حساب کارگزاری چیست؟ نحوه واریز و برداشت وجه از آن
حساب کارگزاری یک حساب مالی است که هر شخص برای فعالیت در بورس، باید آن را در یکی از شرکت‌های کارگزاری افتتاح کند. این شرکت‌ها باید مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار داشته باشند. این حساب زیرساختی برای انجام تمامی فعالیت‌های معاملاتی است. سرمایه‌گذار از طریق حساب کارگزاری قادر به واریز وجه نقد، خرید و فروش سهام، اوراق بدهی، همچنین واحد صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سایر ابزارهای مالی قابل معامله در بازار سرمایه خواهد بود. طبق قانون، وجود حساب کارگزاری برای انجام هرگونه فعالیت در بازار بورس الزامی است. چرا که تمامی سفارش‌های خرید و فروش اوراق بهادار از همین مسیر ثبت و اجرا می‌شوند.
روش‌های واریز و برداشت وجه حساب کارگزاری
از آنجا که در بازار سرمایه، حساب کارگزاری پل ارتباطی میان سرمایه‌گذار و سامانه معاملاتی محسوب می‌شود، به همین دلیل شناخت روش‌های واریز و برداشت وجه ضروری خواهد بود. در ادامه به توضیح مراحل هر یک پرداخته شده است.
واریز وجه به حساب کارگزاری
مطابق با تصویر زیر در سمت راست حساب کارگزاری گزینه‌هایی برای واریز وجه به دو روش واریز وجه آنی و ثبت فیش واریزی وجود دارند، که در ادامه به هر یک از این روش‌ها پرداخته می‌شود:
واریز وجه آنی
واریز وجه آنی برای انتقال وجه به حساب کارگزاری در اسرع وقت طراحی شده است. برای استفاده از این روش، مراحل زیر باید به‌ترتیب انجام شوند:
1. ابتدا باید وارد سامانه معاملاتی شد.
2. در ادامه لازم است گزینه «واریز وجه» انتخاب شود.
3. در مرحله بعد باید مبلغ مورد نظر برای واریز تعیین شود.
4. سپس باید یکی از درگاه‌های بانکی موجود انتخاب شود. در این مرحله ضرورتی ندارد که درگاه انتخابی با بانک صادرکننده کارت بانکی یکسان باشد.
5. پس از انتخاب درگاه، باید اطلاعات کارت بانکی شامل شماره کارت، CVV2، تاریخ انقضا و رمز دوم وارد شود.
6. در ادامه باید تراکنش مورد نظر تایید شود.
7. پس از تایید، ضروری است تا پایان فرآیند منتظر ماند تا عملیات به طور کامل انجام گیرد و واریز با موفقیت ثبت شود.
لازم به ذکر است انجام تراکنش بدون استفاده از فیلترشکن توصیه می‌شود تا از بروز اختلال در روند پرداخت جلوگیری شود. همچنین، افراد زیر ۱۸ سال امکان واریز آنی از طریق کارت بانکی شخصی را ندارند و لازم است این عملیات از طریق حساب بانکی سرپرست قانونی انجام گیرد. افزون بر این، مشتریان حقوقی مجاز به استفاده از روش واریز آنی نیستند و باید فرآیند انتقال وجه را از طریق ثبت فیش واریزی انجام دهند؛ جزئیات مربوط به این روش در ادامه تشریح خواهد شد.
ثبت فیش واریزی
در صورتی که امکان استفاده از واریز آنی وجود نداشته باشد، روش ثبت فیش واریزی به عنوان جایگزین در نظر گرفته می‌شود. این روش معمولا زمانی مورد استفاده قرار می‌گیرد که به دلایلی امکان انجام واریز آنی فراهم نباشد. در این حالت، مراحل زیر باید انجام گیرند:
1. مبلغ مورد نظر باید از طریق سیستم بانکی شامل شعب بانک، موبایل بانک، اینترنت بانک یا خودپرداز به شماره حساب یا شماره شبای کارگزاری واریز شود.
2. پس از انجام واریز، تصویر فیش بانکی باید تهیه شود.
3 اطلاعات فیش واریزی شامل مبلغ، تاریخ، شماره حساب و شماره فیش باید در سامانه معاملاتی وارد شود.
4. فیش واریزی باید از طریق همان سامانه برای کارگزاری ارسال شود.
5. پس از ارسال فیش، درخواست بررسی ثبت می‌شود و در صورت تایید، وجه به حساب معاملاتی منتقل می‌شود.
ثبت فیش واریزی معمولا زمان‌برتر از روش واریز آنی است و ممکن است با تاخیر به حساب معاملاتی منظور شود. برای انجام صحیح این فرآیند، ضروری است که حساب بانکی مورد استفاده برای واریز به نام صاحب حساب کاربری در کارگزاری باشد. همچنین، ثبت اطلاعات فیش در سامانه معاملاتی الزامی است و تصویر فیش واریزی باید واضح و خوانا باشد تا بررسی و تایید آن توسط کارگزاری بدون مشکل انجام گیرد.
لازم به ذکر است ثبت فیش واریزی، اگرچه زمان بیشتری نسبت به واریز آنی نیاز دارد، اما می‌تواند گزینه مناسبی برای کسانی باشد که به دلایل مختلف امکان استفاده از واریز آنی را نداشته یا ترجیح می‌دهند از روش‌های سنتی استفاده کنند.
برداشت وجه از حساب کارگزاری
برای برداشت وجه پس از فروش دارایی، لازم است مراحل مشخصی طی شوند. در ادامه، مراحل دقیق این فرآیند به صورت موردی و کامل نوشته شده است:
1. پس از فروش دارایی، درخواست برداشت وجه باید ثبت شود.
2. ثبت درخواست برداشت وجه از طریق پنل اختصاصی کارگزاری انجام می‌گیرد.
3. برای آغاز فرآیند برداشت، ورود به حساب کارگزاری ضروری است.
4. بخش «درخواست وجه» یا «برداشت وجه» باید انتخاب شود.
5. وجه تنها به حساب بانکی واریز می‌شود که به نام سرمایه‌گذار باشد و از پیش توسط کارگزاری تایید شده باشد.
6. زمان تسویه معاملات بورسی طبق دستورالعمل‌های سازمان بورس متغیر است و بسته به نوع دارایی، ممکن است بین یک تا سه روز کاری طول بکشد تا مبلغ قابلیت برداشت پیدا کند.
7. کلیه پرداخت‌ها صرفا در چارچوب مقررات و با رعایت ضوابط احراز هویت انجام می‌شوند تا از بروز هرگونه سواستفاده مالی جلوگیری شود.
نحوه خرید و فروش سهم در حساب کارگزاری
در ادامه نحوه خرید و فروش سهم در حساب کارگزاری نوشته شده است.
نحوه خرید سهام
برای شروع خرید سهام در بورس، سرمایه‌گذار باید با روش‌های مختلف معاملات مانند آنلاین، تلفنی و حضوری آشنا شود. امروزه بیشتر معاملات به‌صورت آنلاین انجام می‌شود و سایر روش‌ها تقریبا کارایی ندارند. انجام معاملات سهام تنها از طریق کارگزاری‌ها ممکن است و برای خرید سهام دریافت کد بورسی الزامی است. دریافت این کد برای همه افراد آزاد و رایگان است.
پس از دریافت کد بورسی، کارگزاری نام کاربری و رمز عبور ورود به سامانه معاملاتی را در اختیار فرد قرار می‌دهد. سپس سرمایه‌گذار باید حساب کاربری خود نزد کارگزاری را به میزان دلخواه شارژ کند. پس از یافتن نماد، سرمایه‌گذار با انتخاب گزینه خرید، قیمت مدنظر و تعداد سهام را وارد می‌کند. قیمت تعیین‌شده باید در بازه مجاز روز قرار داشته باشد. پس از تایید سفارش خرید، اگر فروشنده‌ای با همان قیمت وجود داشته باشد، معامله تکمیل می‌شود و سهم به سبد دارایی فرد اضافه خواهد شد.
نحوه فروش سهام
اگر سرمایه‌گذار قصد فروش سهام خود را داشته باشد، پس از انتخاب نماد و گزینه فروش، تعداد سهام و قیمت مدنظر وارد می‌شود. حجم ثبت‌شده در سفارش نباید بیشتر از دارایی فرد باشد. پس از تکمیل سفارش فروش، مبلغ حاصل در لحظه به حساب بورسی فرد واریز می‌شود و در کمتر از دو روز کاری به حساب بانکی معرفی‌شده انتقال خواهد یافت. در زمان ثبت سفارش خرید یا فروش، کارمزد معامله نیز از مبلغ نهایی کسر می‌شود.
چگونگی دریافت گزارش سفارشات در حساب کارگزاری
در سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها، امکان مشاهده اطلاعات مالی و معاملاتی افراد فراهم شده است. بخش گزارشات سفارشات به کاربران اجازه می‌دهد تاریخچه دقیق کلیه معاملات خود را بررسی کنند. با مشاهده این جزئیات، می‌توان وضعیت مالی را بررسی و تصمیمات سرمایه‌گذاری مناسبی اتخاذ کرد. برای مشاهده گزارشات سفارشات، شخص باید به بخش مربوطه در سامانه معاملاتی خود مراجعه کند. اطلاعات قابل مشاهده در بخش گزارشات سفارشات شامل موارد زیر هستند:
- شماره سفارش: شماره‌ای یکتا و منحصر به فرد برای هر سفارش.
- تاریخ و ساعت ثبت سفارش: زمان دقیق ثبت هر سفارش.
- نوع سفارش: مشخص می‌کند سفارش از نوع خرید یا فروش است.
- نام نماد معاملاتی: نماد سهمی که برای آن سفارش ثبت شده است.
- حجم سفارش: تعداد سهام تعیین شده در سفارش.
- قیمت تعیین شده: قیمتی که برای هر سهم تعیین شده است.
- حجم انجام شده: تعداد سهامی که از سفارش اجرا و تکمیل شده است.
- وضعیت سفارش: وضعیت فعلی سفارش مانند «انجام شده»، «در حال انجام» یا «غیر قابل قبول».
- مبدا ثبت سفارش: مشخص می‌کند سفارش از طریق کدام مبدا مانند وب‌سایت یا اپلیکیشن موبایل ثبت شده است.
چگونگی فیلترگذاری و جستجو در گزارشات سفارشات
امکان فیلتر و جستجو برای دسترسی سریع‌تر به اطلاعات مورد نظر فراهم است. در بالای صفحه گزارشات سفارشات، امکان جستجو و افزودن نماد دلخواه وجود دارد. کاربران می‌توانند سفارشات را بر اساس موارد زیر فیلتر کنند:
- فیلترهای زمانی: بازه زمانی دلخواه برای نمایش سفارشات
- وضعیت سفارش: سفارشات بر اساس وضعیت‌های «همه»، «انجام شده»، «در حال انجام» یا «غیر قابل قبول»
- سمت سفارش: امکان فیلتر بر اساس «همه سفارشات»، «خرید» یا «فروش»
- فیلتر مبدا: سفارشات بر اساس مبدا ثبت، مانند «وب‌سایت»، «موبایل»، «مفید آنلاین» و «سفارش گروهی»
پس از اعمال فیلترها، با انتخاب گزینه «جستجو» نماد مورد نظر با فیلترهای اعمال شده نمایش داده می‌شود. در صورت نیاز، با گزینه «حذف فیلترها» می‌توان تمامی فیلترها را پاک کرد.
پیام‌های ناظر بازار درحساب کارگزاری
ناظر بازار نقش مهمی در نظارت بر اجرای قوانین و صحت اطلاعات شرکت‌ها دارد و سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان ناظر بازار سرمایه تعیین شده است. پیام‌های ناظر بازار برای اطلاع‌رسانی موضوعات مهم به سرمایه‌گذاران منتشر می‌شوند و در صورت مغایرت اطلاعات، نماد شرکت متوقف می‌شود. پیام‌ها را می‌توان از طریق سایت tsetmc و نرم‌افزارهای معاملاتی مشاهده کرد و معمولا به صورت اعلان کوچک در صفحه نمایش داده می‌شوند.
پیام‌های ناظر شامل جزئیاتی درباره وضعیت نمادها و معاملات است و در زمان عرضه اولیه، اطلاعاتی مانند تاریخ عرضه، تعداد سهام، ساعت ثبت سفارش، سهمیه هر شخص، بازه قیمت و سایر شرایط سفارش را ارائه می‌کند. اشتباه در رعایت این جزئیات ممکن است باعث تعلق نگرفتن عرضه اولیه شود. مفاهیم اصلی پیام‌های ناظر شامل موارد زیر هستند:
- اطلاعات با اهمیت گروه الف: توقف نماد به دلیل تعلیق، پروژه‌های جدید، ورشکستگی، مناقصه یا تغییرات اساسی قراردادها
- اطلاعات با اهمیت گروه ب: توقف نماد در اثر معاملات مرتبط با اشخاص وابسته، تغییر ترکیب تولید یا فروش محصولات و تغییر حسابرس
- حراج پیوسته و ناپیوسته: حراج پیوسته معاملات بدون وقفه انجام می‌شود؛ حراج ناپیوسته فقط در پایان زمان تعیین شده معامله انجام می‌شود.
- مرحله پیش‌گشایش: زمان ارسال سفارش بدون انجام معامله
- تعلیق نماد: معلق شدن نماد و عدم امکان معامله در صورت تاخیر یا ابهام در اطلاع‌رسانی.
- تغییرات بیش از ۲۰ درصدی قیمت: توقف نماد و انتشار اطلاعیه شفاف‌سازی در صورت نوسان شدید قیمت؛ بازگشایی با محدودیت دامنه نوسان صورت می‌گیرد.
- بررسی معاملات: در صورت مشاهده الگوی معاملاتی مشکوک، ناظر با انتشار این پیام اعلام می‌کند که صحت معاملات یک نماد در حال بررسی است و احتمال ابطال آن‌ها وجود دارد.
- ابطال معاملات: پس از فرآیند بررسی، اگر تخلفی احراز شود، ناظر با پیامی رسمی معاملات مورد نظر را باطل و بی‌اثر می‌کند.
- گره معاملاتی: اگر نمادی برای چند روز متوالی در صف خرید یا فروش باقی بماند، ناظر وقوع «گره معاملاتی» را اعلام و آن را با دامنه نوسان بازتر بازگشایی می‌کند.
- معاملات عمده: ناظر بازار جزئیات معاملات با حجم بسیار بالا را که خارج از روال عادی بازار انجام می‌شود، جهت شفاف‌سازی برای سرمایه‌گذاران اطلاع‌رسانی می‌کند.
پرتفوی سپرده‌گذاری و پرتفوی لحظه‌ای در سامانه کارگزاری
پرتفوی یا سبد دارایی هر فرد در کارگزاری نشان‌دهنده کلیه اوراق بهاداری است که شخص مالک آن‌ها است. در سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها، دو نوع پرتفوی اصلی برای مدیریت دارایی‌ها وجود دارد
پرتفوی سپرده‌گذاری
پرتفوی سپرده‌گذاری نمایانگر دارایی‌های واقعی فرد در بازار سرمایه است و توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی به صورت روزانه به‌روزرسانی می‌شود. این پرتفوی ملاک اصلی دارایی اشخاص است و اطلاعات آن دقیق‌تر و معتبرتر از پرتفوی لحظه‌ای است. تنها دارایی‌هایی در این پرتفوی نمایش داده می‌شوند که کارگزاری به عنوان کارگزار ناظر آن سهم شناخته شده باشد. تغییرات سود و زیان در پرتفوی سپرده‌گذاری تنها در پایان روز معاملاتی مشخص می‌شود و مشاهده آنی سود و زیان امکان‌پذیر نیست. اطلاعات قابل مشاهده در پرتفوی سپرده‌گذاری شامل موارد زیر هستند:
- تعداد دارایی: تعداد سهام یا اوراق بهادار موجود در پرتفوی شخص
- نماد: نام سهام، اوراق بهادار یا صندوق سرمایه‌گذاری
- تاریخ و زمان آخرین معامله: تاریخ و ساعت آخرین معامله روی آن نماد
- قیمت پایانی: قیمتی که معامله سهم در ابتدای روز بعد بر اساس آن شروع می‌شود.
- ارزش با قیمت پایانی: ارزش کل دارایی بر اساس قیمت پایانی
- قیمت آخرین معامله: قیمت معامله در آخرین تراکنش روز
- ارزش با قیمت آخرین معامله: ارزش فعلی دارایی با ضرب تعداد واحدها در قیمت آخرین معامله، برای ارزیابی وضعیت دارایی‌ها و تصمیم‌گیری‌های آنی.
پرتفوی لحظه‌ای یا مجازی
پرتفوی لحظه‌ای نشان‌دهنده تغییرات لحظه‌ای قیمت‌ها و سود و زیان در طول معاملات است و امکان مشاهده ارزش کل دارایی‌ها به صورت لحظه‌ای فراهم می‌کند. این ابزار به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری اتخاذ کنند و امکان محاسبه ارزش دارایی‌ها بر اساس قیمت آخرین معامله، بهترین تقاضا یا قیمت پایانی وجود دارد. در صورت مشاهده سهم در پرتفوی لحظه‌ای ولی عدم حضور آن در پرتفوی اصلی، توصیه می‌شود به درگاه ذینفعان بازار سرمایه مراجعه و کارگزار ناظر دارایی‌ها بررسی شود. برای نمایش دارایی در پرتفوی لحظه‌ای، گاهی لازم است با گزینه «افزودن تراکنش دستی»، تعداد سهم منتقل شده ثبت شود.
تفاوت‌های اصلی پرتفوی لحظه‌ای و سپرده‌گذاری در چند جنبه کلیدی دیده می‌شود. پرتفوی سپرده‌گذاری ملاک اصلی دارایی واقعی است، در حالی که پرتفوی لحظه‌ای تصویری آنی از دارایی‌ها ارائه می‌دهد و تنها برای مشاهده وضعیت لحظه‌ای به کار می‌رود. به‌روزرسانی پرتفوی سپرده‌گذاری روزانه انجام می‌شود، اما پرتفوی لحظه‌ای تغییرات ارزش دارایی‌ها را به صورت آنی نمایش می‌دهد. علاوه بر این، پرتفوی لحظه‌ای امکان اضافه یا حذف نمادها را به صورت دستی فراهم می‌کند، در حالی که پرتفوی سپرده‌گذاری تحت مدیریت شرکت سپرده‌گذاری مرکزی به‌روزرسانی می‌شود. همچنین، مشاهده سود و زیان در پرتفوی لحظه‌ای به صورت لحظه‌ای امکان‌پذیر است، اما پرتفوی سپرده‌گذاری صرفا برای محاسبه عملکرد و ارزش واقعی دارایی‌ها استفاده می‌شود.
در جدول زیر مقایسه پرتفوی سپرده‌گذاری و پرتفوی لحظه‌ای ارائه شده است.
| ویژگی | پرتفوی سپرده‌گذاری | پرتفوی لحظه‌ای (مجازی) |
| اعتبار و مبنا | ملاک اصلی و رسمی دارایی فرد است. | ابزاری برای نمایش آنی و غیررسمی وضعیت دارایی‌ها است. |
| فرکانس به‌روزرسانی | در پایان هر روز معاملاتی به‌روزرسانی می‌شود. | تغییرات را به صورت لحظه‌ای و در طول روز نمایش می‌دهد. |
| محاسبه سود و زیان | سود و زیان را فقط در پایان روز و بر اساس قیمت پایانی نشان می‌دهد. | سود و زیان را به صورت آنی و با هر تغییر قیمت محاسبه می‌کند. |
| منبع داده‌ها و مدیریت | توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی (به صورت خودکار) مدیریت می‌شود. | کاربر می‌تواند نمادها را به صورت دستی در آن اضافه یا کم کند. |
| کاربرد اصلی | برای امور رسمی، گزارش عملکرد و تعیین دارایی واقعی کاربرد دارد. | برای تصمیم‌گیری‌های معاملاتی آنی و نظارت بر نوسانات روزانه استفاده می‌شود. |
شرکت در عرضه اولیه به کمک حساب کارگزاری
برای خرید سهام عرضه اولیه، داشتن کد بورسی الزامی است و هر کد بورسی برای یک فرد منحصربه‌فرد است. خرید عرضه اولیه به صورت آنلاین انجام می‌شود و سرمایه‌گذار باید سفارش خرید را در زمان مشخص شده ثبت کند.
پیش از ثبت سفارش، موجودی حساب نزد کارگزاری باید تامین شود. مبلغ مورد نیاز با ضرب سهمیه هر فرد در حداکثر قیمت مجاز محاسبه می‌شود. سهمیه هر فرد مشخص است و سفارش نباید بیش از مقدار تعیین شده باشد. قیمت سفارش خرید باید دقیقا با قیمت اعلام شده مطابقت داشته باشد.
پس از ثبت سفارش، کارگزاری سفارش را پردازش کرده و سهمیه به کد معاملاتی تعلق می‌گیرد. در صورت تقاضای زیاد، سهام معمولا به صورت مساوی میان همه شرکت‌کنندگان تقسیم می‌شود و سرمایه‌گذار می‌تواند پس از تخصیص، موجودی سهام خود را بررسی کند.
چگونگی تغییر کارگزار ناظر
افراد محدودیتی برای دریافت نام کاربری و رمز عبور چند کارگزاری ندارند و کار کردن همزمان با چند کارگزاری مشکلی ایجاد نمی‌کند. با این وجود توصیه می‌شود یک سهم در یک کارگزاری خریداری شود. کد بورسی هر شخص منحصربه‌فرد است و در نهایت شخص یک کد بورسی خواهد داشت. فرآیند تغییر کارگزاری در گذشته دشوار و حضوری بود، اما امروزه این فرآیند به صورت آنلاین انجام می‌شود.
برای انتقال دارایی سهام از کارگزاری فعلی به کارگزاری جدید، سه روش وجود دارد:
۱. فروش و خرید مجدد سهام
در این روش، شخص کلیه سهام خود را در کارگزاری فعلی می‌فروشد. پس از فروش، باید مبلغ حاصل را به کارگزاری جدید واریز کند و همان سهام را در کارگزاری جدید خریداری نماید. این روش دو چالش دارد: ممکن است هنگام فروش یا خرید مجدد با صف خرید و فروش مواجه شود و احتمال دارد قیمت سهم تا زمان خرید مجدد افزایش یابد. پس از فروش، حداقل یک روز کاری باید صبر شود و معامله‌ای انجام نشود؛ در غیر این صورت، امکان تغییر کارگزار ناظر وجود ندارد. انتقال وجه نقد مستقیم از کارگزاری فعلی به کارگزاری جدید امکان‌پذیر نیست و باید موجودی ابتدا دریافت و سپس به کارگزاری جدید واریز شود.
۲. مراجعه حضوری به نهادها
شخص باید شناسنامه و کارت ملی خود را به دفاتر شرکت سپرده‌گذاری مرکزی یا دفاتر پیشخوان دولت ارائه دهد، فرم درخواست تغییر کارگزار ناظر را تکمیل کند و تحویل دهد. روش دیگر، دریافت فرم غیرحضوری و گواهی امضا از دفاتر رسمی یا سایت شرکت سپرده‌گذاری مرکزی و پست مدارک به دفتر مرکزی شرکت است. این روش توصیه نمی‌شود زیرا زمان زیادی می‌طلبد.
۳. تغییر کارگزاری و انتقال سهام به صورت آنلاین
ساده‌ترین روش تغییر کارگزاری به صورت آنلاین است. ابتدا شخص در کارگزاری جدید ثبت‌نام می‌کند و سپس انتقال دارایی‌ها، که همان تغییر کارگزار ناظر است، انجام می‌شود. برای این کار، شخص به گواهی سهام نیاز دارد که سند مالکیت سهام، اوراق بهادار و صندوق‌های سرمایه‌گذاری را نشان می‌دهد.
مراحل ثبت درخواست تغییر کارگزار ناظر به صورت آنلاین
نحوه درخواست تغییر کارگزار ناظر به صورت آنلاین بدین ترتیب است:
۱. دریافت گواهی سهام: مراجعه به درگاه یکپارچه ذینفعان بازار سرمایه و دریافت گواهی سهام مربوط به نماد مورد نظر.
۲. ثبت درخواست در کارگزاری جدید: ورود به حساب کاربری در کارگزاری جدید، انتخاب گزینه «تغییر کارگزار ناظر»، انتخاب نماد و آپلود گواهی سهام، سپس ثبت درخواست.
لازم به ذکر است مدت زمان فرآیند معمولا دو روز کاری طول می‌کشد. وضعیت درخواست از طریق سوابق تغییر کارگزار ناظر قابل مشاهده است. برای تسریع، می‌توان سهم را به مقدار کم در کارگزاری جدید خریداری کرد. اگر نماد در بخش سبد دارایی سایت ذینفعان موجود باشد، پس از ثبت درخواست حداکثر دو روز کاری به «پرتفوی سپرده‌گذاری» منتقل می‌شود.
دلایل رد شدن درخواست تغییر کارگزاری شامل سه حالت است. ابتدا، اگر شخص بدهکار باشد، شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اجازه انتقال سهام را نمی‌دهد. دوم، در صورت فریز بودن سهم، مانند خرید و فروش اعتباری، کارگزار ناظر می‌تواند سهام را فریز کند و امکان تغییر ناظر وجود نخواهد داشت. سوم، اگر دارایی به کد بورسی غیرفعال تعلق گرفته یا قبلا فروخته شده باشد، پیام عدم دارایی نمایش داده می‌شود و برای انجام تغییر لازم است اقدامات مانند تسویه بدهی یا تجمیع کد بورسی انجام گیرد.
آیا حساب کارگزاری امن است؟
پول نقد و اوراق بهادار در حساب کارگزاری توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی بیمه می‌شوند. این بیمه‌گذار تنها مسئول حفاظت از دارایی‌ها در صورت ورشکستگی کارگزاری است. به عبارت دیگر، اگر یک کارگزاری ورشکسته شود، شرکت سپرده‌گذاری مرکزی موظف به بازپرداخت یا جایگزینی پول نقد و دارایی‌های مشتریان خواهد بود. لازم به ذکر است که امکان کلاهبرداری توسط کارگزاری عملا غیر ممکن است. چرا که کارگزاری‌ها مستقیما به پول افراد دسترسی ندارند و سرمایه‌ی افراد نزد سپرده‌گذاری محفوظ است.
باید توجه داشت که بیمه‌گذار هیچ‌گونه حمایتی در برابر تصمیمات نادرست سرمایه‌گذاری یا کاهش ارزش سرمایه‌ها به دلیل انتخاب‌های شخصی یا مشاوره‌های ضعیف ارائه نمی‌دهد. بنابراین، ریسک‌های ناشی از انتخاب‌های سرمایه‌گذاری، از جمله انتخاب نادرست سهام یا اوراق بهادار، تحت پوشش بیمه‌گذار قرار نمی‌گیرند.
جمع‌بندی
افتتاح حساب در کارگزاری، نخستین گام برای ورود به بازار سرمایه و بهره‌مندی از فرصت‌های معاملاتی متنوع است. انتخاب یک کارگزاری معتبر، تکمیل مراحل ثبت‌نام، احراز هویت و آشنایی با روش‌های واریز وجه، از اجزای اصلی این مسیر محسوب می‌شوند. همچنین داشتن چند حساب کارگزاری می‌تواند به مدیریت بهتر منابع و تفکیک استراتژی‌های معاملاتی کمک کند. با این حال، موفقیت در این مسیر نیازمند نظم، شناخت کافی از بازار است.
