معرفی صندوق ثابت حامی + مقایسه با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق‌های سرمایهگذاری یکی از روش‌های مطمئن با ریسک پایین برای سرمایهگذاری هستند. با توجه به نرخ سود بدون ریسک صندوق‌های سرمایهگذاری درآمد ثابت، افراد زیادی به سرمایهگذاری در این صندوق‌ها تمایل پیدا کرده‌اند. در این مقاله به بررسی یکی از صندوق‌های درآمد ثابت، به نام صندوق ثابت حامی و مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما پرداخته شده است. نکات مختلف صندوق مانند ارکان صندوق، مقدار بازدهی آن از ابتدای تاسیس تاکنون و… از موارد مطرح‌شده در این مقاله هستند.
- می‌توانید پیش از مطالعه مطلب پیش رو در خصوص صندوق درآمد ثابت و بازدهی آن نیز مطالعه کنید.
معرفی صندوق ثابت حامی
طرح حامی به عنوان یک برنامه حمایتی برای مشتریان کارگزاری مفید است که مانده حساب کاربران نزد کارگزاری، در صندوق درآمد ثابت حامی سرمایهگذاری شده و سود روزشمار برای آن در نظر گرفته می‌شود. صندوق حامی فعالیت خود را از تاریخ 1393/06/12 با دریافت مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار آغاز کرد. این صندوق جزو صندوق‌های درآمد ثابت از نوع صدور و ابطالی محسوب می‌شود که عمده دارایی آن شامل اوراق با درآمد ثابت، اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی است. در حال حاضر کل ارزش خالص دارایی‌های صندوق سرمایهگذاری حامی معادل 51٬675 میلیارد تومان است. لازم به ذکر است صندوق سرمایهگذاری ثابت حامی دوره تقسیم سود ندارد.
در ادامه به ترکیب دارایی‌های صندوق ثابت حامی پرداخته شده است. نمودار زیر نشان می‌دهند این صندوق بیش از 49 درصد از دارایی‌های خود را در اوراق مشارکت و بیش از 45 درصد از آن را در سپرده‌های بانکی و الباقی را در سایر بخش‌ها سرمایهگذاری کرده است.
ارکان اصلی صندوق درآمد ثابت حامی
هر صندوق دارای ارکان اصلی از جمله مدیر صندوق، ضامن نقدشوندگی و… است. صندوق سرمایهگذاری درآمد ثابت حامی توسط سبدگردان مفید مدیریت می‌شود. مدیر ثبت حامی کارگزاری مفید است. متولی این صندوق موسسه حسابداری رازدار و حسابرس آن نیز موسسه حسابرسی بیات رادیان است.
نحوه محاسبه سود صندوق حامی و چگونگی پرداخت آن
سود سرمایهگذاری در صندوق ثابت حامی به صورت روز شمار است. این سود در انتهای هر ماه محاسبه می‌شود و در اولین روز کاری ماه بعد به قدرت خرید سرمایهگذار در سامانه معاملاتی اضافه می‌شود. قابل ذکر است از مردادماه 1402 روند پرداخت سود صندوق درآمد ثابت حامی تغییر کرده و به جای 2 بار واریز در ماه، یک مرتبه در انتهای هر ماه محاسبه می‌شود. به مبلغ موجود در طرح حامی سود مرکب تعلق می‌گیرد. جدول زیر بازدهی دوره‌ای این صندوق را از زمان تاسیس تاکنون در مقایسه با بازدهی بازار نشان می‌دهد.
| توضیحات | از تاریخ | تا تاریخ | بازدهی صندوق | بازدهی بازار |
|---|---|---|---|---|
| روز اخیر | 1403/04/30 | 1403/04/31 | ٪0.071 | (0.922)٪ |
| هفته گذشته | 1403/04/24 | 1403/04/31 | ٪0.496 | (1.315)٪ |
| ماه گذشته | 1403/04/01 | 1403/04/31 | ٪2.158 | ٪6.273 |
| 3 ماهه اخیر | 1403/02/03 | 1403/04/31 | ٪6.503 | (6.242)٪ |
| 6 ماهه اخیر | 1402/11/03 | 1403/04/31 | ٪13.231 | ٪2.46 |
| یک سال اخیر | 1402/04/31 | 1403/04/31 | ٪27.171 | ٪9.533 |
| 3 سال اخیر | 1400/04/31 | 1403/04/31 | ٪85.126 | ٪65.651 |
| 5 سال اخیر | 1398/05/01 | 1403/04/31 | ٪167.1 | ٪764.456 |
| تا زمان انتشار | 1393/06/12 | 1403/04/31 | ٪632.003 | ٪2911.851 |
در ادامه بازدهی صندوق ثابت حامی به صورت یکساله در قالب نمودار نشان داده شده است.
نحوه صدور و ابطال واحدهای سرمایهگذاری صندوق ثابت حامی
برای استفاده از صندوق حامی می‌بایست با استفاده از طرح حامی مفید اقدام کرد. سرمایه این صندوق از طریق صدور واحدهای سرمایهگذاری عادی افزایش و از طریق ابطال واحدهای سرمایهگذاری عادی کاهش می‌یابد. هرگاه در اثر صدور واحدهای سرمایهگذاری، حداکثر سرمایه مجاز صندوق تامین شود، صدور واحدهای سرمایهگذاری متوقف خواهد شد. در عین‌حال مدیر صندوق نیز می‌تواند صدور واحدهای سرمایهگذاری را پس از تشکیل صندوق در هر زمان متوقف کند. قیمت ابطال واحدهای سرمایهگذاری در هر زمان نشان‌دهنده ارزش خالص دارایی‌های صندوق است. در این صندوق قیمت صدور هر واحد سرمایهگذاری 73٬766 ریال و قیمت ابطال هر واحد سرمایهگذاری 73٬745 ریال است. برای صدور و ابطال واحدهای سرمایهگذاری صندوق درآمد ثابت حامی دستورالعمل‌هایی نیاز است که در ادامه مراحل آن گفته شده است.
دستورالعمل نحوه صدور واحد سرمایهگذاری
- مراجعه به یکی از شعب کارگزاری مفید و تکمیل فرم مشخصات سرمایهگذار به همراه فرم پذیره‌نویسی / درخواست صدور واحد سرمایهگذاری
- ارائه مدارک هویتی / معرفی‌نامه یا وکالتنامه
- واریز به حساب بانکی صندوق و ارائه فیش واریز به نماینده مدیر در صندوق
- دریافت رسید واریز وجه از نماینده مدیر
- تحویل اعلامیه صدور و گواهی سرمایهگذاری حداکثر تا پایان دو روز کاری در محل ارائه درخواست به سرمایهگذار
دستورالعمل نحوه ابطال واحد سرمایهگذاری
- مراجعه به یکی از شعب و تکمیل فرم درخواست ابطال واحد سرمایهگذاری
- تحویل گواهی سرمایهگذاری به همراه فرم درخواست ابطال واحد سرمایهگذاری به نماینده مدیر ثبت
- ارائه مدرک هویتی / معرفی‌نامه و وکالتنامه رسمی برای ابطال
- تحویل رسید ابطال به سرمایهگذار یا نماینده قانونی وی
- صدور اعلامیه ابطال واحدهای سرمایهگذاری و تحویل به سرمایهگذار / نماینده قانونی وی
در حال حاضر پس از تکمیل و امضای قرارداد طرح حامی در کارگزاری مفید، این صندوق به صورت خودکار و اتوماتیک با استفاده از مقدار وجه مانده از حساب کارگزاری اقدام به سرمایهگذاری با ریسک کم می‌کند.
فرآیند ورود و خروج وجوه در صندوق درآمد ثابت حامی
در صورتی که مشتری مبلغی را در قدرت خرید خود داشته باشد و بخشی از آن مبلغ را امروز سهم خریده باشد، با توجه به اینکه تسویه معاملات سهام دو روز کاری به طول می‌انجامد، بنابراین تا یک روز کاری بعد همچنان به کاربر سود حامی تعلق می‌گیرد. همچنین اگر مشتری کارگزاری، سهامی را بفروشد، با توجه به مدت زمان تسویه معاملات که دو روز کاری است، مبلغ حاصل از آن روز کاری در صندوق ثابت حامی محاسبه خواهد شد.
در صورتی که کاربر قصد دریافت وجه دارد، در صورت ثبت درخواست تقاضای وجه، اگر تقاضای وجه از محل فروش سهام نباشد، تا یک روز کاری قبل از موعد دریافت وجه، همچنان سود حامی به کاربر تعلق می‌گیرد.
مقایسه صندوق ثابت حامی و سبد پیشنهادی انیگما
با توجه به اینکه صندوق‌های درآمد ثابت مناسب افراد ریسک‌گریز هستند، اما باید توجه داشت که نرخ سود بدون ریسک در ایران حریف نرخ تورم نمی‌شود. در همین راستا بسیاری از افراد تمایل به سرمایهگذاری با سودی بیشتر از نرخ تورم دارند. بنابراین سرمایهگذاری در بازار سرمایه، تا حدود زیادی این انتظار سرمایه‌گذاران را برآورده می‌کند، اما سرمایهگذاری در آن نیاز به دانش و اطلاعات کافی دارد. در این راستا سبد پیشنهادی انیگما شامل 5 سهم ارزنده برای سرمایهگذاری در بورس است که به‌صورت هفتگی منتشر می‌شود. مبنای انتخاب این سهم‌ها تحلیل بنیادی هستند و در تحلیل بنیادی هر یک از سهم‌های معرفی‌شده نیز همراه با پرتفوی بورسی ارائه می‌شوند. هر هفته ممکن است بین یک تا چند سهم در این پرتفوی تغییر می‌کند. مبنای این تغییرات، شناسایی گزینه‌های مناسب سرمایهگذاری جدید است که بر اساس بروزرسانی مستمر تحلیل‌ها توسط تیم تحليل انیگما به دست می‌آیند.
مطابق آمار منتشرشده در سایت انیگما، بازدهی محصول سبد پیشنهادی این شرکت با توجه به شرایط نامساعد بازار در یک سال گذشته 33.2 درصد بوده است. اما بازدهی صندوق درآمد ثابت حامی در همین زمان معادل 27.17 درصد محاسبه شده است. لازم به ذکر است که در همین دوره شاخص کل نیز تنها بازدهی معادل 9.4 درصد را حاصل کرده است. با بررسی بازدهی سبد پیشنهادی و صندوق حامی و مقایسه آن‌ها در سال‌های مختلف می‌توان دریافت که بازدهی حاصل از سبد پیشنهادی انیگما بسیار قابل توجه است.
| تاریخ | سبد پیشنهادی انیگما | صندوق ثابت حامی |
|---|---|---|
| یک سال گذشته | 33.2 | 27.17 |
| 3 سال گذشته | 361.7 | 85.126 |
| 5 سال گذشته | 505.9 | 167.1 |
در ادامه نمودار زیر مقایسه بازدهی سبد پیشنهادی انیگما را با شاخص کل نشان می‌دهد. مطابق تصویر زیر بازدهی شاخص کل از سال 1399 تا انتهای تیرماه 1403 تنها 41 درصد بوده است، این در حالی است که بازدهی سبد انیگما در این بازده زمانی بیش از 505 درصد است.
