معرفی صندوق نیلی دماوند + مقایسه با سبد پیشنهادی انیگما
برای بسیاری از افراد، ورود به بازارهای مالی بدون نیاز به پیگیری مداوم یا تخصص بالا، اهمیت زیادی دارد. در چنین مواقعی، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری راه‌حلی مناسب برای این افراد محسوب می‌شود. این صندوق‌ها سرمایه افراد مختلف را تجمیع کرده و تحت مدیریت حرفه‌ای در بازارهای گوناگون به کار می‌گیرند. انواع مختلفی از این صندوق‌ها وجود دارد که هر کدام در سطح متفاوتی از ریسک و بازدهی فعالیت می‌کنند. در این میان، صندوق‌های با درآمد ثابت گزینه‌ای نسبتا امن به‌شمار می‌آیند، زیرا بخش عمده‌ای از دارایی آن‌ها در ابزارهای مالی کم‌ریسک سرمایه‌گذاری می‌شوند. یکی از این صندوق‌های درآمد ثابت «صندوق نیلی دماوند» است. هدف از نوشتن این مقاله ارائه اطلاعات در مورد این صندوق و مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما خواهد بود.
برای آشنایی بیشتر با انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مطالعه مقاله «صندوق سرمایه‌گذاری» پیشنهاد می‌شود.
صندوق سرمایه‌گذاری نیلی دماوند چیست؟
صندوق نیلی دماوند فعالیت خود را به عنوان یک صندوق قابل معامله، از تاریخ 1401/12/23 آغاز کرد. این صندوق با سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی مانند اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و گواهی سپرده کالا، ریسک سرمایه‌گذاری را تا حد زیادی کاهش می‌دهد. به همین دلیل، صندوق نیلی دماوند در بورس به عنوان گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری کم‌ریسک با بازدهی مطلوب شناخته می‌شود. این صندوق از نوع صندوق‌های درآمد ثابت نوع دوم است. صندوق‌های نوع دوم ترکیب دارایی متفاوتی با صندوق درآمد ثابت عادی دارند. صندوق نیلی سود ماهانه میان سرمایه‌گذاران خود تقسیم می‌کند. در ادامه به معرفی ارکان این صندوق پرداخته شده است:
| مدیر صندوق | شركت تامين سرمايه دماوند |
| متولی صندوق | شركت مشاور سرمايه‌گذاری ايرانيان تحليل فارابی |
| بازارگردان | شركت تامين سرمايه دماوند |
| مدیران سرمایه‌گذاری | محمدعلی جلالی، مهيار سررشته داری، محمودرضا عالمی |
| حسابرس | موسسه حسابرسی و خدمات مديريت رهيافت و همكاران |
ترکیب دارایی صندوق نیلی دماوند
ترکیب دارایی صندوق سرمایه‌گذاری نیلی دماوند در تصویر زیر قابل مشاهده است. بیشترین سهم از ترکیب دارایی (75.75درصد) متعلق به اوراق مشارکت است. پس از آن، سپرده بانکی با 18.92 درصد و سایر سهام با 2.88 درصد در سبد دارایی‌های این صندوق جای دارند. لازم به ذکر است در زمان نگارش مقاله (تاریخ 1404/03/11) کل خالص ارزش دارایی صندوق 6,467 میلیارد تومان گزارش شده است.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق نیلی دماوند
فرآیند سرمایه‌گذاری در صندوق نیلی دماوند و نحوه خرید آن مشابه خرید و فروش سهام در بازار سرمایه انجام می‌شود. چرا که این صندوق از نوع صندوق قابل معامله است. برای آغاز سرمایه‌گذاری، ابتدا لازم است شخص در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و کد بورسی دریافت کند. سپس برای آگاهی از نحوه خرید صندوق نیلی دماوند می‌بایست به یکی از سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌های رسمی مراجعه کرد. با جستجو و انتخاب نماد «نیلی» در سایت کارگزاری امکان معامله واحدهای این صندوق فراهم می‌شود.
مزایای صندوق نیلی دماوند برای سرمایه‌گذاران نقدشوندگی بالای آن است. واحدهای صندوق مانند دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طول ساعات معاملات رسمی بازار قابل خرید و فروش هستند و قیمت آن‌ها بر اساس مکانیزم عرضه و تقاضا تعیین می‌شود. در نتیجه، سرمایه‌گذار می‌تواند بدون نیاز به مراجعه حضوری و طی مراحل اداری پیچیده، در لحظه اقدام به خرید یا فروش واحدهای صندوق کند.
بر اساس زمان نگارش این مقاله (1404/03/11)، قیمت صدور هر واحد صندوق نیلی 10,191 ريال، قیمت ابطال هر واحد نیز 10,185 ريال و قیمت آماری هر واحد 10,143 ريال گزارش شده است. در ادامه روند قیمت صدور و ابطال هر واحد این صندوق طی یک سال قابل مشاهده است.
پرداخت‌های سود نقدی دوره‌ای به سرمایه‌گذاران
برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مانند صندوق نیلی سود حاصل از فعالیت‌های خود را به‌صورت دوره‌ای میان سرمایه‌گذاران خود تقسیم می‌کنند. در ادامه، پرداخت سودهای دوره‌ای این صندوق از سال ۱۴۰۳ تاکنون قابل مشاهده است.
| تاریخ اعمال سود | کل واحدها | سود هر واحد | مبلغ سود | مبلغ سود کل |
|---|---|---|---|---|
| 1404/02/15 | 6,953,480,001 | 220 | 1,529,765,600,220 | 1,529,765,600,220 |
| 1404/01/15 | 7,784,980,001 | 213 | 1,658,200,740,213 | 1,658,200,740,213 |
| 1403/12/15 | 7,156,280,001 | 212 | 1,517,131,360,212 | 1,517,131,360,212 |
| 1403/11/15 | 7,126,280,001 | 212 | 1,510,771,360,212 | 1,510,771,360,212 |
| 1403/10/15 | 6,860,280,001 | 212 | 1,454,379,360,212 | 1,454,379,360,212 |
| 1403/09/15 | 6,815,280,001 | 212 | 1,444,839,360,212 | 1,444,839,360,212 |
| 1403/08/15 | 6,655,380,001 | 212 | 1,410,940,560,212 | 1,410,940,560,212 |
| 1403/07/15 | 7,023,280,001 | 219 | 1,538,098,320,219 | 1,538,098,320,219 |
| 1403/06/15 | 6,623,080,001 | 219 | 1,450,454,520,219 | 1,450,454,520,219 |
| 1403/05/15 | 6,351,080,001 | 219 | 1,390,886,520,219 | 1,390,886,520,219 |
| 1403/04/15 | 5,782,080,001 | 219 | 1,266,275,520,219 | 1,266,275,520,219 |
| 1403/03/15 | 6,198,080,001 | 219 | 1,357,379,520,219 | 1,357,379,520,219 |
| 1403/02/15 | 7,005,580,001 | 219 | 1,534,222,020,219 | 1,534,222,020,219 |
| 1403/01/15 | 4,594,580,001 | 205 | 941,888,900,205 | 941,888,900,205 |
بررسی بازدهی صندوق نیلی دماوند
بازدهی یک صندوق از مهم‌ترین شاخص‌ها برای ارزیابی عملکرد آن در دوره‌های زمانی مختلف به شمار می‌رود. در جدول زیر، بازدهی و عملکرد صندوق نیلی دماوند در بورس تهران طی بازه‌های زمانی گوناگون قابل مشاهده است.
| توضیحات | از تاریخ | تا تاریخ | بازدهی صندوق | بازدهی بازار |
|---|---|---|---|---|
| 7 روز گذشته | 1404/03/03 | 1404/03/10 | %0.48 | %0.7 |
| 30 روز گذشته | 1404/02/11 | 1404/03/10 | %2.09 | 1.6-% |
| 90 روز گذشته | 1403/12/12 | 1404/03/10 | %6.26 | %12.1 |
| 180 روز گذشته | 1403/09/12 | 1404/03/10 | %12.51 | %25.1 |
| 365 روز گذشته | 1403/03/11 | 1404/03/10 | %25.31 | %52 |
| بازدهی از شروع فعالیت | 1401/12/23 | 1404/03/10 | %55.88 | %72.8 |
مقایسه بازدهی صندوق نیلی دماوند در بورس با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق‌های درآمد ثابت از جمله گزینه‌هایی هستند که برای سرمایه‌گذاری با ریسک پایین در نظر گرفته می‌شوند. صندوق نیلی نیز در همین دسته قرار دارد. این ویژگی که ارتباط مستقیمی با میزان بازدهی دارد (معمولا میزان ریسک ارتباط مستقیمی با میزان بازدهی خواهد داشت) ممکن است باعث تردید برخی افراد در انتخاب این صندوق شود. به خصوص آن‌هایی که به‌دنبال بازدهی بالاتر هستند. در این راستا با وجود امنیت سرمایه‌گذاری که این نوع صندوق‌ها فراهم می‌کنند، افراد بسیاری تمایل دارند مستقیما وارد بازار بورس شوند تا از فرصت‌های سودآورتر بهره ببرند. اما چنین تصمیمی نیازمند آگاهی، دانش تحلیلی و شناخت کافی از وضعیت شرکت‌ها است. در پاسخ به این چالش، انیگما هر هفته مجموعه‌ای از پنج سهم منتخب بازار را بر اساس تحلیل بنیادی دقیق معرفی می‌کند.
در ادامه مقایسه عملکرد شش ماهه سبد پیشنهادی انیگما و صندوق درآمد ثابت نیلی دماوند قابل مشاهده است. لازم به ذکر است بازدهی نوشته شده برای این صندوق بر اساس اطلاعات منتشرشده در سایت فیپیران به نشانی fipiran است.
| شرح | میزان 6 ماهه منتهی به 1404/03/11 |
|---|---|
| سبد پیشنهادی انیگما | 27.6 درصد |
| صندوق نیلی | 12.51 درصد |
| شاخص کل | 25.1 درصد |
با توجه به مقایسه عملکرد، می‌توان نتیجه گرفت که سبد پیشنهادی انیگما در بازه زمانی مشابه، بازدهی به‌مراتب بالاتری نسبت به صندوق نیلی داشته است.
