صندوق گنجینه امید ایرانیان چیست؟ + مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما

صندوق درآمد ثابت گنجینه امید ایرانیان، از نوع صدور و ابطال از تاریخ ۱۳۹۴/۰۳/۲۳ تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کند. موضوع اصلی فعالیت صندوق، سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی‌های سپرده بانکی، سهام و حق تقدم سهام است. هدف گنجینه امید ایرانیان، جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران، تشکیل و مدیریت سبدی متنوع از دارایی‌ها و تلاش برای کسب بیشترین بازدهی ممکن در چارچوب ریسک پذیرفته شده است. در ادامه به معرفی صندوق گنجینه امید ایرانیان پرداخته شده است.

• برای آشنایی با صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مقاله «صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟» مفید است.

ارکان صندوق سرمایه‌گذاری گنجینه امید ایرانیان

صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای چند رکن اصلی هستند که هر کدام نقش مشخصی در مدیریت و عملکرد صندوق ایفا می‌کنند. این ارکان معمولا شامل مدیر صندوق، متولی صندوق، ضامن نقدشوندگی و حسابرس است. مدیر صندوق مسئول تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری و مدیریت روزانه دارایی‌ها است، متولی صندوق بر حسن اجرای عملیات و نگهداری دارایی‌ها نظارت دارد، ضامن نقدشوندگی تعهد می‌دهد واحدهای سرمایه‌گذاری در صورت درخواست سرمایه‌گذاران قابل بازخرید باشد و حسابرس وظیفه بررسی و تایید صورت‌های مالی صندوق را بر عهده دارد. در ادامه، ارکان صندوق گنجینه امید ایرانیان معرفی شده‌اند.

ترکیب دارایی‌ صندوق گنجینه امید ایرانیان

از آن جایی که صندوق امید ایرانیان یک صندوق درآمد ثابت است، سبد دارایی‌های آن ترکیبی از اوراق بهادار با درآمد ثابت و دارایی‌های متنوع دیگر است. بیشترین سهم از دارایی‌های صندوق به اوراق مشارکت با ۶۸.۷۷ درصد تعلق دارد و بخش قابل توجهی نیز (معادل ۲۶.۲۴ درصد) در قالب نقد و سپرده‌های بانکی نگهداری می‌شود. سهم صندوق‌های سرمایه‌گذاری دیگر تنها ۰.۰۵ درصد است و سهام‌های برتر ۰.۷۵ درصد از سبد را تشکیل می‌دهند. سایر دارایی‌ها ۰.۴۶ درصد و سایر سهام ۳.۷۳ درصد از ترکیب دارایی‌های صندوق را شامل می‌شوند. این ترکیب به مدیریت ریسک و بهینه‌سازی بازدهی کمک می‌کند و نشان‌دهنده تمرکز صندوق بر دارایی‌های با درآمد ثابت و نقدشوندگی بالا است. در ادامه نمودار ترکیب دارایی صندوق گنجینه امید ایرانیان قابل مشاهده است.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق گنجینه امید ایرانیان

سرمایه‌گذاری در صندوق گنجینه امید ایرانیان با هدف بهره‌مندی از بازدهی دارایی‌های متنوع و مدیریت حرفه‌ای ریسک انجام می‌شود. این صندوق فرآیند مشخص و شفاف برای ورود به صندوق گنجینه امید ایرانیان و خروج از آن دارد تا امنیت و نقدشوندگی سرمایه تضمین شود. تمامی مراحل سرمایه‌گذاری، از ثبت درخواست تا صدور یا ابطال واحدها، بر اساس دستورالعمل‌های رسمی صندوق انجام می‌شود.

صدور واحدهای صندوق گنجینه امید ایرانیان

برای سرمایه‌گذاری حضوری در صندوق گنجینه امید ایرانیان، ابتدا باید به یکی از شعب مراجعه و فرم مشخصات سرمایه‌گذار به همراه فرم پذیره‌نویسی یا درخواست صدور واحدهای سرمایه‌گذاری تکمیل شود. ارائه مدارک هویتی معتبر، معرفی‌نامه یا وکالتنامه و تکمیل فرم احراز هویت الزامی است. در صورت نداشتن حساب نزد بانک سپه، افتتاح حساب متمرکز نیز ضروری است. پس از واریز وجه به حساب بانکی صندوق و ارائه فیش واریز به نماینده مدیر صندوق، رسید واریز تحویل گرفته می‌شود. نهایتا اعلامیه صدور و گواهی سرمایه‌گذاری حداکثر تا پایان دو روز کاری در محل ارائه درخواست به سرمایه‌گذار تحویل داده می‌شود. برای سرمایه‌گذاران حقوقی یا اشخاص خارجی، ارائه مدارک هویتی مرتبط و فرم‌های مخصوص پذیره‌نویسی و احراز هویت نیز لازم است.

سرمایه‌گذاری در صندوق گنجینه امید ایرانیان به صورت آنلاین امکان‌پذیر است. برای صدور واحدها، ابتدا در سامانه آنلاین صندوق یا کارگزاری معتبر ثبت‌نام شده و پس از احراز هویت از طریق سامانه سجام، مبلغ مورد نظر واریز و درخواست صدور واحدهای سرمایه‌گذاری ثبت می‌شود. پس از تایید، واحدها در بازه زمانی مشخص (معمولا تا ۴ روز کاری) صادر شده و در پورتفوی قابل مشاهده خواهد بود. برخلاف صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)، واحدهای این صندوق مستقیما از خود صندوق خریداری می‌شوند و قیمت خرید بر اساس ارزش خالص دارایی‌ها (NAV) محاسبه می‌شود.

ابطال واحدهای صندوق گنجینه امید ایرانیان

جهت ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار باید به یکی از شعب مراجعه و فرم درخواست ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری را تکمیل کند. گواهی سرمایه‌گذاری به همراه فرم ابطال به نماینده مدیر صندوق تحویل داده می‌شود و ارائه مدارک هویتی، معرفی‌نامه یا وکالتنامه رسمی برای ابطال الزامی است. پس از ثبت درخواست، رسید ابطال به سرمایه‌گذار یا نماینده قانونی او تحویل داده شده و نهایتا اعلامیه ابطال واحدها صادر و در اختیار سرمایه‌گذار یا نماینده قانونی وی قرار می‌گیرد. این فرآیند برای تمام یا بخشی از واحدهای سرمایه‌گذاری قابل اجرا است و امکان ابطال تدریجی نیز وجود دارد.

واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق گنجینه امید ایرانیان به صورت آنلاین نیز ابطال می‌شوند. در این روش، درخواست ابطال در سامانه ثبت شده و پس از پردازش، ارزش معادل واحدهای ابطال شده بر اساس NAV روز محاسبه و تسویه می‌شود. امکان ابطال بخشی یا تمام واحدها وجود دارد و این فرآیند غیرحضوری، نقدشوندگی بالا و مدیریت انعطاف‌پذیر سرمایه را فراهم می‌کند.

در تاریخ ۱۴۰۴/۰۶/۰۴، قیمت صدور هر واحد صندوق گنجینه امید ایرانیان برابر با ۱۱۱,۰۴۴ ریال و قیمت ابطال هر واحد ۱۱۰,۹۷۸ ریال اعلام شد. همچنین، ارزش آماری هر واحد سرمایه‌گذاری ۱۰۷,۳۴۱ ریال گزارش شده است. تعداد کل واحدهای سرمایه‌گذاری نزد سرمایه‌گذاران ۷۱۶,۰۳۹,۴۳۲ واحد و تعداد واحدهای باقی‌مانده در صندوق ۱,۲۸۳,۹۶۰,۵۶۸ واحد است. خالص ارزش دارایی‌های صندوق نیز حدود ۷,۹۴۶ میلیارد تومان برآورد شده است.

پرداخت‌های سود نقدی دوره‌ای

نرخ سود سالانه صندوق گنجینه امید ایرانیان حدودا ۲۶.۵ درصد است. سود ماهانه این صندوق در هر ماه (روز پانزدهم) به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود. جدول زیر میزان سودهای پرداختی ماهانه صندوق را برای بازه زمانی ۱۴۰۳/۰۸/۱۵ تا ۱۴۰۴/۰۵/۱۵ نشان می‌دهد:

مقایسه بازدهی صندوق گنجینه امید ایرانیان با سبد پیشنهادی انیگما

صندوق گنجینه امید ایرانیان به‌عنوان یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت طراحی شده تا امکان مدیریت دارایی با ریسک کنترل‌شده فراهم شود. بیشتر منابع صندوق در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود تا ثبات عملکرد حفظ شده و از نوسانات شدید بازار جلوگیری شود. این ترکیب، امکان بهره‌گیری از بازدهی پیش‌بینی‌شده و محافظت از اصل سرمایه را فراهم می‌آورد. این صندوق برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که به دنبال امنیت سرمایه همراه با بازدهی معقول هستند. تمرکز روی ابزارهای کم‌ریسک، رشد مستمر سرمایه را ممکن می‌سازد، اگرچه بازدهی آن کمتر از سود بالقوه بازار سهام است.

برای بهره‌گیری از فرصت‌های پر بازده بازار سهام، می‌توان از خدمات تحلیلی تخصصی انیگما استفاده کرد که با بررسی جامع شرکت‌ها و معرفی سهم‌های منتخب، امکان تصمیم‌گیری آگاهانه را فراهم می‌کنند. انیگما با بررسی و تحلیل صورت‌های مالی شرکت‌ها و رصد عملکرد واقعی آن‌ها، هر هفته مجموعه‌ای از سهم‌های با پتانسیل رشد بالا را شناسایی می‌کند. این فرآیند به سرمایه‌گذار امکان می‌دهد بدون مواجهه مستقیم با نوسانات شدید، تصمیمات آگاهانه‌تری در بازار سهام اتخاذ کند.

در بازه دوازده‌ماهه منتهی به شهریور ۱۴۰۴، سبد پیشنهادی سایت انیگما توانست بازدهی ۴۵.۸ درصدی ثبت کند، در حالی که صندوق گنجینه امید ایرانیان طی همین دوره ۲۵.۶۹ درصد بازدهی داشته است. لازم به ذکر است بازدهی شاخص کل در این مدت برابر با ۱۹.۶ درصد بوده است.