آموزش بورس

آموزش بورس به زبان ساده

یادگیری و افزایش آگاهی و دانش از طریق آموزش میسر خواهد شد. هیچ فردی به صورت ذاتی عالم نیست و مهارت‌ها و دانش اکتسابی است. در بازاری همچون بورس نیز آموزش از اهمیت بالایی برخوردار است. امروزه با توجه به رشد سرمایه‌گذاری‌ها در بورس و شناخت عموم مردم نسبت به این روش سرمایه‌گذاری، روش‌های آموزشی متنوع‌تر شده است. از طرفی این آموزش‌ها که به بیانی ساده و در قالب ارائه متون، ویدئوها و … هستند، برای تک تک افراد جامعه مناسب است. بنابراین فراگیری آموزش بورس از مبتدی‌ترین افراد تا متخصص‌ترین افراد را شامل می‌شود.

چرا آموزش بورس مهم است؟

افراد برای کسب سود بیشتر همواره به دنبال انتخاب بازاری با بیشترین بازدهی هستند. یکی از بازارهای مورد توجه، بورس است. این بازار طی سال‌های متعدد بازدهی‌های مطلوبی را برای سرمایه‌گذاران خود داشته است. اما آیا همه افرادی که در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند، به سودهای مطلوب می‌رسند؟ پاسخ به این پرسش خیر است. در این خصوص باید گفت که به استثنای سودهای بدون ریسک و ثابت که عمدتا برای سپرده‌های بانکی، اوراق و برخی صندوق‌ها است، سایر روش‌های سرمایه‌گذاری مستلزم کسب دانش و مهارت کافی است. بورس نیز از این قاعده مستثنی نیست. بنابراین افرادی که دانش کافی برای سرمایه‌گذاری به ویژه در بورس را ندارند، در بیشتر مواقع با زیان مواجه خواهند شد. این زیان نه تنها آسیب‌های فردی به دنبال دارد، بلکه منجر به کاهش کارایی بورس کشور خواهد شد. این موضوع اهمیت آموزش بورس را کامل نشان می‌دهد.

آموزش روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس

در بازار سهام یا بورس افراد به صورت مستقیم و غیرمستقیم می‌توانند سرمایه‌گذاری کنند. برای هر دو روش افراد باید در ابتدا کد بورسی دریافت و یک کارگزار واسط انتخاب کنند. در روش مستقیم سرمایه‌گذاران مستقیما از طریق پنل معاملات بر خط کارگزاری منتخب می‌توانند خرید و فروش داشته باشند. در این میان افرادی که سطح دانش و آگاهی کمتری دارند یا ریسک‌پذیر نیستند، می‌توانند از طریق سبدگردان‌ها یا انتخاب ابزارهای کم‌ریسک‌تر همچون صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، انواع اوراق و … به صورت غیرمستقیم اقدام کنند.

یکی از روش‌های بسیار مناسب برای افراد مبتدی یا کم‌تجربه استفاده از خدمات و مشاوره‌های شرکت‌هایی نظیر انیگما است. این شرکت به صورت هفتگی سبدی متشکل از ۵ سهم ارزنده را پیشنهاد می‌دهد. سوابق تاریخی نشان می‌دهد که سبد پیشنهادی انیگما از جهت بازدهی از سایر سبدگردان‌ها سبقت گرفته است.

ذکر این نکته ضروری است که تمامی افراد می‌توانند به صورت مستقیم در بورس ایران فعالیت داشته باشند، اما این به این معنا نیست که تمامی افراد می‌توانند از این بازار سود کسب کنند. علیرغم ماهیت بورس بسیاری از افراد زیان‌های سنگینی را متحمل شده‌اند. این دسته از افراد، کسانی هستند که بدون دانش و مهارت کافی مستقیما در این بازار سرمایه‌گذاری کرده‌اند. بنابراین به این دسته از افراد پیشنهاد می‌شود تا زمانی که به مهارت کافی نرسیده‌اند، آموزش‌های لازم را کسب کنند و پیش از آن می‌توانند از روش‌های غیرمستقیم استفاده کنند.

نحوه ورود به بورس

برای ورود به بورس و شروع سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه، باید چند مرحله را طی کنید.  در ادامه، مراحل ورود به بورس را به‌صورت گام‌به‌گام توضیح داده شده است:

1. برای ورود به بورس، ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام و احراز هویت کنید تا کد بورسی دریافت کنید. 
2. پس از دریافت کد بورسی، باید یک کارگزاری معتبر انتخاب کنید تا امکان معامله در بورس را داشته باشید. 
3. از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری خود، می‌توانید خرید و فروش سهام را انجام دهید. 
4. یادگیری مفاهیم پایه بورس مانند تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و مدیریت ریسک برای موفقیت ضروری است. 
5. بهتر است با سرمایه کم شروع کنید تا ریسک معاملات اولیه خود را کاهش دهید. 
6. انتخاب سهام شرکت‌های معتبر و بنیادی می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را کمتر کند. 
7. پایش مداوم بازار و به‌روزرسانی استراتژی سرمایه‌گذاری به شما کمک می‌کند تا سودآوری بیشتری داشته باشید.

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار

مزایای سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار شامل موارد زیر است:

کسب سود و بازدهی مناسب: سرمایه‌گذاری در بورس، در صورت تحلیل درست، می‌تواند سودآوری بالاتری نسبت به بسیاری از روش‌های سنتی مانند سپرده بانکی داشته باشد.

قابلیت نقدشوندگی بالا: برخلاف سرمایه‌گذاری در املاک یا سایر دارایی‌های غیرمنقول، سهام شرکت‌ها را می‌توان در کوتاه‌ترین زمان ممکن خرید و فروش کرد.

تنوع در فرصت‌های سرمایه‌گذاری: امکان سرمایه‌گذاری در انواع اوراق بهادار مانند سهام، اوراق مشارکت، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و قراردادهای آتی.

شفافیت اطلاعاتی: شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس ملزم به انتشار اطلاعات مالی و عملکردی خود هستند که به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند.

ارکان و نهادهای بازار سرمایه

سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا): نهاد ناظر بازار سرمایه که بر اجرای قوانین، صدور مجوزها و نظارت بر نهادهای مالی نظارت دارد. 

شورای عالی بورس: بالاترین نهاد تصمیم‌گیرنده در بازار سرمایه که سیاست‌های کلان را تعیین می‌کند و شامل مقامات دولتی و نمایندگان بخش خصوصی است. 

شرکت سپرده‌گذاری مرکزی (سمات): مسئول ثبت، نگهداری، انتقال مالکیت اوراق بهادار و تسویه معاملات برای افزایش امنیت و شفافیت بازار است. 

شرکت مدیریت فناوری بورس تهران: مسئول توسعه و مدیریت سامانه‌های معاملاتی و ارائه زیرساخت‌های فناوری برای بورس است. 

شرکت‌های تامین سرمایه: به شرکت‌ها در تامین مالی از طریق عرضه عمومی سهام و انتشار اوراق بدهی کمک می‌کنند. 

شرکت‌های سرمایه‌گذاری: با جمع‌آوری سرمایه از افراد، در سبدی متنوع از دارایی‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند تا ریسک را کاهش دهند. 

صندوق‌های سرمایه‌گذاری: نهادهای مالی که سرمایه‌های افراد را تجمیع کرده و در دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. 

شرکت‌های کارگزاری: واسطه‌ای برای خریدوفروش اوراق بهادار هستند و خدمات مشاوره و تحلیل نیز ارائه می‌دهند. 

شرکت‌های مشاوره سرمایه‌گذاری: به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا تصمیمات بهتری بر اساس تحلیل‌های مالی بگیرند. 

شرکت‌های پردازش اطلاعات مالی: اطلاعات و تحلیل‌های مالی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند تا تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند. 

بورس اوراق بهادار تهران: بازار اصلی خرید و فروش سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس، با طبقه‌بندی شرکت‌ها در بازارهای اول و دوم. 

فرابورس ایران: بستری برای معاملات سهام شرکت‌هایی که شرایط پذیرش در بورس تهران را ندارند. 

بورس کالا ایران: بازار معاملات کالاهای فیزیکی مانند فلزات، محصولات پتروشیمی و کشاورزی، به‌همراه ابزارهای مالی مرتبط است. 

بورس انرژی ایران: محل معامله حامل‌های انرژی مانند نفت، گاز و برق، با هدف تامین انرژی برای مصرف‌کنندگان عمده است.

سایت‌های پرکاربرد بورسی

برای فعالیت مؤثر در بازار سرمایه ایران، آشنایی با وب‌سایت‌های کلیدی و معتبر ضروری است. در ادامه، مهم‌ترین سایت‌های بورسی معرفی شده است:

سازمان بورس و اوراق بهادار (seo.ir): این وب‌سایت رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار است که اطلاعات جامعی درباره قوانین، مقررات و آمارهای مرتبط با بازار سرمایه ارائه می‌دهد.​

شرکت مدیریت فناوری بورس تهران (tsetmc.com): این سایت به‌عنوان مرجع اصلی نمایش اطلاعات لحظه‌ای معاملات، نمودارها و جزئیات مربوط به هر نماد بورسی شناخته می‌شود.

سامانه جامع اطلاع‌رسانی ناشران (کدال) (codal.ir): در این سامانه، اطلاعیه‌ها، گزارش‌های مالی و اطلاعات مهم شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس منتشر می‌شود که برای تحلیل بنیادی سهام ضروری است.​

بورس اوراق بهادار تهران (tse.ir): این وب‌سایت اطلاعاتی درباره شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس تهران، آمار معاملات و شاخص‌های بازار را در اختیار کاربران قرار می‌دهد.​

فرابورس ایران (ifb.ir): این سایت مربوط به بازار فرابورس ایران است که اطلاعاتی درباره شرکت‌های پذیرفته‌شده در این بازار و نحوه معاملات آن‌ها ارائه می‌کند.​

بورس کالای ایران (ime.co.ir): در این وب‌سایت، اطلاعات مربوط به معاملات کالاهای مختلف مانند فلزات، محصولات پتروشیمی و کشاورزی قابل دسترسی است.​

بورس انرژی ایران (irenex.ir): این سایت به معاملات حامل‌های انرژی مانند نفت، گاز و برق اختصاص دارد و اطلاعات مرتبط با این بازار را ارائه می‌دهد.​

سامانه سجام (sejam.ir): این سامانه برای ثبت‌نام و احراز هویت سرمایه‌گذاران در بازار سرمایه استفاده می‌شود و دسترسی به خدمات مختلف بورسی را ممکن می‌سازد.​

درگاه ذینفعان بازار سرمایه (ddn.csdiran.ir): این درگاه امکان مشاهده سبد سهام، سودهای تعلق‌گرفته و سایر اطلاعات مرتبط با دارایی‌های سرمایه‌گذاران را فراهم می‌کند.​

آموزش بورس رایگان

بسیاری از افراد این تصور را دارند که برای آموزش بورس ایران حتما باید هزینه‌های گزاف پرداخت کنند یا در دوره آموزش بورس گران‌قیمت ثبت‌نام کنند. بنابراین با این دیدگاه افرادی که توان مالی مناسبی برای این آموزش‌ها ندارند، یا باید از سرمایه‌گذاری در این بازار چشم‌پوشی کنند یا به دانش اندک و مهارت ناکافی خود اکتفا کرده و در بورس سرمایه‌گذاری کنند که همان‌طور که گفته شد این موضوع منجر به زیان می‌شود.

موضوع مهم این است که این افراد باید در نظر داشته باشند که امروزه بسیاری از سایت‌ها، رسانه‌ها و… به صورت رایگان نحوه سرمایه‌گذاری در بورس و نکات مهم را آموزش می‌دهند. بنابراین افراد با هر میزان توانایی مالی می‌توانند از آموزش‌های رایگان بورس بهره‌مند شوند.

آموزش بورس از صفر

قدم اول در آموزش بورس تهران، کسب دانش، مهارت و تجربه از طریق مطالعه، استفاده از مشاوره افراد باتجربه یا کلاس‌ها و دوره‌های آموزشی بورس است. پس از کسب دانش و مهارت، اولین گام برای ورود به بورس ثبت‌نام در سامانه سجام است. در این حالت پس از تکمیل اطلاعات فردی در این سامانه، کد ده رقمی برای پیگیری‌های بعدی دریافت می‌شود. پس از آن افراد هم به صورت حضوری و هم به صورت آنلاین باید با استفاده از کد ده رقمی احراز هویت شوند و در نهایت کد بورسی دریافت کنند. کد بورسی بیانگر هویت هر سرمایه‌گذار است.

پس از تکمیل فرآیند ثبت‌نام در سجام، باید از میان کارگزاری‌های مجاز نسبت به انتخاب یک کارگزار اقدام کرد. با انتخاب کارگزار و ثبت‌نام در سامانه کارگزاری افراد کلمه عبور و رمز ورود (برای هر فردی به صورت جداگانه) دریافت و پس از آن قابلیت معامله مستقیم از طریق پنل کارگزاری را خواهند داشت.

لازم به توضیح است، افرادی که آشنایی کامل با نحوه ثبت‌نام در سامانه سجام و دریافت کدبورسی را ندارند، می‌توانند صفر تا ۱۰۰ آموزش‌های لازم را در وبسایت انیگما مطالعه کنند. در این حالت با انتخاب یک کارگزار و از طریق سامانه آن امکان ثبت‌نام در سامانه سجام، احراز هویت و دریافت کد بورسی و معاملاتی امکان‌پذیر است.

مهم‌ترین نکات در آموزش بورس ایران

برای سرمایه‌گذاری در بورس و کسب بازدهی مطلوب باید نکات آموزشی را در نظر داشت:

سرمایه‌گذاری در بورس با سرمایه مازاد

یکی از مهم‌ترین نکاتی که در آموزش بورس باید بدان توجه کرد و بارها در خصوص آن هشدار داده شده است، نوع سرمایه‌ای است که افراد وارد بورس می‌کنند. همواره بر این موضوع تاکید شده که پولی باید در بورس سرمایه‌گذاری شود که نبود آن اثر بسیاری بر سطح زندگی افراد نداشته باشد و مخاطره‌ای برای آن‌ها ایجاد نکند. در واقع باید تمامی ریسک‌ها در نظر گرفته شود. این بدین معناست که پیش از آموزش بورس و کسب مهارت لازم باید از مازاد سرمایه‌ای که بود و نبود آن اثر چشم‌گیری در رفاه افراد نداشته باشد، استفاده کرد. برای مثال منبع سرمایه ماحصل از فروش دارایی‌هایی همچون ملک و… نباشد.

استفاده از حداقل سرمایه برای شروع آموزش بورس

میزان سرمایه ورودی نیز باید بر اساس مهارت‌ها تعیین شود. برای شروع و در زمان آموزش بورس باید حتما سرمایه اندکی را مد نظر قرار داد و با کسب دانش و تجربه بیشتر نسبت به سرمایه‌گذاری‌های بزرگ‌تر اقدام کرد.

مدیریت انتظارات از سرمایه‌گذاری در بورس

نکته بعدی مدیریت انتظارات از سرمایه‌گذاری در بورس است. همه افراد این ضرب‌المثل که «سنگ بزرگ نشانه نزدن است» را شنیده‌اند. انتظار کسب بازدهی غیرمعقول و غیرواقعی از هر بازار در نهایت افراد را با شکست مواجه خواهد کرد. در این خصوص نباید به وعده‌های سیگنال‌فروشان و افرادی که اعتبار چندانی ندارند، توجه کرد و باتوجه به شرایط سطح توقع از میزان بازدهی تعیین شود.

داشتن نگاه بلندمدت در بورس

موضوع بعدی زمان تحقق انتظارات از سرمایه‌گذاری در بورس است. نگاه افراد به سرمایه‌گذاری بورسی باید میان‌مدت و بلندمدت باشد. آمارهای تاریخی نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاری در بورس در بلند مدت همواره سودهای مطلوبی برای افراد داشته است.

انتخاب بهترین استراتژی با آموزش بورس

یکی دیگر از مواردی که در آموزش بورس ایران باید به آن توجه کرد، انتخاب یک استراتژی مناسب برای خرید و فروش و در نظرگرفتن حد ضرر و حد سود است. انتخاب استراتژی یکی از نکات مهمی است که در آموزش بورس باید به آن توجه کرد.

آموزش روش‌های تحلیلی در بورس

رایج‌ترین روش‌های تحلیلی برای سرمایه‌گذاری در بورس دو روش تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی (فاندامنتال) هستند. تحلیل تکنیکال به این صورت است که با در نظرگرفتن سابقه قیمتی سهام و با استفاده از ابزارها و نمودارهای مختلف نسبت به انتخاب سهم مناسب اقدام می‌شود. تکنیکالیست‌ها معتقدند که نوسان‌های قیمتی بر اساس الگوهای تکرارپذیر صورت می‌گیرد. در روش تحلیل بنیادی اما عملکرد مالی و اساس و بیان یک شرکت با در نظرگرفتن پارامترهای اقتصادی، سیاسی و… مورد توجه قرار می‌گیرد. البته افراد روش‌های دیگری از جمله تابلوخوانی در بورس و… نیز در سرمایه‌گذاری‌های خود به کار می‌برند. بنابراین آموزش بورس می‌تواند افراد را در به کارگیری هر یک از روش‌های تحلیلی و سایر تکنیک‌های معاملاتی کمک کند.

آموزش بورس از مبتدی تا پیشرفته

آموزش سرمایه‌گذاری در بورس به هیچ عنوان محدودیت ندارد. این به آن معناست که افراد از مبتدی تا حرفه‌ای همواره باید دانش و مهارت خود را بیش از گذشته ارتقا دهند. علت آن است که ابزارها و روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس دائما در حال توسعه و پیشرفت است. از طرفی هرچه در تحلیل‌ها به جزییات بیشتر توجه شود، خطای معاملاتی کمتر و انتفاع سود بیشتر خواهد شد.

آموزش بورس ریسک معاملات را کمتر می‌کند؟

به طور کلی بازدهی بیشتر برابر با پذیرش ریسک بیشتر است. افرادی که خواهان کسب سود بیشتر هستند، باید ریسک‌پذیری بیشتری داشته باشند. این افراد علاوه بر ریسک‌پذیری بالا باید با آموزش‌های لازم در سرمایه‌گذاری بورس را کسب و به مهارت‌های بالاتری برسند، در غیراین‌صورت متحمل زیان‌های سنگینی خواهند شد. در مقابل برخی افراد به هیچ عنوان ریسک‌پذیر نیستند و ترجیح می‌دهند تا به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه‌گذاری کنند یا از طریق سرمایه‌گذاری در دارایی‌ها با درآمد ثابت منتفع شوند. این افراد نیز باید دانش و آموزش لازم را کسب کرده باشند، چرا که شناخت ماهیت هر بازار به نگرش افراد در سرمایه‌گذاری کمک خواهد کرد. از طرفی انتخاب روش غیرمستقیم نیز در صورتی که متفکرانه باشد، بهترین بازدهی را برای افراد به ثمر می‌رساند.