معرفی صندوق مشترک آتیه نوین + مقایسه آن با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق سرمایه‌گذاری مشترک آتیه نوین، یکی از صندوق‌های اوراق بهادار با درآمد ثابت است که در سال ۱۳۸۸ فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق از نوع صندوق‌های صدور و ابطال است و سود دوره‌ای آن به صورت روزشمار محاسبه و در روز پانزدهم هر ماه، ظرف یک تا دو روز کاری به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود. در این مقاله به بررسی صندوق مشترک آتیه نوین پرداخته می‌شود.
- برای آشنایی با انواع صندوق‌ها مطالعه‌ی مقاله «صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟» پیشنهاد می‌شود.
ارکان صندوق سرمایه‌گذاری آتیه نوین
ارکان صندوق سرمایه‌گذاری معمولا شامل مدیر صندوق، متولی، حسابرس و ضامن هستند. مدیر صندوق مسئول تصمیم‌گیری‌های سرمایه‌گذاری و اداره دارایی‌ها است. متولی نقش ناظر را بر عهده دارد و از منافع سرمایه‌گذاران صیانت می‌کند. حسابرس نیز وظیفه بررسی صورت‌های مالی و تطبیق فعالیت‌ها با قوانین را بر عهده دارد. در ادامه ارکان صندوق مشترک آتیه نوین در بورس نوشته شده است.
| مدیر صندوق | تامين سرمايه نوين |
| متولی صندوق | موسسه حسابرسی هوشيار مميز |
| مدیر ثبت | كارگزاری تامين سرمايه نوين |
| مدیران سرمایه‌گذاری | فريبا احمدی زمانی، علی اسكينی، عليرضا نوربخش‌نژاد |
| حسابرس | موسسه حسابرسی هدف نوين نگر |
ترکیب دارایی صندوق مشترک آتیه نوین
ترکیب دارایی‌های صندوق مشترک آتیه نوین در بورس نشان‌دهنده رویکردی محتاطانه است. بخش عمده دارایی‌های صندوق به سپرده‌های بانکی اختصاص یافته که با سهم 59.66 درصدی، بالاترین وزن را در سبد سرمایه‌گذاری به خود اختصاص داده‌اند. پس از آن، اوراق مشارکت با سهمی معادل 34.75 درصد در رتبه دوم قرار دارند. سرمایه‌گذاری در سهام نیز بخش کوچکی از پرتفوی صندوق را تشکیل می‌دهد؛ به‌طوری که پنج سهم با بیشترین وزن مجموعا 2.28 درصد از دارایی‌ها را شامل می‌شوند و سایر سهام نیز 2.40 درصد از ترکیب دارایی را به خود اختصاص داده‌اند. در نهایت، سایر دارایی‌ها تنها 0.88 درصد از کل سبد را تشکیل می‌دهند که نشان از تمرکز اصلی صندوق بر ابزارهای کم‌ریسک و با درآمد ثابت دارد.
نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق مشترک آتیه نوین
فرآیند صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری در صندوق آتیه نوین، به‌گونه‌ای طراحی شده است که ضمن حفظ چارچوب‌های قانونی و نظارتی، برای سرمایه‌گذاران نیز ساده و شفاف باشد. مراحل هر یک از این فرآیندها به شرح زیر هستند:
نحوه خرید صندوق آتیه نوین
با توجه به اینکه صندوق آتیه نوین از نوع صندوق صدور و ابطال است، برای سرمایه‌گذاری در آن لازم است مراحل زیر طی شوند:
- مراجعه به یکی از شعب صندوق و تکمیل فرم درخواست صدور واحد سرمایه‌گذاری
- ارائه مدارک هویتی معتبر یا معرفی‌نامه/وکالت‌نامه رسمی
- واریز وجه مورد نظر به حساب بانکی صندوق و ارائه فیش واریز به نماینده مدیر
- دریافت رسید واریز وجه از نماینده مدیر
- تحویل اعلامیه صدور و گواهی سرمایه‌گذاری، حداکثر تا دو روز کاری پس از ثبت درخواست
- ثبت‌نام در سامانه جامع صندوق‌های سرمایه‌گذاری به نشانی nibmarket.com و ثبت درخواست اینترنتی پس از احراز هویت
نحوه فروش واحدهای صندوق آتیه نوین
فرآیند ابطال سرمایه‌گذاری نیز با رعایت الزامات قانونی و در چند گام انجام می‌شود:
- مراجعه به یکی از شعب صندوق و تکمیل فرم درخواست ابطال واحد سرمایه‌گذاری
- تحویل گواهی سرمایه‌گذاری به همراه فرم درخواست ابطال به نماینده مدیر
- ارائه مدارک هویتی یا معرفی‌نامه/وکالت‌نامه رسمی (ارائه این مدارک برای ابطال الزامی است)
- دریافت رسید ابطال از سوی نماینده مدیر
- صدور اعلامیه ابطال و تحویل آن به سرمایه‌گذار یا نماینده قانونی
- ثبت‌نام در سامانه جامع صندوق‌های سرمایه‌گذاری به نشانی nibmarket.com و ثبت درخواست اینترنتی پس از احراز هویت
با رعایت مراحل فوق، سرمایه‌گذاران می‌توانند به‌راحتی اقدام به صدور یا ابطال واحدهای خود کنند و از خدمات صندوق با اطمینان بهره‌مند شوند.
لازم به ذکر است قیمت صدور هر واحد در تاریخ 1404/05/08، 1,018,848 ریال و قیمت ابطال هر واحد 1,018,411 ریال است. همچنین، قیمت آماری هر واحد سرمایه‌گذاری 1,027,369 ریال گزارش شده است. تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری نزد سرمایه‌گذاران در صندوق دماوند 245,133,679 واحد است.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق آتیه نوین
سرمایه‌گذاری در صندوق آتیه نوین مانند دیگر صندوق‌های درآمد ثابت چندین مزیت قابل‌توجه دارد که آن را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری پایین تبدیل می‌کند:
- درآمد ثابت و قابل پیش‌بینی
صندوق مشترک آتیه نوین در بازار بورس با تمرکز بر سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت، بازدهی منظمی فراهم می‌کند. سود به‌صورت روزشمار محاسبه و در بازه‌های ماهانه واریز می‌شود، که امکان برنامه‌ریزی مالی را تسهیل می‌کند.
- ریسک پایین
ترکیب دارایی‌های صندوق عمدتا از ابزارهای مالی کم‌ریسک تشکیل شده که موجب ثبات عملکرد آن در شرایط مختلف بازار می‌شود.
- نظارت مستمر و شفافیت
فعالیت صندوق تحت نظارت مستقیم سازمان بورس و اوراق بهادار انجام و گزارش‌های مالی آن توسط حسابرس مستقل بررسی می‌شود. این ساختار نظارتی به افزایش شفافیت و اطمینان سرمایه‌گذاران کمک می‌کند.
- مدیریت حرفه‌ای سرمایه
صندوق تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه نوین و با بهره‌گیری از تیمی متخصص اداره می‌شود. این موضوع، کیفیت تصمیمات سرمایه‌گذاری را ارتقا می‌دهد و نیاز به تحلیل‌های فردی را کاهش می‌دهد.
در مجموع، صندوق آتیه نوین با ترکیب بازدهی منظم، ساختار نظارتی قوی و مدیریت حرفه‌ای، انتخابی مناسب برای کسانی است که به دنبال حفظ ارزش دارایی و کسب سود مطمئن هستند.
پرداخت‌های سود نقدی دوره‌ای به سرمایه‌گذاران
پرداخت سود صندوق سرمایه‌گذاری آیته نوین به صورت ماهانه و با توجه به جدول زیر ه 15 ماه به حساب سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود. در جدول زیر میزان سود ماهانه این صندوق از 1403/10/15 تا 1404/04/15 آورده شده است:
| تاریخ اعمال سود | کل واحدها | سود هر واحد | مبلغ سود | مبلغ سود کل |
|---|---|---|---|---|
| 1404/04/15 | 219,721,087 | 23,781 | 5,225,187,169,947 | 5,225,187,169,947 |
| 1404/03/15 | 238,422,854 | 23,781 | 5,669,933,890,974 | 5,669,933,890,974 |
| 1404/02/15 | 217,587,896 | 23,780 | 5,174,240,166,880 | 5,174,240,166,880 |
| 1404/01/15 | 200,188,490 | 22,983 | 4,600,932,065,670 | 4,600,932,065,670 |
| 1403/12/15 | 181,677,747 | 22,951 | 4,169,685,971,397 | 4,169,685,971,397 |
| 1403/11/15 | 172,052,369 | 22,950 | 3,948,601,868,550 | 3,948,601,868,550 |
| 1403/10/15 | 158,521,744 | 22,950 | 3,638,074,024,800 | 3,638,074,024,800 |
مقایسه بازدهی صندوق آیته نوین با سبد پیشنهادی انیگما
صندوق‌های درآمد ثابت به‌واسطه‌ی ماهیت کم‌ریسک خود، معمولا به‌عنوان گزینه‌ای مطمئن برای حفظ سرمایه شناخته می‌شوند. این نوع صندوق‌ها اگرچه از نوسانات شدید بازار دور هستند، اما در برابر تورم و رشد واقعی دارایی، بازده چندان رقابتی‌ای ندارند. در مقابل، بازار سهام با وجود ریسک بالاتر، امکان کسب سود چشم‌گیرتری را فراهم می‌کند. با این حال، ورود به این بازار مستلزم شناخت دقیق شرکت‌ها و ارزیابی منطقی آن‌ها است؛ مسئله‌ای که بدون تحلیل بنیادی قابل اتکا نیست. انیگما با هدف حمایت از این دسته از سرمایه‌گذاران، هر هفته پنج سهم با پتانسیل بالا را شناسایی کرده و به‌همراه گزارش تحلیلی جامع در اختیار علاقه‌مندان قرار می‌دهد. این سهام‌ها حاصل بررسی سیستماتیک کل بازار هستند و بر پایه اطلاعات مالی و عملکرد واقعی شرکت‌ها انتخاب می‌شوند.
سبد پیشنهادی سایت انیگما در دوازده ماه منتهی به مرداد ماه سال 1404 معادل 52.4 درصد و بازدهی صندوق مشترک آتیه نوین در همین بازه معادل 28.52 درصد بوده است. لازم به ذکر است بازدهی شاخص کل نیز در این بازه 30.1 درصد بوده است. بنابراین می‌توان نتیجه گرفت بهترین بازدهی متعلق به سبد پیشنهادی انیگما است.
| شرح | میزان بازدهی در دوازده ماه منتهی به مرداد ماه سال 1404 |
|---|---|
| سبد پیشنهادی انیگما | 52.4% |
| صندوق سرمایه‌گذاری | 28.52% |
| شاخص کل | 30.1% |
