صندوق سرمايه‌گذاری سپر سرمایه بیدار + مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) سپر سرمایه بیدار در تاریخ 21 تیر 1399 با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار (سبا) فعالیت خود را آغاز کرد. نوع این صندوق درآمد ثابت است. همچنین صدور و ابطال واحدها بر اساس ارزش خالص دارایی‌های روز بعد از ارائه درخواست انجام می‌شود. صندوق دارای ضامن پرداخت وجوه سرمایه‌گذاران است و تضمین کرده است که زمان واریز سود صندوق سپر سرمایه بیدار حداکثر ظرف ۷ روز پس از ارائه درخواست ابطال، خواهد بود. در ادامه مطالب مفیدی در خصوص سازوکار صندوق سرمايه‌گذاری سپر سرمایه بیدار نوشته شده است.

• مقاله‌ی پیشنهادی: «صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟»

ارکان صندوق سپر سرمایه بیدار

هر کدام از ارکان صندوق‌های سرمایه‌گذاری نقش کلیدی در مدیریت، نظارت و تضمین عملکرد صندوق دارند. مدیر صندوق مسئولیت اداره دارایی‌ها، اجرای سیاست‌های سرمایه‌گذاری و تصمیم‌گیری درباره ترکیب سهام و اوراق بهادار را بر اساس چارچوب اساسنامه و امیدنامه دارد. متولی صندوق بر فعالیت‌های مدیر نظارت می‌کند و صحت عملکرد صندوق و رعایت قوانین و مقررات را تضمین می‌کند. ضامن صندوق پرداخت وجوه سرمایه‌گذاران در زمان ابطال واحدها را تضمین می‌کند. همچنین، حسابرس و مشاور سرمایه‌گذاری با بررسی شفافیت و ارائه مشاوره، نقش تکمیلی در حفظ سلامت صندوق ایفا می‌کنند. ارکان صندوق سپر سرمایه بیدار در جدول زیر معرفی شده‌اند:

ترکیب دارایی‌ صندوق سرمايه‌گذاری سپر سرمایه بیدار

ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری سپر سرمایه بیدار به گونه‌ای طراحی شده که توازن میان ریسک و بازده حفظ شود. بیشترین سهم دارایی‌ها به سپرده‌های بانکی با ۵۴٫۵۲ درصد اختصاص یافته تا ثبات و نقدشوندگی صندوق تضمین شود. پس از آن، اوراق مشارکت با ۳۴٫۷۶ درصد نقش مهمی در ایجاد درآمد ثابت و مطمئن ایفا می‌کنند. در بخش سهام، پنج سهم با بیشترین وزن ۱٫۸۹ درصد و سایر سهام ۵٫۶۴ درصد از دارایی‌ها را تشکیل می‌دهند، که این ترکیب امکان بهره‌مندی از رشد بازار سهام را فراهم می‌کند. همچنین، سایر دارایی‌ها ۳٫۱۹ درصد و وجه نقد به عنوان بخش کوچکی از پرتفوی، برای مدیریت نیازهای روزانه صندوق در نظر گرفته شده‌اند. این ساختار دارایی باعث شده صندوق بتواند هم حفظ سرمایه و درآمد مستمر را تامین کند و هم فرصت بهره‌مندی از نوسانات مثبت بازار سهام را فراهم آورد، به طوری که سرمایه‌گذاران از ثبات و بازده مناسب بهره‌مند شوند.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت سپر سرمایه بیدار

صندوق سرمایه‌گذاری سپر سرمایه بیدار یک صندوق قابل معامله (ETF) با درآمد ثابت است که با جمع‌آوری سرمایه‌های خرد، پرتفوی کم‌ریسک ایجاد می‌کند. این صندوق امکان کسب سود بالاتر از سپرده بانکی را فراهم می‌کند و برخلاف بانک، هنگام برداشت سرمایه با مشکل «شکست نرخ» مواجه نمی‌شود. ثبت‌نام صندوق سپر سرمایه بیدار با داشتن کد بورسی و دسترسی به سامانه معاملات آنلاین کارگزاری قابل انجام است.

خرید واحدهای صندوق سپر سرمایه بیدار

صندوق سرمايه‌گذاری سپر سرمايه بيدار از نوع ETF است و واحدهای آن از طریق بورس معامله می‌شوند. فروش واحدها بدون نیاز به مراجعه حضوری یا ثبت درخواست ابطال در سایت صندوق انجام می‌شود. در ادامه مراحل دقیق سرمایه‌گذاری نوشته شده است:

1. داشتن کد بورسی
ورود به سامانه معاملاتی تنها با کد بورسی و کد آنلاین معاملاتی امکان‌پذیر است.

2. ورود به سامانه معاملاتی
باید به پلتفرم آنلاین کارگزاری‌ها (سامانه معاملاتی) مراجعه کرد.

3. جستجوی نماد صندوق
برای یافتن صندوق در سامانه معاملاتی، کافی است نماد «سپر» در بخش جستجوی نمادهای بورسی وارد شود.

4. انتخاب صندوق
می‌بایست صندوق «سپر سرمایه بیدار در اوراق بهادار با درآمد ثابت» انتخاب شود.

5. خرید واحدها
باید سرمایه به پرتفوی صندوق اضافه شده و در نهایت تعداد واحدها ثبت و خرید نهایی شود.

فروش واحدهای صندوق سپر سرمایه بیدار

برای نقد کردن سرمایه و خارج کردن وجوه از صندوق، مراحل فروش به ترتیب زیر انجام می‌شود:

1. ورود به پنل کارگزاری
به پنل کاربری کارگزاری خود وارد شده تا امکان مشاهده سبد دارایی و ثبت سفارش فروش فراهم شود.

2. مراجعه به سبد دارایی
سپس باید بخش سبد سهام یا دارایی‌ها بررسی شود.

3. انتخاب واحد صندوق
میزان واحدهای مورد نظر برای فروش در سبد دارایی مشخص و واحدهای صندوق سپر سرمایه بیدار انتخاب شوند.

4. ثبت سفارش فروش
در مرحله آخر باید سفارش فروش ثبت شود تا واحدها در بازار معامله شوند.

در تاریخ ۱۴۰۴/۰۶/۰۵، قیمت صدور هر واحد صندوق ۳۳,۱۵۴ ریال و قیمت ابطال هر واحد ۳۳,۱۴۰ ریال اعلام شد. همچنین، قیمت آماری هر واحد سرمایه‌گذاری ۳۳,۱۶۴ ریال گزارش شده است. تعداد کل واحدهای سرمایه‌گذاری نزد سرمایه‌گذاران ۶,۵۹۳,۰۱۰,۰۰۰ واحد و خالص ارزش دارایی‌های صندوق ۲۱,۸۴۹ میلیارد تومان برآورد شده است.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق سپر

صندوق سرمایه‌گذاری سپر سرمایه بیدار مانند دیگر صندوق‌های درآمد ثابت مزایایی دارد که در ادامه به آن‌ها پرداخته شده است:

• بازدهی بالاتر از بانک: صندوق سود بیشتری نسبت به سپرده‌های بانکی ارائه می‌دهد.

• عدم نرخ شکست سود: امکان فروش واحدهای صندوق قبل از سررسید بدون جریمه فراهم است و سود بر اساس مدت حضور در صندوق محاسبه می‌شود.

• نقدشوندگی بالا: واحدهای صندوق در زمان معاملات بازار قابل فروش و نقد کردن هستند و ضامن نقدشوندگی صندوق این فرآیند را تضمین می‌کند.

• معافیت مالیاتی: سود حاصل از سرمایه‌گذاری در صندوق سپر از پرداخت مالیات معاف است.

• مدیریت حرفه‌ای: تیم تحلیلگر خبره و متخصص بازار سرمایه ترکیب دارایی‌ها را مدیریت می‌کند تا بهترین بازده برای سرمایه فراهم شود.

• عدم نیاز به دانش بورسی: سرمایه‌گذاری در صندوق به صورت غیرمستقیم انجام می‌شود و نیاز به دانش یا تخصص در بورس ندارد.

• ترکیب دارایی متنوع: بیشتر دارایی صندوق در اوراق قرضه دولتی، شرکتی و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود که ریسک را کاهش داده و از نوسانات شدید بازار محافظت می‌کند.

• سود روزشمار: سود صندوق به صورت روزشمار محاسبه می‌شود و نسبت به سپرده‌های بانکی بازدهی بیشتری دارد.

مقایسه بازدهی صندوق سپر با سبد پیشنهادی انیگما

صندوق درآمد ثابت «سپر سرمایه بیدار» با تمرکز بر اوراق بدهی، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای کم‌ریسک، محیطی مطمئن برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده است. ویژگی اصلی این صندوق، ثبات بازدهی و پیش‌بینی‌پذیری عملکرد آن است؛ عاملی که باعث می‌شود سرمایه‌گذاران از نوسانات سنگین بازار در امان بمانند. با این حال، سود صندوق سپر سرمایه بیدار در سطحی کمتر از سود بالقوه بازار سهام باقی می‌ماند و در شرایط تورمی نمی‌تواند رشد واقعی ارزش سرمایه را به‌طور کامل پوشش دهد.

از سوی دیگر، پلتفرم «انیگما» رویکردی متفاوت ارائه می‌کند. این مجموعه با بررسی منظم بازار و تحلیل بنیادی شرکت‌ها، هر هفته تعدادی سهم با پتانسیل رشد بالا معرفی می‌کند. سهام انتخاب‌شده حاصل تحلیل دقیق داده‌های مالی و ارزیابی عملکرد شرکت‌ها است و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که بدون صرف وقت برای تحلیل‌های پیچیده، به فرصت‌های سودآور بازار سهام دسترسی پیدا کنند. البته این مسیر نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت، ریسک بیشتری را به همراه دارد؛ اما در عوض امکان دستیابی به بازدهی بالاتر نیز فراهم می‌شود.

در یک نگاه کلی، صندوق «سپر سرمایه بیدار» مناسب کسانی است که اولویت را بر امنیت و ثبات می‌گذارند، در حالی که سبد پیشنهادی انیگما گزینه‌ای جذاب برای افرادی محسوب می‌شود که به دنبال رشد قابل توجه سرمایه خود هستند. در دوازده ماه منتهی به شهریور ۱۴۰۴، بازدهی سبد پیشنهادی انیگما به ۴۵/۸ درصد رسیده است؛ در حالی‌که صندوق سپر سرمایه بیدار طی همین مدت بازدهی ۳۳/۹۸ درصدی را ثبت کرده و بازدهی شاخص کل نیز ۱۹/۶ درصد بوده است.