تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری چیست؟ معرفی و راهنمای انتخاب این دو روش
افراد می‌توانند با استفاده از دارایی خود و فعالیت در بازارهای مالی سود کسب کنند. ترید و سرمایه‌گذاری دو روش برای کسب سود از دارایی هستند که هر کدام این روش‌ها شرایط خود را دارند. افراد با توجه به اهداف و شرایطی که دارند می‌توانند از یکی از این روش‌ها برای کسب سود اقدام کنند. در این مقاله برای مقایسه و شناخت بهتر این روش‌ها به بررسی تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری و تعریف هر یک پرداخته شده است. همچنین نکات بااهمیت در انتخاب هر یک از این روش‌ها نیز مورد بررسی قرار گرفته است.
بررسی تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری
ترید و سرمایه‌گذاری دو روش برای کسب سود با استفاده از سرمایه هستند. هدف اصلی ترید، کسب سود از نوسانات قیمتی کوتاه‌مدت یا میان‌مدت است. در مقابل، سرمایه‌گذاری شامل خرید یک دارایی برای نگهداری بلندمدت با هدف بهره‌مندی از افزایش ارزش آن در طول زمان است. بررسی تفاوت این دو روش به افراد کمک می‌کند تا با توجه به میزان ریسک‌پذیری و اهدافی که دارند، بتوانند روش مناسب برای کسب سود از دارایی خود را انتخاب کنند. در ابتدا برای درک بهتر این روش‌ها به تعریف هر یک پرداخته می‌شود و پس از آن تفاوت آن‌ها مورد بررسی قرار می‌گیرد.
تعریف ترید
ترید کردن (Trading) یا معامله‌گری در بازارهای مالی شامل خرید و فروش دارایی‌هایی مانند سهام، جفت ارزها، ارزهای دیجیتال و کالاها با استفاده از ابزارهای مالی مختلف است. هدف اصلی در ترید، کسب سود از نوسانات قیمتی یا تفاوت قیمت‌ها است. تریدرها همواره در پی آن هستند که دارایی را در قیمت ارزان خریداری کنند و با استفاده از نوسانات قیمتی آن را به قیمتی بالاتر بفروشند.
این نوع معاملات با نگاه کوتاه‌مدت یا میان‌مدت انجام می‌شود و لازم است که معامله‌گر همواره از شرایط و تغییرات بازار آگاه باشد. تریدرها باید دانش کافی نسبت به شرایط بازار، عوامل اقتصادی، تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و سایر ابزارهای تحلیلی داشته باشند تا بتوانند فرصت‌های مناسب برای خرید و فروش را شناسایی کنند. همچنین این دانش مالی به تحلیلگران کمک می‌کند تا بتوانند با استفاده از اطلاعات گذشته، شرایط آینده بازار را پیش‌بینی کنند و طبق آن برنامه‌ریزی کنند. افراد برای مدیریت ریسک در معاملات باید با توجه به بازه زمانی مدنظر برای هر معامله استراتژی معاملاتی داشته باشند تا از زیان جلوگیری کنند.
ترید کردن امری زمان‌بر است و نیازمند بررسی دائمی متغیرهای اثرگذار بر بازار و معاملات است و همچنین توانایی تصمیم‌گیری در شرایط غیر قابل پیش‌بینی نیز در این روش اهمیت بالایی دارد. تریدرها معمولا در بازارهای پرنوسان فعالیت می‌کنند و بدیهی است که این بازارها ریسک بالایی دارند. با توجه به رابطه مستقیم بین ریسک و بازده، بازدهی بالای ترید کردن در این بازارها افراد زیادی را مجذوب خود کرده است.
پیشنهاد می‌شود برای آشنایی بیشتر با ترید و شیوه‌های رایج آن، مقاله ترید چیست مطالعه شود.
تعریف سرمایه‌گذاری
سرمایه‌گذاری (investment) به معنی صرف نظر از منافع فعلی استفاده کردن از سرمایه، برای کسب سود بیشتر در آینده است. به طور کلی هر اقدامی که با هدف کسب یا افزایش درآمد آتی انجام شود سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.
سرمایه‌گذاری شامل خرید یک دارایی یا سپرده‌گذاری در بلندمدت است و معمولا نوسانات کوتاه مدت بازار در این شیوه اهمیت کمتری دارند. سرمایه‌گذاری روش‌های مختلفی دارد که هر فرد متناسب با میزان ریسک‌پذیری و هدف سود خود یک روش را انتخاب می‌کند. با تنوع در سرمایه‌گذاری و توزیع مناسب سرمایه، می‌توان اثرات منفی ریسک‌های بازار را کاهش داد و از سرمایه در برابر شوک‌های مالی مختلف محافظت کرد. از دلایل اهمیت سرمایه‌گذاری می‌توان به داشتن درآمد بیشتر، حفظ ارزش دارایی، کسب سود در آینده، حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم و تغییرات بازار، رشد سرمایه و ثروت، تامین نیازهای آینده (مانند بازنشستگی، تحصیل فرزندان، خرید مسکن)، توسعه کسب‌وکار، افزایش سرمایه و مدیریت ریسک اشاره کرد.
لازم به ذکر است که سرمایه‌گذاران باید در انتخاب روش سرمایه‌گذاری به میزان ریسک آن توجه داشته باشند و خطرات ریسک سرمایه‌گذاری را بپذیرد. همچنین افراد می‌توانند با کسب دانش مالی یا استفاده از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری میزان ریسک را مدیریت کنند.
تفاوت اصلی بین ترید و سرمایه‌گذاری در بازه زمانی و هدف اصلی این دو روش است. ترید کردن شامل خرید و فروش دارایی‌ها با هدف کسب سود از نوسانات قیمتی در بازه‌های کوتاه‌مدت یا میان‌مدت است. در مقابل، سرمایه‌گذاری به معنی صرف نظر از منافع فعلی برای کسب سود بیشتر در آینده است و شامل خرید دارایی برای نگهداری بلندمدت است که در آن نوسانات کوتاه‌مدت اهمیت کمتری دارند. ترید کردن نیازمند بررسی دائمی بازار، توانایی تصمیم‌گیری سریع و دانش تحلیلی برای پیش‌بینی فرصت‌ها است و اغلب در بازارهای پرنوسان و پرریسک مورد استفاده قرار می‌گیرد. در مقابل، هدف سرمایه‌گذاری ارتقای ارزش سرمایه، حفظ ارزش در برابر تورم و تامین نیازهای آتی است. در حالی که ترید بر کسب سود سریع از نوسانات تمرکز دارد و امری زمان‌بر است، سرمایه‌گذاری با نگاه بلندمدت به دنبال رشد پایدار است. البته در تعیین مقدار سود ترید و سرمایه‌گذاری قطعیتی وجود ندارد و نمی‌توان بیان کرد کدام یک سوددهی بیشتری از دیگری دارد زیرا این مسئله به عوامل مختلفی بستگی دارد.
تفاوت روش‌های ترید و سرمایه‌گذاری
سرمایه‌گذاری معمولا در بازارهایی انجام می‌شود که بازده بلندمدت قابل توجه‌تری نسبت به بازده کوتاه‌مدت دارند. ترید کردن نیازمند بازارها و روش‌هایی است که در کوتاه‌مدت بتوان از نوسانات و تغییرات آن‌ها سود کسب کرد. در این بخش برای درک بهتر تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری به روش‌های رایج هر یک پرداخته شده است.
بازارها و روش‌های سرمایه‌گذاری
شیوه‌های رایج برای سرمایه‌گذاری و بازارهای مناسب آن به شرح زیر است.
پول نقد و سپرده بانکی: سپرده‌گذاری پول در بانک نوعی سرمایه‌گذاری کم‌ریسک با سود ثابت است که امنیت بالایی نیز دارد.
اوراق بهادار: یکی از کم‌ریسک‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری پس از سپرده بانکی، خرید اوراق بهادار است و افراد با خرید این اوراق علاوه بر حفظ اصل پول خود از سود آن نیز بهره‌مند می‌شوند.
بازار ارز: خرید ارز یک روش رایج سرمایه‌گذاری است و افراد می‌توانند با خرید ارزهای مختلف جهانی از سرمایه خود سود کسب کنند. این بازار نوسان نسبتا بالایی دارد و به همین جهت ریسک‌پذیری بیشتری می‌طلبد.
بازار طلا: خرید سکه و طلا یکی از روش‌های قدیمی و محبوب سرمایه‌گذاری در ایران است که دلایل محبوبیت آن شامل کم‌ریسک بودن، نیاز نداشتن به سرمایه زیاد و نقدشوندگی بالا است. این روش برای سرمایه‌گذاری در بلندمدت گزینه مناسبی است.
بازار مسکن: خرید و فروش ملک در بازار مسکن یک سرمایه‌گذاری ملموس و مطمئن است که سود آن از افزایش ارزش ملک و همچنین دریافت اجاره ماهانه حاصل می‌شود. این روش ریسک کمتری دارد اما به سرمایه زیادی نیاز دارد و نقدشوندگی آن پایین است.
بازار سرمایه: سرمایه‌گذاری در بورس اوراق بهادار با هدف کسب درآمد و رشد ثروت از پربازده‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها در ۲۰ سال اخیر بوده است. افراد می‌توانند از طریق خرید سهام، اوراق بهادار و صندوق‌های سرمایه‌گذاری در این بازار سرمایه‌گذاری کنند. این روش نسبت به بازدهی بالای خود، ریسک بیشتری دارد که با دانش و انتخاب درست قابل مدیریت است.
کامودیتی‌ها (Commodities): سرمایه‌گذاری در کالاهای ارزشمند موجود در بازار به دلیل وجود تورم و افزایش قیمت کالاها در چند سال اخیر یک روش کسب سود از طریق خرید کالا است.
ارز دیجیتال: خرید ارز دیجیتال یکی از جدیدترین روش‌های سرمایه‌گذاری است که به دو روش خرید و استخراج انجام می‌شود. این روش ریسک بالایی دارد و نیازمند مهارت و دانش کافی در این حوزه است.
کسب‌وکار: ایجاد کسب‌وکار و کارآفرینی روشی است که فرد دارایی و تخصص خود را برای شروع کاری با هدف سوددهی اختصاص می‌دهد. این روش ریسک بسیار بالایی دارد و ممکن است منجر به از دست رفتن کل سرمایه شود، اما در صورت موفقیت، سودی به مراتب بیشتر از سایر گزینه‌ها دارد.
بازارها و روش‌های ترید کردن
بازارهای رایج برای ترید کردن معمولا دارای نوسان هستند و افراد باید نسبت به تغییرات قیمت و شرایط آن در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت تا میان‌مدت نیز آگاه باشند که شناخته‌شده‌ترین این بازارها به شرح زیر است.
بازار بورس: یک شیوه رایج ترید در بازار سرمایه، خرید و فروش سهام است. همچنین افراد می‌توانند از صندوق‌ها و سبد‌های سرمایه‌گذاری نیز در این شیوه استفاده کنند. تریدرها باید بتوانند تغییرات بازار و شناسایی فرصت‌های مناسب خرید و فروش در این بازار را شناسایی کنند.
ارز دیجیتال: بازار ارز دیجیتال یک بستر نوین برای سرمایه‌گذاری است و دارای انواع مختلفی از ارزها است. این بازار نوسانات بالایی دارد. برای کسب سود در این بازار لازم است که تریدرها با استفاده از روش‌های مختلف مانند تحلیل تکنیکال، شرایط را ارزیابی کنند و متناسب با آن استراتژی معاملاتی اتخاذ کنند.
بازار فارکس (Forex): بازار فارکس یک بازار برای معامله جفت ارزهای مختلف است. از آن جایی که این بازار 24 ساعته است یک راه مناسب برای تریدرهایی است که در بازه‌های زمانی مختلف اقدام به معامله می‌کنند.
کامودیتی‌ها (Commodities): بازار کالاهایی مانند نفت، ذرت و طلا که شرکت‌ها برای جبران ریسک‌های آتی و سرمایه‌گذاران برای کسب سود در آن معامله می‌کنند یک بستر مناسب برای ترید در نظر گرفته می‌شود که دارای نوسانات نسبتا بالایی نیز است.
تاثیر تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری در انتخاب هر روش
ترید و سرمایه‌گذاری هر دو روشی برای کسب سود از سرمایه هستند که افراد با توجه به اهداف مالی، میزان ریسک‌پذیری، حجم سرمایه، ویژگی‌های شخصیتی و میزان زمان و دانشی که در دسترس دارند از این روش‌ها استفاده می‌کنند.
سرمایه‌گذاری برای افرادی مناسب است که به دنبال رشد و ثبات سرمایه در بلندمدت هستند و امکان توجه به نوسانات کوتاه مدت بازار را ندارند. سرمایه‌گذاری برای افرادی که به دنبال کسب سود مطمئن با ریسک‌پذیری کمتری هستند یک روش مناسب است. همچنین، سرمایه‌گذاران برای شروع سرمایه‌گذاری نیازی به دانش مالی سطح بالایی ندارند و می‌توانند با مطالعه و یادگیری یا از طریق کمک گرفتن از افراد متخصص و پلتفرم‌های مالی اقدام کنند.
در مقابل، ترید کردن برای افرادی مناسب است که به دنبال کسب سودهای کوتاه‌مدت یا میان‌مدت از نوسانات قیمتی هستند. این روش نیازمند ریسک‌پذیری بالایی است، زیرا بازارهای پرنوسان، ریسک بالایی نیز دارند و تغییرات غیرمنتظره ممکن است منجر به زیان در معاملات شود. ترید کردن همچنین به دانش و مهارت بالایی در تحلیل بازار، مدیریت ریسک و استراتژی‌های معاملاتی نیاز دارد و زمان زیادی برای بررسی مداوم بازار و شناسایی فرصت‌ها لازم دارد. بنابراین، ترید برای کسانی مناسب است که علاوه بر ریسک‌پذیری بالا، برنامه‌ای منظم برای یادگیری و تحلیل بازار داشته باشند. همچنین این افراد باید بتوانند در صورت بروز شرایط غیرقابل پیش‌بینی تصمیمات جدیدی اتخاذ کنند.
جمع‌بندی
عمده تفاوت ترید و سرمایه‌گذاری در بازه زمانی و نحوه کسب سود از طریق این روش‌ها است. در سرمایه‌گذاری افراد از منفعت فعلی سرمایه خود صرف نظر می‌کنند و با سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی اقدام به کسب سود می‌کنند. سرمایه‌گذاری معمولا در بلند مدت انجام می‌شود و ریسک کمتری دارد و هدف آن حفظ یا ارتقای ارزش سرمایه در شرایط تورم است.
ترید به معاملات کوتاه‌مدت تا میان‌مدت در بازارهای مالی گفته می‌شود که هدف آن کسب سود از نوسانات بازار است. این روش نیازمند ریسک‌پذیری بالایی است و بدیهی است که درصورت مثبت بودن روند معاملات، بازدهی بیشتری نیز به دنبال خواهد داشت. ترید نیازمند زمان و دانش کافی برای تحلیل بازار و شناسایی فرصت‌های مناسب خرید و فروش است اما سرمایه‌گذاری دید بلندمدت دارد و نیازی به تحلیل تغییرات کوتاه‌مدت بازار ندارد. همچنین برای سرمایه‌گذاری لزومی به داشتن دانش عمیق مالی وجود ندارد و می‌توان از طریق اشخاص متخصص یا پلتفرم‌های این حوزه اقدام به سرمایه‌گذاری کرد.
سبد پیشنهادی انیگما یک راه مناسب سرمایه‌گذاری برای کسانی است که قصد دارند با خرید و فروش سهم از سرمایه خود سود کسب کنند. تیم تحلیلی انیگما با ارزیابی و تحلیل بنیادی بازار و سهم‌های فعال آن، سهم‌های رو به رشد را به سرمایه‌گذاران معرفی می‌کند. تیم انیگما در تلاش است تا از این شیوه به افراد کمک کند تا علاوه‌بر معامله و کسب سود، دانش مالی بیشتری فرا بگیرند.
