کلی حداقل سرمایه لازم برای سبدگردانی وابسته به شرایط هر شرکت متفاوت است.

انواع سبدگردانی با سرمایه کم بر اساس میزان ریسک

شرکت‌های سبدگردان با توجه به میزان دارایی و ریسک سرمایه‌گذاران، سبدی از دارایی را برای آن‌ها خریداری می‌کند. سرمایه‌‌گذار باید در ابتدا میزان ریسک‌پذیری خود را مشخص کند که بالا، متوسط یا پایین است. در ادامه به سبدگردانی با حداقل سرمایه بر اساس مقدار ریسک شرح داده می‌شود.

سبدگردانی با مبلغ کم با ریسک پائین: در این روش، سبدگردان با توجه ریسک‌پذیری پایین و سرمایه کم شخص، سبد دارایی تنظیم می‌کند. با توجه به اصول کلی ریسک و بازده، بدیهی است که میزان ریسک و احتمال زیان در این شیوه کم است اما سود کمی نیز دارد.

سبدگردانی با حداقل سرمایه با ریسک متوسط: در این شیوه ترکیب سبد باتوجه به سرمایه کم سرمایه‌گذار، میزان ریسک معقول و کنترل‌شده‌ای چیده می‌شود و معمولا به سود قابل پیش‌بینی می‌رسد.

سبدگردانی با سرمایه کم با ریسک بالا: بالاترین سود همراه با ریسک بالا اتفاق می‌افتد. در صورتی که فرد سرمایه کم و ریسک‌پذیری بالایی داشته باشد، سبد اختصاصی با وزن دارایی بالا در جهت کسب سود بیشتر تنظیم می‌شود. درست است که هدف این روش کسب سود زیاد است اما بدیهی است که اگر طبق پیش‌بینی پیش نرود ممکن است با ضرر مواجه شود و گاهی سرمایه کم فرد نیز از دست برود.

مزایا و معایب سبدگردانی با مبلغ کم

سبدگردانی با حداقل سرمایه دارای مزایا و معایبی است که در ادامه هر کدام از این موارد برای شناخت بهتر این شیوه سرمایه‌گذاری شرح داده می‌شود.

مزایا:

• تنوع دارایی با وجود مقدار سرمایه کم
• تنظیم سبد با توجه به ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار
• سپردن سرمایه به متخصصین مالی و کسب سود از سرمایه کم
• عدم نیاز به دانش مالی و صرفه‌جویی در زمان

معایب:

• عدم تنوع‌بخشی معقول در صورت کمبود سرمایه
• کارمزدهای بالا در سبدگردانی
• عدم ارائه سبدگردانی با سرمایه کم در برخی شرکت‌ها

با توجه به معایب این روش، سبد پیشنهادی انیگما برای افرادی که قصد کسب سود از دارایی خود را دارند و مشتاق هستند در دارایی‌های متنوع سرمایه‌گذاری کنند گزینه مناسبی است. این سبد هزینه کمتری نسبت به سبدگردانی دارد و همچنین برخلاف سبدگردانی، نیاز به پرداخت درصدی از سود حاصل از سبد ندارد. شاخص سبد پیشنهادی انیگما در دوره زمانی شش ماهه از تاریخ 1403/06/08 تا 1403/12/08 برابر با 35.7 درصد است که نسبت به شاخص کل با مقدار 32.1 درصد، بازدهی بالاتری دارد.

جمع‌بندی

سبدگردانی با سرمایه کم یک روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه است که برای افراد مبتدی یا کسانی که قصد دارند سرمایه خود را به صورت دارایی‌های متنوع نگهداری کنند و از آن کسب سود کنند مناسب است. شرکت‌های سبدگردان مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار دارای حداقل مقدار تعیین شده برای سرمایه‌گذاری هستند و لازم است که سرمایه افراد مطابق این مقدار یا بالاتر از آن باشد.