معرفی صندوق اعتماد آفرین پارسیان + مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای مالی هستند که امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم را برای افراد فراهم می‌کنند. بسیاری از سرمایه‌گذاران برای کاهش ریسک، دارایی‌های خود را میان گزینه‌های مختلف تقسیم می‌کنند، اما مدیریت حرفه‌ای این سرمایه‌ها نیازمند دانش و زمان کافی است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری این امکان را فراهم می‌کند که سرمایه افراد توسط مدیران حرفه‌ای و بر اساس استراتژی‌های مشخص مدیریت شود. در میان انواع این صندوق‌ها، صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل کم‌ریسک بودن گزینه‌ای امن برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شوند. در این مقاله به بررسی صندوق اعتماد آفرین پارسیان به‌عنوان یکی از صندوق‌های درآمد ثابت پرداخته می‌شود.
مقاله‌ی پیشنهادی: «صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟»
صندوق سرمایه‌گذاری اعتماد آفرین پارسیان چیست؟
صندوق سرمایه‌گذاری اعتمادآفرین پارسیان، از نوع صندوق درآمد ثابت، توسط تامین سرمایه لوتوس تاسیس و در سال 1393 در فرابورس ایران پذیرفته شد. این صندوق فعالیت خود را در تاریخ 1394/02/05 به‌عنوان صندوق قابل‌معامله درآمد ثابت آغاز کرد. دارایی‌های این صندوق در اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی و اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود. صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت اعتماد آفرین پارسیان بدون تقسیم سود عمل می‌کند و سرمایه‌گذاران از طریق رشد قیمت هر واحد، سود کسب می‌کنند. برای آشنایی بیشتر با این صندوق، ارکان آن در جدول زیر آمده است.
| مدیر صندوق | تامين سرمايه لوتوس پارسيان |
| متولی صندوق | موسسه حسابرسی سامان پندار |
| حسابرس | موسسه حسابرسی آزمون پرداز |
| مدیران سرمایه‌گذاری | امين قاسمی، مژگان رباط ميلی، منا شوريه |
| بازارگردان | تامين سرمايه لوتوس پارسيان |
در ادامه مزایای صندوق اعتماد آفرین پارسیان برای سرمایه‌گذاران آمده است. البته بسیاری از این ویژگی‌ها مشابه با سایر صندوق‌های درآمد ثابت است. با این حال صندوق اعتماد آفرین پارسیان با ارائه خدمات مختلف و مدیریت حرفه‌ای، تلاش می‌کند تا نیازهای سرمایه‌گذاران را برآورده کند.
- سرمایه‌گذاری آسان از طریق پرتال لوتوس
- کم‌بودن هزینه‌های اجرایی
- عدم محدودیت سقف خرید
- مدیریت سرمایه توسط مدیران حرفه‌ای
- نقدشوندگی بالاپ
- ریسک کم
ترکیب دارایی صندوق اعتماد آفرین پارسیان در بورس
همان‌طور که در نمودار زیر مشاهده می‌شود، صندوق اعتماد بخش عمده‌ای از دارایی‌های خود را به سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت اختصاص داده است که شامل ۵۹.۸۲ درصد از کل دارایی‌ها است. این اوراق به دلیل ماهیت کم‌ریسک خود، درآمدی ثابت و پیش‌بینی‌پذیر برای صندوق ایجاد می‌کنند. پس از آن ۳۰.۸۳ درصد از دارایی‌ها در سپرده‌های بانکی نگهداری می‌شود که به حفظ نقدشوندگی صندوق و تامین بازدهی پایدار کمک می‌کند. علاوه بر این ۵.۲۷ درصد از ترکیب دارایی به سایر سهام اختصاص داده شده است. همچنین ۳.۷۳ درصد از دارایی‌های صندوق به پنج سهم با بیشترین وزن در سبد سرمایه‌گذاری آن تعلق دارد.
نحوه خرید واحدهای صندوق اعتماد آفرین پارسیان در ادامه نوشته شده است.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق اعتماد آفرین پارسیان
برای سرمایه‌گذاری در صندوق قابل معامله درآمد ثابت مانند اعتماد آفرین پارسیان، ابتدا باید فرآیند ثبت‌نام در سجام تکمیل شده و سپس احراز هویت سجام انجام شود. پس از تکمیل ثبت‌نام و تایید اطلاعات در سجام، مرحله بعدی ثبت‌نام در پرتال لوتوس است که امکان دسترسی مستقیم به صندوق و مدیریت سرمایه‌گذاری را فراهم می‌کند. پس از تکمیل این مراحل خرید و فروش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق اعتماد آفرین پارسیان از طریق پرتال لوتوس یا سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها انجام می‌شود. این صندوق با نماد «اعتماد» در بازار بورس قابل معامله است و سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای آن را مشابه سهام خریداری کرده یا در صورت نیاز به نقدینگی آن‌ها را در بازار بفروشند.
بر اساس زمان نگارش مقاله یعنی تاریخ 1404/01/09 قیمت صدور هر واحد 88,409 ریال و قیمت ابطال هر واحد 88,345 ریال است. همچنین تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده نزد سهامداران معادل 1,249,945,907 واحد و کل خالص ارزش دارایی آن ۱۵,۳۷۶ میلیارد تومان است. لازم به ذکر است که اعتماد آفرین پارسیان، از سال 94 تا 99 تعداد واحدهای صندوق را از 500.000.000 به 4 میلیارد واحد افزایش داده است. در تصویر زیر قیمت صدور و ابطال هر واحد سرمایه‌گذاری اعتماد را طی یک سال نشان می‌دهد.
بررسی بازدهی صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت اعتماد آفرین پارسیان
یکی از مهم‌ترین عواملی که در انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری نقش دارد، میزان بازدهی آن است. این شاخص نشان‌دهنده عملکرد صندوق در طول زمان بوده و معیاری برای مقایسه با سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. صندوق اعتماد آفرین پارسیان نیز از این قاعده مستثنی نیست و بررسی بازدهی آن می‌تواند دیدگاه روشنی نسبت به کارایی و سودآوری این صندوق ارائه دهد. در جدول زیر عملکرد صندوق اعتماد آفرین پارسیان در بورس تهران و بازدهی آن از زمان تاسیس تا به امروز نمایش داده شده است. همان‌طور که قبل‌تر گفته شد این صندوق دوره‌ی تقسیم سود ندارد و سود حاصل از سرمایه‌گذاری مستقیم به ارزش خالص هر واحد اضافه می‌شود. این امر می‌تواند منجر به رشد تدریجی سرمایه‌ی دارندگان واحدهای صندوق شود.
| شرح | از تاریخ | تا تاریخ | بازده صندوق (ساده) | بازده بازار (ساده) |
|---|---|---|---|---|
| 7 روز گذشته | 1404/01/02 | 1404/01/09 | 0.84 % | 2.1 % |
| 30 روز گذشته | 1403/12/09 | 1404/01/09 | 2.4 % | 2.7- % |
| 90 روز گذشته | 1403/10/09 | 1404/01/09 | 7.05 % | 0.8- % |
| 180 روز گذشته | 1403/07/09 | 1404/01/09 | 15.2 % | 31.3 % |
| 365 روز گذشته | 1403/01/10 | 1404/01/09 | 30.87 % | 24 % |
| بازدهی از شروع فعالیت | 1394/02/05 | 1404/01/09 | 759.92 % | 78.5 % |
مقایسه بازدهی صندوق اعتماد با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق اعتماد آفرین پارسیان به‌عنوان یکی از صندوق‌های درآمد ثابت، مسیر سرمایه‌گذاری کم‌ریسک را برای افراد فراهم می‌کند. این صندوق با ترکیب دارایی‌های خود در اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی، سرمایه‌گذاران را از نوسانات شدید بازار دور نگه می‌دارد و به آن‌ها بازدهی ثابت و قابل پیش‌بینی می‌دهد.
با این حال، یکی از چالش‌هایی که ممکن است سرمایه‌گذاران با آن مواجه شوند، تاثیر نرخ تورم بر بازدهی صندوق است که در بلندمدت می‌تواند باعث کاهش قدرت خرید سرمایه‌گذار شود. برای افرادی که به دنبال فرصت‌های سرمایه‌گذاری با بازدهی بالاتر و البته ریسک بیشتر هستند، بازار سهام می‌تواند جذاب‌تر باشد. اما ورود به این بازار نیازمند داشتن دانش و تحلیل مناسب است تا از ریسک‌های آن کاسته شود. در این راستا انیگما به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با مطالعه تحلیل‌های بنیادی هر سهم تصمیمات بهتری در بازار سهام بگیرند. انیگما سهام پیشنهادی شامل پنج سهم منتخب را که بر اساس تحلیل بنیادی انتخاب شده‌اند، هر هفته به سرمایه‌گذاران معرفی می‌کند تا با اطلاعات کامل و دقیق وارد بازار شوند.
جدول زیر به مقایسه بازدهی سبد پیشنهادی انیگما با بازدهی صندوق اعتماد آفرین پارسیان در دوره شش ماهه از تاریخ 1403/07/09 تا 1404/01/09 پرداخته است.
| شرح | میزان بازدهی در دوره شش ماهه منتهی به 1404/01/09 |
|---|---|
| بازدهی سبد پیشنهادی انیگما | 21.1 درصد |
| بازدهی صندوق درآمد اعتماد آفرین پارسیان | 15.2 درصد |
با توجه به جدول فوق می‌توان دریافت بازدهی سبد پیشنهادی انیگما در دوره مذکور بیش از 5 درصد بالاتر از صندوق بوده است.
